6 règles pour un investissement de dividendes réussi

Investir dans des actions qui rapportent des dividendes  est un moyen stratégique d’établir un flux de revenus fiable et de créer de la richesse. Bien que les investisseurs prennent un degré de risque plus élevé, il existe également un potentiel de rendements plus élevés.

Réussir avec ces investissements n’est pas nécessairement sorcier, mais cela nécessite une compréhension de certains principes de base. Voici six règles éprouvées que tout investisseur averti doit connaître lorsqu’il investit dans des dividendes.

Choisissez la qualité plutôt que la quantité

L’une des considérations les plus importantes pour les investisseurs lors du choix des investissements est le rendement du dividende. Plus le rendement est élevé, meilleur est le rendement, mais les chiffres peuvent être trompeurs. Si le niveau de paiement actuel de l’action n’est pas soutenable à long terme, ces dividendes battant le marché peuvent rapidement se tarir. Les FPI sont un bon exemple de la façon dont les fluctuations du marché peuvent affecter directement les versements de dividendes.

Choisir un investissement qui offre plus de stabilité peut signifier sacrifier un certain rendement à court terme, mais le résultat peut être plus favorable, en particulier pour les investisseurs qui préfèrent une approche d’achat et de conservation. Le revenu généré par les actions à dividendes à faible risque peut être moindre, mais il sera probablement plus fiable au fil du temps.

Restez fidèle aux entreprises établies

Le marché boursier évolue par cycles et a tendance à se répéter de temps en temps. Lors du choix des placements en dividendes, il n’y a pas de meilleur instrument de mesure que les performances passées d’une action. Plus précisément, les investisseurs devraient cibler les entreprises qui ont acquis le  statut d ‘ «aristocrate des dividendes».

Il s’agit de sociétés bien établies qui ont régulièrement augmenté leurs versements de dividendes aux investisseurs au cours des 25 dernières années. Leurs marques sont facilement reconnaissables et génèrent un flux de trésorerie constant avec une forte probabilité de continuer à le faire à l’avenir.

Rechercher un potentiel de croissance

Alors que les nouvelles entreprises peuvent verser des dividendes impressionnants, les investisseurs ne devraient pas sauter dans le train en marche sans faire leurs recherches. En plus d’examiner les rendements passés et présents, il est également important d’examiner le potentiel futur de l’entreprise pour augmenter ses versements de dividendes.

C’est la principale différence entre  l’investissement de croissance  et l’ investissement de valeur. Avec l’investissement de croissance, plutôt que de vous concentrer sur ce pour quoi l’action se négocie actuellement, vous examineriez les perspectives de croissance à long terme pour évaluer sa rentabilité du point de vue du dividende.

Soyez conscient du ratio de paiement

Le ratio de distribution des dividendes d’ une entreprise  peut révéler la sécurité de l’investissement. Ce ratio indique aux investisseurs non seulement le montant versé aux actionnaires, mais également le revenu que l’entreprise peut conserver.

Si vous rencontrez une action à dividende à haut rendement, mais que la société verse un pourcentage substantiel de ses revenus aux investisseurs, c’est un signe que vous devez faire preuve de prudence. Si l’entreprise voyait son flux de revenus réduit, le montant des dividendes que vous recevrez irait à la baisse.

Mélanger

Il y a un argument fort à faire pour concentrer les actifs sur une poignée d’actions ou cibler un secteur spécifique du marché. Si les entreprises ou les secteurs sur lesquels vous vous êtes concentrés ont un bilan exceptionnel, cela augure bien pour vos futurs dividendes. En revanche, cela peut être problématique lors d’un marché au centre-ville.

La répartition des actifs sur plusieurs placements donnant lieu à des dividendes ajoute de la diversité à vos avoirs et vous permet de minimiser les risques. Lorsque les dividendes sont réduits dans un domaine, la perte peut ne pas être ressentie aussi profondément lorsque le reste de votre portefeuille continue de performer.

Sachez quand tenir et quand plier

Le gourou de l’investissement  Warren Buffett croit fermement qu’il faut avoir une vision à long terme en matière d’investissement, mais comme tout investisseur avisé, il sait quand réduire ses pertes. Avec les actions à dividendes, il y a une ligne fine entre attendre que l’investissement porte ses fruits et s’accrocher trop longtemps.

C’est une erreur particulièrement facile à commettre lors de l’achat d’actions qui, en surface, semblent être une excellente valeur. Le problème survient lorsque l’entreprise ne parvient pas à assurer sa croissance. Être capable de reconnaître quand un stock est en train de couler est vital, mais il faut aussi savoir quand agir et quand rester vigilant.

La ligne de fond

Avec la bonne approche, l’investissement en dividendes peut ajouter une valeur exponentielle au portefeuille d’un investisseur. La clé est de savoir comment évaluer les actions pour identifier celles qui offrent les meilleurs rendements tout en minimisant les risques et en préservant la diversité.

Ce n’est rien de moins qu’un acte de jonglerie, mais en adhérant aux directives énoncées ici, les investisseurs peuvent être mieux en mesure de se positionner pour un succès maximal.