Top 5 des logiciels utilisés par les conseillers financiers

Table des matières

Développer

• Logiciel pour conseillers
• MoneyGuidePro
• Conseiller eMoney
• DroiteCapitale
• Arbre d’argent
• Advicent (NaviPlan)

La technologie a eu un impact considérable sur la planification financière professionnelle. Les conseillers indépendants, les représentants inscrits et même les comptables en sont venus à s’appuyer sur des logiciels financiers sophistiqués conçus pour les aider non seulement à concevoir des plans d’investissement et de retraite appropriés pour les clients, mais aussi à mieux les impliquer.

Logiciel pour les conseillers professionnels

Les logiciels financiers fournissent généralement des données historiques; la capacité de comparer directement deux investissements et de représenter visuellement la comparaison d’une manière facile à saisir pour le client; et une variété de formules d’évaluation des actions pour les actions, y compris des mesures de risque et de volatilité telles que les ratios de Sharpe, Beta et Sortino. D’autres caractéristiques communes incluent la capacité d’effectuer des tests rétroactifs et de montrer les effets du rééquilibrage, du réinvestissement des dividendes et de divers scénarios d’imposition.

Les cinq principaux logiciels de planification financière utilisés par les conseillers financiers professionnels, selon une enquête récente menée par T3, Adviser Perspectives et Inside Information sont MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree et Advicent / NaviPlan. Cette enquête a interrogé plus de 1000 conseillers ayant une expérience de l’industrie allant de quelques années à plus de deux décennies, représentant des entreprises qui s’appuient sur des logiciels pour les services de CRM, de gestion de portefeuille et de planification financière.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro a  été le gagnant en termes de part de marché: 36,10% des personnes interrogées qui utilisent un logiciel de planification financière dans leur pratique font confiance à MoneyGuidePro. Considéré comme l’un des programmes les plus complets et lancé en 2001 par PIETech, il s’est rapidement hissé au sommet des échelons et ne montre aucun signe de perte de part de marché.

Une partie du succès de MoneyGuidePro est attribuée à sa présentation visuellement attrayante et conviviale. Le portail principal est conçu pour engager pleinement le client, y compris Play Zone où le client peut saisir différents choix et options pour voir les effets potentiels. Cependant, le conseiller conserve le contrôle ultime du programme, y compris les parties du programme que le client est autorisé à voir. MoneyGuidePro offre une interface plus interactive avec des programmes tiers, en répertoriant plus de 40 sur son site Web.

Une critique du programme est que, comme il ne repose pas sur l’ analyse des flux de trésorerie, ses projections de performance boursière peuvent être moins fiables. En 2014, la société a dévoilé myMoneyGuide, un outil de présentation des ventes pour les conseillers financiers.

Conseiller eMoney

eMoney propose un programme très approfondi et est connu pour son module d’analyse détaillée des flux de trésorerie. Sur plus de 1 000 répondants qui ont déclaré utiliser un logiciel de planification financière, 29,02% ont déclaré utiliser eMoney, contre 25% en 2017. De plus, il a obtenu la note moyenne la plus élevée des utilisateurs (8,0) de tous les outils de planification financière inclus dans l’enquête.

L’enquête a également révélé qu’eMoney est le premier logiciel que les conseillers envisagent d’ajouter à leur arsenal de ressources de planification financière. Une explication possible à cela est l’acquisition par Fidelity du logiciel au début de 2015, donnant au logiciel la réputation d’être à la fois utile et digne de confiance.

L’une des forces d’eMoney est son flux financier qui fournit des données en temps réel, des alertes et des actualités, aidant les conseillers à rester au fait des situations importantes des clients et du marché. Une autre caractéristique remarquable est le portail client eMoney (emX) qui permet aux clients d’accéder à un imprimé de leurs finances à tout moment.

DroiteCapitale

Le nouveau venu RightCapital a battu Money Tree pour la troisième place de l’enquête de cette année, avec 9,97% de part de marché. Pour être un logiciel relativement nouveau, il était parmi les mieux notés (7,97). De plus, il s’est classé troisième pour les programmes que les gens envisagent d’ajouter. RightCapital est le leader du marché pour les nouveaux conseillers plus petits, mais a récemment fait des percées avec des entreprises plus grandes et plus matures.

RightCapital est idéal pour les clients de la génération Y qui ont besoin d’aide pour la budgétisation et a été créé pour exister à mi-chemin entre des outils de planification trop limités et trop complets. Il fait plus que certaines applications destinées à un seul objectif précis, comme les projections de retraite ou l’épargne-études.

En même temps, cela ne compromet jamais l’expérience de l’interface utilisateur ou une excellente expérience client. Une grande partie de la création initiale du plan pour les nouveaux clients est automatisée. Cette fonctionnalité simplifie les bases et rend de nombreuses informations facilement disponibles. Cependant, les possibilités de personnalisation sont nombreuses et la possibilité pour les conseillers de créer des illustrations et des modèles pour les clients est une caractéristique qui ajoute à l’attrait de RightCapital.

Arbre d’argent

La part de marché totale de Money Tree l’ amène à la quatrième place de la liste avec 7,27% des répondants au sondage le choisissant au-dessus de tous les autres programmes. C’est également le logiciel le plus populaire pour les entreprises chevronnées qui sont en affaires depuis plus de 20 ans.

L’un des meilleurs produits de Money Tree est son programme Silver. Avec un coût inférieur à celui des programmes tels que MoneyGuidePro et eMoney Advisor, le programme de planification financière Silver de Money Tree est conçu pour être utilisé principalement par les banquiers. Il offre une bonne flexibilité dans ses capacités d’approche de base en ce sens qu’il peut être axé sur divers objectifs, tels que la retraite, la planification successorale ou les plans de financement de l’éducation. Bien qu’il ne soit pas aussi complet que certains autres programmes, Silver est bien noté pour sa facilité d’utilisation et son intégration avec des programmes tiers, ainsi que pour son module d’évaluation des programmes d’assurance.

Money Tree Silver et Money Tree Total sont tous deux considérés comme les meilleurs programmes pour exécuter « Et si? » scénarios, en modifiant diverses variables d’entrée. En plus de cela, Money Tree Total offre à la fois des objectifs et des projections de planification basées sur les flux de trésorerie, une fonction extrêmement utile qui répond aux besoins uniques de divers clients.

Advicent (NaviPlan)

Le logiciel Advicent a reçu des réponses favorables d’un peu plus de 5% des répondants à l’enquête, la plupart citant NaviPlan comme produit de planification financière préféré. Bien qu’Advicent propose plusieurs produits conçus pour répondre à un large éventail de besoins de conseillers financiers, NaviPlan est le programme le plus complet et le plus utile disponible.

Un programme basé sur les flux de trésorerie, NaviPlan est le plus populaire parmi les conseillers à double inscription car il est facilement adaptable à un nombre différent de clients et à une valeur nette variable. Il comprend une analyse de retraite des accumulations et des distributions et une analyse complète des actifs et des passifs, y compris la dette.

NaviPlan offre l’un des modules de gestion de trésorerie les plus détaillés et des comparaisons visuellement supérieures côte à côte des investissements, ainsi que des simulations de scénarios de Monte Carlo pour aider à maintenir les informations à jour.