Dépositaire d’enregistrement des conseillers en investissement (IARD)
Que signifie le dépositaire d’enregistrement des conseillers en placement?
Le dépositaire d’enregistrement des conseillers en investissement (IARD) est un système électronique par lequel les conseillers en investissement s’enregistrent et déposent les rapports et divulgations requis auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) fédérale des États-Unis et des autorités de réglementation au niveau des États.
Comprendre le dépositaire d’enregistrement des conseillers en investissement (IARD)
L’IARD conserve des informations sur plus de 260 000 conseillers en placement. Le dépositaire a pour objectif d’améliorer le suivi et la réglementation des conseillers en investissement et de mettre à la disposition du public des informations professionnelles les concernant.
La SEC et la North American Securities Administrators Association parrainent l’IARD, tandis que la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) développe, exploite et entretient le système. La SEC réglemente les conseillers dont les actifs sous gestion dépassent 1 million de dollars, tandis que les organismes de réglementation des États supervisent généralement les conseillers gérant moins d’actifs.
Les conseillers en investissement utilisent l’IARD pour déposer leur formulaire de demande uniforme d’inscription de conseiller en investissement, connu sous le nom de formulaire ADV, qui les enregistre officiellement en tant que conseillers en investissement. Ils l’utilisent également pour l’enregistrement et le renouvellement annuels et pour le traitement des taxes et des formulaires. Les représentants des conseillers en placement s’inscrivent également auprès de l’IARD.
Un conseiller en placement qui souhaite se retirer de tout ou partie des juridictions dans lesquelles il est inscrit doit utiliser l’IARD pour déposer le formulaire ADV-W. L’IARD est similaire au système central de dépôt d’enregistrement par lequel les courtiers et les agents doivent s’inscrire avant de pouvoir exercer leur profession.
Comment le public peut utiliser l’IARD
Le formulaire ADV contient des informations clés qui peuvent être utiles aux membres du public qui peuvent avoir des questions sur un conseiller en placement avec lequel ils envisagent de faire affaire. Les formulaires ADV déposés par les conseillers en investissement par l’intermédiaire de l’IARD sont accessibles au public sur le site Web de divulgation publique des conseillers en investissement. Là, les membres du public peuvent vérifier qu’un conseiller en placement avec lequel ils travaillent est effectivement inscrit et crédible. Cette vérification est une étape importante pour toute personne travaillant avec un conseiller en placement.
Les informations conservées par l’IARD peuvent également aider les gens à décider si le conseiller en placement avec lequel ils travaillent possède des références et une expérience qui correspondent à leurs normes et à leurs attentes. Les informations mises à la disposition du public comprennent les antécédents professionnels du conseiller, tels que les antécédents professionnels, les titres professionnels, les examens de l’industrie réussis et d’autres activités commerciales. Des informations telles que depuis combien de temps ils ont été enregistrés auprès de leur entreprise actuelle et avec quelles entreprises ils ont été enregistrés précédemment sont également disponibles. Le public peut également voir si le conseiller a déjà été sanctionné ou suspendu, ou si le personnel clé du conseiller a déjà fait l’objet de mesures disciplinaires.