Stratégie vanille

Qu’est-ce qu’une stratégie vanille?

Une stratégie vanille est une approche courante ou populaire de l’investissement ou de la prise de décision en entreprise. Bien que le concept soit relativement basique, de nombreux investisseurs réussissent en s’en tenant à une stratégie simple et éprouvée, telle que l’investissement passif via de larges fonds négociés en bourse. De même, les entreprises peuvent réussir grâce à des stratégies simples telles que la concentration des secteurs d’activité dans des domaines où il existe un avantage concurrentiel clair. En affaires, cependant, une stratégie vanille doit permettre une certaine innovation car l’avantage concurrentiel peut s’affaiblir avec le temps pour de nombreux produits et services.

Comprendre la stratégie vanille

Les stratégies vanille ont tendance à être simples, pratiques et conservatrices. En général, une stratégie vanille a du sens lorsqu’elle est expliquée en quelques phrases courtes. Par exemple, pour constituer un portefeuille de revenu, achetez et détenez des actions versant des dividendes avec un historique de versement de dividendes depuis 10 ans ou plus. Comparez cette explication relativement simple à quelque chose comme une stratégie d’options de condor de fer, et vous pouvez voir pourquoi elle est considérée comme une stratégie vanille.

Les stratégies vanille ne sont pas diminuées par leur simplicité – elles ne sont tout simplement pas aussi voyantes ou agressives que les autres approches. Plus important encore, il peut en fait être difficile à mettre en œuvre et à s’en tenir à une stratégie vanille à long terme. Lorsqu’on parle de stratégies d’investissement, une stratégie vanille peut souvent être surperformée par un certain nombre de stratégies à court terme. Sur le long terme, cependant, une stratégie vanille verra généralement moins de sous-performance que des stratégies plus agressives sur des marchés difficiles.

De même, une approche simple et conservatrice dans les affaires peut ne pas attirer l’attention des médias financiers par rapport à une start-up technologique à fort effet de levier, mais les investisseurs finiront par apprécier le bilan solide de ces entreprises qui utilisent des stratégies vanille. Les éléments des stratégies vanille dans les affaires incluent des choses comme la concentration des ressources là où l’avantage concurrentiel est le plus fort, l’utilisation d’un financement par emprunt modéré pour financer la croissance et éviter une dépendance excessive à un seul client ou produit.

Une stratégie vanille pour la retraite

Il existe de nombreuses stratégies dans le monde de la finance qui correspondent à la définition d’une stratégie vanille, mais l’une des plus populaires est les conseils de base pour la planification de la retraite. Une stratégie à la vanille pour l’épargne-retraite comprend l’épargne d’au moins 10% de son revenu annuel, l’investissement dans un portefeuille diversifié d’actions et d’obligations via des comptes d’épargne fiscalement avantageux comme un 401 (k) et Roth IRA, et l’achat d’une maison avec un plan de paiement. sur l’hypothèque avant d’atteindre la retraite. Il n’y a rien d’intéressant ou d’unique dans cette stratégie; c’est «vanille», parce que c’est ordinaire et que beaucoup de gens y trouvent du succès.

Une élan, la concentration, les penny stocks, les pays émergents ou les technologies, les devises, les contrats à terme et / ou les options. Cela peut fonctionner, mais il n’y a pas beaucoup de gens qui ont réussi avec une approche aussi agressive de leur portefeuille de retraite. Cela s’explique en partie par le fait qu’un portefeuille à risque élevé nécessite des compétences et une attention constante. La stratégie vanille est beaucoup moins de travail.