Meilleurs endroits où travailler pour les conseillers financiers
Vous recherchez une grande carrière? Pourquoi ne pas envisager de vous lancer dans le secteur des services financiers? Si vous aimez les défis, alors ce champ pourrait être celui qu’il vous faut. Travailler dans ce secteur peut également être très enrichissant, tant sur le plan personnel que sur le plan financier. En effet, selon le poste et vos années d’expérience, le potentiel de gain peut être illimité. Mais comment commencez-vous?
Apprenez-en davantage sur la façon de devenir conseiller financier, sur le choix de votre lieu de travail et sur certaines des meilleures entreprises du secteur financier.
Points clés à retenir
- Les conseillers financiers fournissent des conseils financiers aux clients.
- Il existe un certain nombre d’endroits où travailler en tant que conseiller, notamment les banques, les sociétés de courtage, les compagnies d’assurance et les sociétés de gestion de patrimoine.
- La demande de conseillers financiers devrait augmenter entre 2018 et 2028 en raison d’une population vieillissante qui nécessitera davantage de services de planification financière.
- Vous aurez peut-être besoin d’une certaine expérience si vous décidez de vous lancer seul en tant que conseiller indépendant.
Qu’est-ce qu’un conseiller financier?
successions ou de se préparer à leurs impôts.
Le terme conseiller financier a tendance à être assez obscur. En effet, différents professionnels de la finance entrent dans cette vaste catégorie, notamment les banquiers, les planificateurs immobiliers, les agents d’assurance, les gestionnaires de placements, les courtiers en valeurs mobilières et les fiscalistes. En tant que tels, vous pouvez les trouver travaillant dans un certain nombre de sociétés financières, des banques aux sociétés de courtage et aux sociétés d’assurance, et même aux sociétés de gestion de patrimoine.
Le premier devoir d’un conseiller financier est envers son client. Cela signifie qu’ils doivent avoir les meilleurs intérêts de leurs clients avant toute autre chose. En tant que tels, ils sont tenus à certaines normes et doivent suivre des directives éthiques.
Votre premier devoir en tant que conseiller financier est de servir les meilleurs intérêts de vos clients.
La plupart des conseillers financiers ont un diplôme de premier cycle en comptabilité, finance, économie, mathématiques ou affaires. Certains peuvent avoir un diplôme d’études supérieures et peuvent également suivre des cours spécifiques s’ils choisissent de se spécialiser dans une certaine discipline comme la planification successorale, la gestion des risques, la préparation fiscale ou la gestion de portefeuille. Certains conseillers peuvent également rechercher des désignations spéciales, notamment un planificateur financier agréé (CFP), un comptable public agréé (CPA), entre autres.
Salaire et perspectives d’emploi
Selon le Bureau of Labor Statistics des États- Unis (BLS), le salaire annuel médian des conseillers financiers personnels était de 87 850 $ en 2018. Les 10% les plus riches dans ce domaine gagnaient plus de 208 000 $, tandis que les 10% les plus bas gagnaient moins de 42950 $. Les conseillers financiers sont également susceptibles de gagner des primes, qui ne sont pas incluses dans ces chiffres.
Le BLS a signalé qu’il y avait 271 700 emplois dans ce domaine en 2018. Les perspectives d’emploi dans le domaine sont positives. En fait, l’industrie devrait croître plus rapidement que les autres professions d’au moins 7% pendant la période de 10 ans entre 2018 et 2028. Cette croissance est principalement attribuable au vieillissement de la population qui nécessitera davantage de services de planification financière.
Alors, où devriez-vous travailler? Si vous recherchez un bon point de départ, envisagez de rejoindre une grande entreprise. La meilleure entreprise reflète vos préférences personnelles. Bien que la compensation financière ne soit pas aussi élevée, les banques de détail sont également d’excellents endroits pour bien démarrer votre carrière de conseiller financier.
Un self-starter qui aime avoir l’indépendance de faire ses propres choix peut mieux convenir à un endroit comme Raymond James ( RJF ), qui offre aux conseillers plusieurs types d’affiliation. Ou peut-être recherchez-vous les avantages liés au travail dans l’une des grandes entreprises comme Fidelity Investments ou Charles Schwab ( SCHW ).
Si vous voulez être libre de choisir quand et comment vous travaillez, vous pouvez avoir du succès en travaillant de manière indépendante. Mais gardez à l’esprit que cela prend du temps. Cette option peut être meilleure après avoir accumulé quelques années d’expérience à votre actif. C’est parce que vous aurez besoin de renforcer votre réputation ainsi que votre clientèle.
Questions à vous poser
Comment choisissez-vous? Beaucoup de recherches, d’entretiens avec des employés et quelques intrigues. Demande toi:
- Quel type d’environnement préférez-vous: décontracté, professionnel?
- Aimez-vous voler en solo ou préférez-vous ou l’agitation d’une grande entreprise?
- Où souhaitez-vous être situé géographiquement?
- Quel type de clients souhaitez-vous servir?
- Quel type de travail aimeriez-vous faire?
- Quel type de services proposez-vous?
La liste de fortune
Chaque année, Fortune publie sa liste des 100 meilleures entreprises pour lesquelles travailler – une enquête très appréciée qui examine des facteurs tels que la crédibilité de la direction d’une entreprise, la satisfaction professionnelle des employés et la camaraderie de la main-d’œuvre. De nombreuses sociétés de services financiers, sociétés d’investissement et compagnies d’assurance obtiennent la note et peuvent proposer des idées sur les meilleurs endroits où travailler pour les conseillers financiers.
Voici les 10 premières entreprises du secteur financier classées par ordre de classement dans la liste 2020:
- Edward Jones à la septième place
- American Express à la neuvième place
- Baird à la 13e place
- Pinnacle Financial Partners à la 14e place
- Veterans United Home Loans à la 17e place
- Navy Federal Credit Union à la 19e place
- Plante Moran à la 21e place
- Capital One Financial à la 24e place
- Quicken Loans à la 29e place
- Allianz Life à la 33e place
La ligne de fond
Les chercheurs d’emploi à la recherche d’un poste de conseiller financier doivent passer au crible de nombreux facteurs. N’oubliez pas que bon nombre des grandes entreprises de services financiers ont des bureaux dans tout le pays et que les emplacements peuvent offrir aux employés un environnement de travail et des avantages différents. Assurez-vous de faire vos devoirs. Discutez avec les employés actuels et, si possible, d’anciens employés de leurs expériences. Enquêter sur les pratiques de travail et rechercher toute violation éthique.
En outre, effectuez des recherches de base sur les structures tarifaires et la culture d’entreprise. En fin de compte, quelle est la meilleure entreprise pour un conseiller financier? C’est celui qui correspond à vos compétences et à vos préférences personnelles.