Fonctionnement du logiciel d’analyse des risques de Riskalyze
Riskalyze a été fondé sur le principe que la tolérance au risque d’ un investisseurpeut être quantifiée en un seul chiffre, qui est ensuite utilisé pour créer un portefeuille correspondant à cette tolérance. Il a été fondé par Aaron Klein, Michael McDaniel et Matt Pistone, qui partageaient une vision commune concernant l’application de l’analyse des risques. Basée à Auburn, en Californie, elle a gagné en popularité auprès des conseillers qui ont trouvé le système de numéro unique et un moyen simple et efficace de commercialiser des produits et de créer des profils de clients.ont par le passé eu du mal à quantifier le risque comme moyen de commercialiser des produits ou des services.
(Pour en savoir plus, voir: Riskalyze obtient un financement de 20 millions de dollars pour améliorer la technologie des conseillers.)
Fonctionnement de Riskalyze
Le service qu’il fournit permet aux conseillers de poser à leurs clients une liste de questions liées au risque financier, puis d’attribuer un numéro en fonction de ces réponses. La technologie brevetée de numéro de risque exploite une plate-forme de calcul qui a remporté le prix Nobel d’économie en 2002.2 Les conseillers peuvent utiliser les chiffres générés par ce programme pour créer des portefeuilles qui contiennent exactement la bonne quantité de risque. Ils peuvent également l’utiliser pour montrer aux clients qu’ils prennent peut-être plus de risques dans leurs portefeuilles actuels qu’ils ne le pensent.
Riskalyze propose un questionnaire sur les risques. Une fois soumis, le conseiller saisira les choix d’investissement de son client directement dans le programme. Les conseillers trouvent le programme extrêmement utile lors de la compilation de données complexes, car un seul numéro est plus facile à vendre que le profilage des risques théoriques. C’est pour cette raison que la société a connu un succès notable dans le domaine des conseillers en placement.
Riskalyze commercialise ses produits auprès de conseillers en placement enregistrés (RIA), de courtiers indépendants, de conseillers hybrides, de réseaux RIA, de dépositaires de plans et de comptes, de chambres de compensation et de gestionnaires d’actifs ainsi que de banques locales. Les produits de la société ont aidé les conseillers à constituer des portefeuilles de plus de 2 milliards de dollars en 2012. Il n’y a actuellement aucun plan spécifique pour commencer à commercialiser des produits en dehors des États-Unis ou faire entrer la société privée en bourse. (Pour en savoir plus, lisez Gestion du risque client: un regard sur Riskalyze.)
Outils disponibles
La société propose également un programme d’investissement automatisé appelé AutoPilot, qui peut être utilisé pour gérer à la fois les comptes et les plans de détail et de retraite. Parmi les autres produits, citons Compliance Cloud, un programme de conformité complet qui surveille automatiquement le livre d’affaires d’un conseiller et envoie une alerte chaque fois qu’une réglementation a été enfreinte. Ce module permet aux conseillers de rechercher dans leur livre d’affaires et de trouver rapidement des objectifs inadaptés, des positions trop concentrées et d’autres problèmes potentiels avant qu’ils ne deviennent des problèmes. Il peut également aider les conseillers à automatiser leur flux de travail et à prioriser intelligemment leurs comptes selon différents critères.
En plus de quantifier le risque en un seul chiffre, le programme Riskalyze permet également aux conseillers d’effectuer des tests de résistance sur un portefeuille en utilisant un large éventail de scénarios, comme un crash de marché ou une hausse des taux d’intérêt. ils sont vulnérables dans leurs portefeuilles et comment ils peuvent atténuer ces risques. Le module de cartographie du portefeuille du programme permet aux conseillers de prévoir avec une précision de 95% si le portefeuille d’un client donné atteindra les rendements souhaités par le client. Ces outils uniques ont apporté à l’entreprise un intérêt d’investissement important provenant de sources externes, ce qui augmente régulièrement depuis leur lancement jusqu’à leur dernier cycle de financement à la fin de 2016. (Pour en savoir plus, voir: Riskalyze Gets 20 M $ Funding to Improve Advisor Tech.)
Intégration de MoneyGuidePro
En novembre 2016, PIEtech a annoncé qu’elle intégrait son logiciel de planification financière MoneyGuidePro à Riskalyze. L’intégration permet aux utilisateurs de l’un ou l’autre des programmes de lancer un système à partir de l’autre. « En couplant le Riskalyze à court terme horizon des outils de profilage des risques à l’ approche de profilage holistique des risques à long terme de MoneyGuidePro, les conseillers seront mieux en mesure d’évaluer l’ exposition au risque actuel d’un client et la capacité réelle des risques, » Kevin Knull, président de PIEtech, dit dans un communiqué. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie change les conseils financiers.)