Concentration et décaissement de trésorerie (CCD)

Qu’est-ce que la concentration et le décaissement de trésorerie (CCD)?

La concentration et le décaissement des liquidités est un type de transfert électronique de fonds généralement utilisé pour transférer des fonds entre des comptes commerciaux. Les fonds peuvent être regroupés à partir de différents emplacements et soi-disant concentrés dans un seul compte de recouvrement. Les fonds peuvent également être rapidement et facilement décaissés à des comptes intra-comptes, à des fournisseurs ou à des entités de comptes fournisseurs. La National Automated Clearing House Association  (NACHA) a mis au point une concentration et des décaissements de trésorerie pour faciliter les transferts électroniques pour les entreprises et pour aider à fournir un système de facturation intégré avec les partenaires commerciaux. Le CCD prend en charge les transactions rapides et sécurisées. Les décaissements peuvent être compensés du jour au lendemain grâce au système de centre d’échange automatisé (ACH)  .

Comprendre la concentration et le décaissement des liquidités

La concentration de trésorerie et les décaissements peuvent être un élément clé du service comptable d’une entreprise. Le CCD est un outil d’entreprise que les entreprises peuvent utiliser pour le paiement de factures, le recouvrement de factures et la consolidation du solde des comptes de caisse. L’utilisation du CCD peut être utile pour plusieurs raisons. Les paiements au jour le jour peuvent alléger les charges de trésorerie, aidant les comptables à décaisser les paiements plus rapidement et plus facilement que les méthodes de paiement standard. Les paiements entrants sont accessibles plus rapidement pour une utilisation immédiate. Le CCD peut réduire le besoin de détenir des niveaux plus élevés de liquidités et de fonds de roulement, ce qui pourrait faire travailler de l’argent dans d’autres domaines. Le CCD peut créer une demande de crédit plus faible, ce qui se traduit par des économies sur les frais d’intérêts.

Le CCD est souvent une option disponible pour les entreprises clientes via une banque. Les banques peuvent proposer des termes et conditions différents, certaines banques offrant également des intérêts sur les soldes. Les services bancaires en ligne contribuent également à créer de nouvelles opportunités pour les petites entreprises d’accéder à des technologies de gestion de trésorerie à grande échelle.

Avec le CCD, les liquidités peuvent être concentrées à partir de divers sites commerciaux et comptes bancaires. Les espèces peuvent être déplacées tout au long de la journée, puis déboursées pour le paiement des factures pendant la nuit.

Considérations spéciales et applications

Le CCD est un outil qui est généralement intégrable à de multiples aspects de la tenue de registres d’une entreprise. Différents types de systèmes logiciels, y compris tous les types de logiciels de trésorerie et Intuit QuickBooks, sont généralement compatibles avec CCD. Ces systèmes peuvent également impliquer le codage et la modélisation CCD, ce qui peut contribuer à améliorer l’efficacité. En règle générale, le CCD sera également intégré à un système de facturation.

Dans l’ensemble, le DCC peut être un facteur clé pour aider à maintenir la stabilité financière et la  solvabilité d’une entreprise. Pour les gestionnaires de petites et moyennes entreprises en particulier, le CCD peut réduire le besoin de crédit à intérêt élevé, les aidant également à se développer tout en gardant le contrôle de leur gestion de trésorerie. Les petites entreprises font parfois face à des coûts initiaux importants avec des créances et des obligations salariales en retard. S’ils ont des opérations dans plusieurs endroits, CCD peut consolider les entrées de trésorerie pour des sorties de trésorerie plus efficaces.

Les écritures au DCC sont une forme de gestion des opérations de trésorerie urgentes liées aux créances. Habituellement intégré aux systèmes de facturation, CCD peut être impliqué lors de la clarification des conditions de facturation avec les clients, en utilisant un service de facturation automatisé pour contacter immédiatement les clients, en utilisant le traitement des paiements électroniques à des fins de recouvrement et en restant au courant des recouvrements avec un rapport de créances vieillissantes.

En ce qui concerne les comptes créditeurs en général, les solutions de gestion des comptes créditeurs impliquant le DCC facilitent généralement les dépôts directs de paie, le traitement électronique des paiements des dépenses et divers contrôles des décaissements.

CCD et CCD +

S’étendant sur les entrées CCD, les transactions CCD + sont accompagnées d’un enregistrement addenda. Cet addenda transmet des informations, souvent avec des détails tels que les numéros de facture et de commande. Le CCD + est une forme d’échange de données informatisées (EDI), qui est également populaire parmi les entreprises commerciales.