Quelles méthodes sont utilisées pour blanchir de l’argent?
Le blanchiment d’argent implique trois étapes de base pour masquer la source de l’argent gagné illégalement et le rendre utilisable: le placement, dans lequel l’argent est introduit dans le système financier, généralement en le divisant en de nombreux dépôts et investissements différents; la superposition, dans laquelle l’argent est mélangé pour créer une distance entre lui et les auteurs; et l’intégration, dans laquelle l’argent est ensuite ramené aux auteurs en tant que revenu légitime, ou argent «propre».
Historiquement, les méthodes de blanchiment d’argent ont inclus le schtroumpf, ou la structuration de l’ encaissement de grosses sommes d’argent en plusieurs petites transactions, souvent réparties sur de nombreux comptes différents, pour éviter d’être détectés; et l’utilisation de bureaux de change, de virements électroniques et de «mules» ou de passeurs de billets pour faire passer de l’argent à travers les frontières. D’autres méthodes de blanchiment d’argent impliquent d’investir dans des produits mobiles tels que des pierres précieuses et de l’or qui peuvent être facilement déplacés vers d’autres juridictions; investir et vendre discrètement des actifs de valeur tels que l’immobilier; jeux d’argent; contrefaçon; et la création de sociétés écrans. Bien que ces méthodes soient toujours en jeu, tout type de blanchiment d’argent doit également inclure des méthodes modernes qui donnent une nouvelle tournure à l’ancien crime en utilisant Internet.
Un élément clé du blanchiment d’argent passe sous le radar. L’utilisation d’Internet permet aux blanchisseurs d’argent d’éviter facilement d’être détectés. La montée en puissance des Bitcoin ont rendu la détection des transferts illégaux d’argent de plus en plus difficile. De plus, l’utilisation de serveurs proxy et de logiciels d’anonymisation rend le troisième élément du blanchiment d’argent, l’intégration, presque impossible à détecter, car l’argent peut être transféré ou retiré en laissant peu ou pas de trace d’une adresse IP.
L’argent peut également être blanchi par le biais d’ enchères et de ventes en ligne, de sites de jeux d’argent et même de sites de jeux virtuels, où l’argent mal acquis est converti en monnaie de jeu, puis transféré en argent «propre» réel, utilisable et introuvable.
Une numéro de compte bancaire d’une victime sous prétexte de déposer un gagnant fictif à la loterie ou un héritage international implique en fait d’effectuer plusieurs dépôts sur le compte bancaire de la victime avec la stipulation qu’une partie de l’argent doit ensuite être transférée à un autre compte – c’est-à-dire blanchi.
Existantes AML lois tentent de découvrir l’ argent sale qui passe par des institutions bancaires traditionnelles. Mais le fait de cacher de l’argent a des milliers d’années, et c’est la nature des blanchisseurs d’argent d’essayer de ne pas être détecté en changeant leur approche, en gardant une longueur d’avance sur les forces de l’ordre, tout comme les organisations gouvernementales internationales travaillent ensemble pour trouver de nouvelles façons de les détecter.