Conseillers: les meilleurs moyens de trouver vos premiers clients

Devenir un conseiller financier performant est un défi unique, avec de nombreuses pièces mobiles. En plus de suivre les cours de formation requis, de nombreux conseillers financiers deviennent également des planificateurs financiers certifiés (CFP) ou des analystes financiers agréés (CFA) pour se démarquer de la concurrence.

Après tout, selon le Département du travail des États-Unis, il y avait 263000 conseillers financiers en 2019, un nombre qui devrait croître de 4% d’ici 2029. Dans un domaine aussi encombré, il peut être difficile de créer un portefeuille d’affaires solide. Les conseils suivants peuvent aider les nouveaux conseillers financiers à se démarquer et à conquérir des parts de marché.

Cultivez votre influence

Les nouveaux conseillers financiers devraient sortir de leurs cercles intérieurs pour développer leurs réseaux et augmenter leurs bases de référence. Bien que cela puisse être réalisé via le marketing des médias sociaux, le développement de relations personnelles a tendance à être une solution plus efficace.

«Mon conseil aux conseillers financiers qui débutent est de tirer parti des centres d’influence tels que les comptables, les avocats, les directeurs des ressources humaines, les tables rondes commerciales, ainsi que d’utiliser les médias sociaux », déclare Donald Reichert, spécialiste de la planification de sortie et fondateur de The Reichert Company. comme il faut du temps pour solidifier les relations, Reichert souligne l’importance du réseautage dès le début de sa carrière.

Servir les mal servis

Alors que les retraités et ceux qui approchent de la retraite sont une source évidente d’affaires, les conseillers financiers devraient également se tourner vers des données démographiques comparativement mal desservies pour attirer les clients.

«Alors que la plupart des conseillers travaillent avec des personnes âgées à la retraite avec des portefeuilles luxuriants, je me concentre sur le jeune espace professionnel mal desservi», déclare Matt Cosgriff, CFP, chef du groupe de gestion de patrimoine chez BerganKDV Wealth Management à Minneapolis, Minn.

Impliquez-vous dans la communauté

L’une des meilleures façons pour les conseillers de gagner de nouveaux clients consiste à intensifier leur engagement personnel dans leurs communautés. Alors que les campagnes de marketing traditionnelles coûtent de l’argent, l’implication de la communauté ne demande que du temps. Et en faisant du bénévolat pour des causes qui leur sont proches et qui leur sont chères, les conseillers peuvent entrer en contact avec d’autres personnes partageant les mêmes idées, qui pourraient un jour devenir des clients commerciaux.

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Ce qui offre peu de rendement

Pour les nouveaux conseillers financiers, cultiver les clients est un jeu de chiffres qui peut également être gagné avec les méthodes de sensibilisation suivantes, bien que le processus puisse être très lent:

• Appel à froid
• Frapper aux portes
• Offrir des repas gratuits pour encourager la participation aux présentations
• Mise en place de bols à poisson pour collecter des cartes de visite lors de salons professionnels

Devin Carroll, le fondateur de Carroll Investment Management, souligne qu’il n’y a pas de raccourcis pour générer des clients, expliquant: « Pendant les dix premières années en tant que conseiller, j’ai eu du mal avec le processus d’acquisition de clients. Appel à froid, coups de porte, séminaires et espoir car les renvois étaient mes seuls outils. Et même si ces méthodes fonctionnaient, elles étaient extrêmement lentes.  »

La ligne de fond

Ceux qui cherchent à embaucher un conseiller financier ont tendance à choisir des professionnels en qui ils ont confiance grâce à des relations qui évoluent naturellement. En associant la participation communautaire à un solide réseautage, les conseillers peuvent bâtir une entreprise qui se développera dans les années à venir.