Dépositaire central d’enregistrement (CRD)
Qu’est-ce que le dépositaire central d’enregistrement (CRD)?
Le dépositaire central d’enregistrement (CRD) est une base de données maintenue par la Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) depuis 2007 pour toutes les entreprises et personnes impliquées dans le secteur des valeurs mobilières aux États-Unis. Il est utilisé pour stocker et conserver des informations sur les valeurs mobilières enregistrées et les sociétés de courtage, ainsi que sur les personnes qui dispensent des conseils d’investissement et financiers.
Les données du dépositaire central d’enregistrement peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, montrant toutes les plaintes qui ont pu être déposées contre eux, les mesures d’exécution, l’éducation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.
L’objectif du CRD est d’accroître la transparence et la disponibilité des données relatives aux entreprises et aux investisseurs individuels dans le domaine de la gestion d’actifs financiers, en donnant aux gens un meilleur accès aux informations importantes relatives à leurs courtiers et négociants et en encourageant les professionnels de la finance à agir avec honnêteté et intégrité.
Points clés à retenir
- Le dépositaire central d’enregistrement (CRD) est une base de données que la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) tient à jour sur toutes les entités du secteur américain des valeurs mobilières.
- Le programme BrokerCheck de la FINRA utilise les informations CRD pour fournir des informations générales sur plus de 6 800 courtiers et plus de 660 000 personnes inscrites actives.
- Les données CRD peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, montrant toutes les plaintes, les mesures d’exécution, l’éducation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.
- Les données du dépositaire central d’enregistrement sont disponibles sur Internet en tant que Web CRD.
Comprendre le dépositaire central d’enregistrement (CRD)
Les données trouvées dans le dépositaire central d’enregistrement (CRD) sont utilisées dans le programme BrokerCheck de la FINRA, qui fournit des informations générales sur plus de 6 800 courtiers enregistrés et plus de 660 000 personnes inscrites actives à des investisseurs potentiels.
Les parties intéressées peuvent également accéder aux données CRD en appelant sans frais BrokerCheck au (800) 289-9999. Les investisseurs peuvent également trouver ces informations par l’intermédiaire de l’organisme de réglementation des valeurs mobilières de leur État ou de la North American Securities Administrators Association.
Dépôt central d’enregistrement (CRD) et BrokerCheck
BrokerCheck offre les informations suivantes sur les sociétés de courtage:
- Un rapport de synthèse qui donne un aperçu de l’entreprise
- Un profil de la propriété de l’entreprise
- Un historique de l’entreprise, y compris les fusions, acquisitions ou changements de nom
- Une description des opérations de l’entreprise, énumérant ses licences et enregistrements actifs, les types d’entreprises qu’elle mène et d’autres détails
- Les sentences arbitrales et tout événement réglementaire ou disciplinaire dans les dossiers du cabinet
BrokerCheck offre les informations suivantes sur les courtiers individuels:
- Un rapport de synthèse qui donne un aperçu du courtier et de ses informations d’identification
- Une liste des qualifications du courtier, y compris les inscriptions ou licences actuelles et les examens de l’industrie que le courtier a réussi
- Données antérieures sur l’emploi des 10 dernières années, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur du secteur des valeurs mobilières, telles que déclarées par le courtier
- Tout litige client ou événement réglementaire et disciplinaire sur le dossier du courtier.
Dépôt central d’enregistrement (CRD) sur le Web
La FINRA met le dépositaire central d’enregistrement à disposition sur le Web en tant que Web CRD. Selon la FINRA, «le système contient les registres d’enregistrement de plus de 3 700 courtiers enregistrés et les antécédents de qualification, d’emploi et de divulgation de plus de 634 000 personnes inscrites actives».
« Web CRD facilite également le traitement et le paiement des frais d’inscription tels que le dépôt de formulaires, les soumissions d’empreintes digitales, les examens de qualification et les sessions de formation continue. Web CRD est un système sécurisé réservé aux utilisateurs autorisés. Les entreprises doivent suivre le processus d’admissibilité de la FINRA ci-dessous pour demander l’accès pour utiliser Web CRD. »