Réserve de la Liberté
Qu’est-ce que Liberty Reserve?
Liberty Reserve était autrefois une société basée au Costa Rica qui permettait aux gens d’envoyer et de recevoir des paiements sécurisés sans révéler leur numéro de compte ou leur identité réelle. Les réserves de liberté (LR) étaient la monnaie électronique de la société, qui pouvait être convertie en dollars américains ou en euros. Dirigée par Arthur Budovsky, qui a renoncé à sa citoyenneté américaine pour créer une nouvelle vie au Costa Rica, la société a fonctionné de 2006 à 2013 jusqu’à ce que les autorités aient sévi contre elle lorsqu’elles ont découvert qu’il s’agissait d’une entreprise de blanchiment d’argent de plusieurs milliards de dollars.
Comprendre Liberty Reserve
Les clients ont utilisé le service d’échange en ligne de Liberty Reserve pour traiter les transactions de paiement et ajouter ou retirer des fonds de leurs comptes. Un compte pouvait être créé simplement avec un nom et une date de naissance, qui n’avaient pas besoin d’être vérifiés, et une adresse e-mail. Avec peu ou pas de surveillance des transactions financières internationales au Costa Rica, Liberty Reserve était libre de créer une entreprise de change où des transactions légitimes, quoique non réglementées, pouvaient avoir lieu, mais aussi là où le blanchiment d’argent illégal pouvait facilement échapper aux yeux de la loi. Chaque frais de transaction représentait 1% du montant traité ou 2,99 $, selon le montant le moins élevé. À son apogée, Liberty Reserve servait plus d’un million de clients dans le monde, dont 200 000 aux États-Unis et traitait environ 12 millions de transactions par an, ce qui enrichissait Budovsky et ses associés.
Le Patriot Act a permis aux autorités américaines de s’en prendre à Liberty Reserve parce que la société traitait des dollars à l’étranger. Une partie du mandat du Patriot Act était de veiller à ce que les terroristes ne puissent pas utiliser les dollars américains pour financer leurs activités. En 2013, les États-Unis ont saisi et fermé Liberty Reserve, et un an plus tard, Budovsky et plusieurs autres anciens travailleurs de la Liberty Reserve ont été arrêtés en Espagne et extradés vers les États-Unis pour faire face à des accusations de complot en vue de commettre du blanchiment d’argent. Au début, Budovsky a plaidé non coupable des accusations, mais plusieurs mois plus tard, il a changé son plaidoyer de culpabilité dans un accord avec les procureurs. Certains des anciens travailleurs de l’entreprise ont été condamnés à des peines et des peines relativement légères. Le cerveau, Budovsky, en revanche, a été condamné en 2016 à 20 ans d’emprisonnement.