Questions d’entretiens chez Private Banker
La banque privée est considérée comme l’une des carrières les plus lucratives et les plus satisfaisantes du secteur de la banque d’investissement et du secteur de la gestion de patrimoine en général. Les banquiers privés répondent aux besoins des particuliers fortunés (HNWI), généralement via l’une des principales banques d’investissement telles que JPMorgan Chase ou Credit Suisse.
Il existe deux professions principales dans le domaine de la banque privée: les gestionnaires de relations qui servent de gestionnaire de compte principal et les professionnels de l’investissement qui gèrent la gestion financière pratique des fonds des clients. En plus de fournir des comptes de courtage et des comptes gérés pour investir, les banquiers privés offrent également des services qui comprennent la planification des impôts, des successions et des dons de bienfaisance.
Le succès dans le domaine de la banque privée dépend en grande partie de la capacité à vendre vous-même et les services de votre entreprise à des particuliers fortunés et très fortunés (UHNWI). Mais pour entrer sur le terrain, il faut d’abord pouvoir se vendre lors de l’entretien d’embauche. Pour vous préparer, voici quelques-unes des questions typiques des entretiens avec les banquiers privés, ainsi que les questions d’entrevue sur la gestion de patrimoine, et ce à quoi elles visent.
« Pourquoi Wealth Management? »
Cette question d’entrevue apparemment banale est fréquemment utilisée pour ouvrir le processus d’entrevue pour évaluer comment vous vous êtes retrouvé dans l’industrie en premier lieu. Pour commencer, il n’y a pas de réponse parfaite à l’entrevue «pourquoi la gestion de patrimoine». Dans cette question, il vaut mieux être sincère et parler de ce qui vous a attiré dans le secteur plutôt que du salaire.
Par exemple, vous pourriez parler de la compréhension du pouvoir et des opportunités des marchés financiers, et devenir un professionnel de la gestion de patrimoine est à la fois passionnant et utile pour pouvoir aider les gens à gérer judicieusement leurs finances, ce qui a des impacts réels. De plus, c’est une grande compétence pour aider à cultiver les rêves et à gérer les ressources pour avoir un impact ou être en mesure de subvenir aux besoins de leur famille.
« Comment effectuez-vous une évaluation de la gestion du risque de crédit? »
Avec cette question, l’enquêteur recherche votre capacité à effectuer une analyse fondamentale de la situation financière et du risque de crédit d’un client. La bonne réponse est de définir les étapes de base de l’évaluation du risque de crédit d’un individu ou d’une entreprise. La première étape consiste à examiner en profondeur les états financiers du client et à les évaluer à partir de divers points d’analyse de la dette, tels que le ratio de levier, le ratio de couverture de la dette, le ratio de liquidité et le ratio actuel.
La deuxième étape consiste à examiner les différentes mesures financières en conjonction avec une analyse fondamentale qualitative de la santé financière globale du client et des perspectives de revenus ou de revenus, ainsi que des prévisions économiques de base. L’historique de crédit du client, en particulier auprès de la banque, est un autre aspect critique à prendre en compte. Tous ces éléments sont ensuite combinés pour produire un score de risque en utilisant le propre système de notation des risques de la banque. Les rapports destinés à aider la banque ou un souscripteur externe à sélectionner un produit de crédit approprié sont également utiles.
« Comment surmonteriez-vous la réticence d’un client à travailler avec vous en raison de votre jeunesse ou de votre manque d’expérience? »
Pour les candidats dans la vingtaine ou peut-être même au début de la trentaine, cette question représente la réalité de la clientèle de la banque privée. La majorité a généralement plus de 50 ans et peut d’abord hésiter à confier la gestion de son patrimoine à un «enfant». Une excellente réponse à ce type de question est de pouvoir citer une expérience réussie antérieure de travail avec des clients plus âgés et fortunés.
Sinon, si vous ne pouvez pas citer une telle expérience, une bonne approche consiste à exprimer votre forte confiance en votre capacité à réussir à entrer en contact avec des personnes de tout âge ou milieu au point où elles se sentent complètement confiantes dans votre capacité à gérer leurs affaires. Étant donné que la personne qui vous interviewe peut être elle-même âgée de plusieurs années, le simple fait de répondre à cette question démontre votre capacité à surmonter l’obstacle potentiel lié à l’âge.
« Si vous avez commencé aujourd’hui, quel est le premier investissement que vous feriez et pourquoi? »
Venez à l’entrevue prêt à donner un aperçu et une analyse fondamentale de pratiquement tous les domaines d’investissement et certainement, les principaux secteurs de l’ investissement en actions ou de l’investissement de revenu. Dans l’environnement financier mondial moderne, il est également judicieux de se préparer à comparer et à contraster les marchés financiers dans différentes régions du monde.
Plus précisément, on vous demandera peut-être un investissement que vous feriez maintenant et pourquoi. Il n’y a pas une seule bonne réponse à cette question. L’enquêteur recherche simplement des preuves que vous connaissez les instruments potentiels, et il cherche également à apprendre comment vous évaluez, choisissez et choisissez parmi la vaste sélection d’investissements disponibles. Il est simplement important d’avoir une réponse prête et, plus important encore, d’avoir un bon «pourquoi» pour votre réponse. Si vous pouvez répondre à une question comme celle-ci avec quelque chose d’un peu plus original que «Apple» ou «Google», et fournir un argument logique et convaincant pour votre choix, c’est l’occasion de vous démarquer des autres candidats dans l’intervieweur. écouter.