5 stratégies de croissance pour les conseillers financiers
Table des matières
Développer
- 1. Créez une niche
- 2. Établissez d’excellentes relations avec la clientèle
- 3. Ne faites pas de compromis sur le prix
- 4. Développer l’image de marque de l’entreprise
- 5. Développer un réseau unique et fidèle
- La ligne de fond
Les conseillers financiers peuvent être occupés à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers à long terme au jour le jour, mais la planification de l’avenir de l’entreprise est également un moyen important d’assurer le succès à long terme. Sans une planification adéquate à l’avance, les conseillers financiers peuvent rester coincés dans l’ornière quotidienne qui rend difficile la croissance des revenus et l’expansion de l’entreprise au fil du temps. Sans croissance, les anciens clients qui se détachent ne sont pas remplacés et les affaires sont perdues au profit des concurrents.
Voici cinq stratégies de croissance clés que vous pouvez utiliser pour assurer un avenir prospère à votre cabinet de conseil financier.
Points clés à retenir
- Comme toute entreprise, un conseiller financier doit continuer à développer sa clientèle pour garder une longueur d’avance.
- Sans croissance, les conseillers peuvent également tomber dans une ornière et perdre leur passion pour le travail.
- Nous décrivons ici cinq stratégies intelligentes axées sur la croissance pour assurer un succès à long terme.
1. Créez une niche
De nombreux cabinets de conseil financier fournissent une large gamme de services à leurs clients afin de s’adresser au plus grand marché possible. Bien que cette stratégie soit efficace pour faire de n’importe qui un client potentiel, vous êtes en concurrence avec toutes les autres sociétés de conseil financier du marché avec très peu de différenciation.
Devenir un expert dans un marché de niche – comme servir les athlètes retraités ou la communauté technologique – est souvent une meilleure approche. En développant une expertise de domaine dans un petit créneau, vous êtes en mesure de vous différencier plus facilement des autres, de faire face à moins de concurrence, de fidéliser davantage et potentiellement de justifier des frais plus élevés.
2. Établissez d’excellentes relations avec la clientèle
Les recommandations de clients existants sont l’un des meilleurs moyens pour les conseillers financiers de stimuler les affaires, mais la plupart des entreprises se contentent de fournir des services standard et attendent de manière réactive toute recommandation. Au fil du temps, ces comportements peuvent conduire à tous les types de concurrence cannibalisant votre clientèle.
En allant au-delà des attentes, vos clients sont plus susceptibles de devenir des ambassadeurs de la marque de votre entreprise et d’offrir des présentations non sollicitées. Selon plusieurs études, la majorité des gens font confiance aux références de personnes qu’elles connaissent, ce qui signifie que les références peuvent être un excellent moyen de créer une base de clients.
3. Ne faites pas de compromis sur le prix
Le prix est une question litigieuse lors de la gestion de n’importe quel type d’entreprise, en particulier les entreprises où les clients ont de nombreux choix. Dans le secteur financier, de nombreux conseillers craignent d’augmenter les prix pour les clients à long terme, malgré l’ajout de nouveaux services au fil du temps qui justifient ces prix plus élevés.
En identifiant clairement la manière dont vous aidez les clients à atteindre leurs objectifs à long terme, les achats de prix deviennent plus difficiles à quantifier et il y a moins de réaction des clients en augmentant les prix. La clé est de mettre en évidence les façons dont votre entreprise va au-delà des services typiques et réalise une plus grande valeur à long terme pour les clients.
4. Développer l’image de marque de l’entreprise
De nombreux conseillers financiers travaillant avec de petites entreprises ont tendance à avoir des règles assez souples concernant l’image de marque.
Par exemple, un conseiller financier avec un profil LinkedIn obsolète peut envoyer le mauvais message aux clients en omettant d’indiquer qu’ils travaillent avec un cabinet de conseil financier donné.
En gardant les sites Web, les profils de médias sociaux et d’autres parties de votre présence numérique à jour et cohérents, les clients peuvent avoir plus confiance en la société de conseil financier, ses employés et ses partenaires. La gestion d’un blog informatif ou la publication de contenu éducatif sur des chaînes médiatiques telles que YouTube peuvent également contribuer à accroître l’audience et la notoriété de la marque au fil du temps.
5. Développer un réseau unique et fidèle
De nombreux cabinets de conseil financier fournissent des services standardisés avec très peu de différenciation par rapport aux autres du secteur. Bien que les sorties des clients pour dîner ou aller à la dégustation de vins offrent d’excellentes opportunités de réseautage, les sociétés de conseil financier peuvent aller au-delà de nombreuses façons.
En limitant les clients et en évitant les événements importants et impersonnels, les conseillers financiers peuvent éviter les occasions où les gens se sentent obligés de réseauter. Les conseillers financiers doivent également s’assurer qu’au moins un quart des participants sont de fervents défenseurs qui sont susceptibles de parler de l’entreprise aux clients potentiels qui ont été invités.
La ligne de fond
Les cabinets de conseil financier font face à une forte concurrence, ce qui fait qu’il est important de se concentrer sur la croissance de votre clientèle. En gardant ces conseils à l’esprit, les conseillers financiers peuvent assurer le succès à long terme de leur entreprise.