5 éléments essentiels que vous devez savoir sur chaque action que vous achetez
Prendre votre argent et le déposer dans différents véhicules d’investissement peut sembler facile. Mais si vous voulez être un investisseur prospère, cela peut être très difficile. Les statistiques montrent que la plupart des investisseurs de détail – ceux qui ne sont pas des professionnels de l’investissement – perdent de l’argent chaque année. Il peut y avoir plusieurs raisons à cela, mais il y en a une que tout investisseur ayant une carrière en dehors du marché de l’investissement comprend: ils n’ont pas le temps de rechercher un grand nombre d’actions et ils n’ont pas d’équipe de recherche pour les aider. avec cette tâche monumentale.
Donc, la morale de l’histoire est que si vous ne faites pas assez de recherches, vous finirez par accumuler des pertes. C’est la mauvaise nouvelle. La bonne nouvelle est que vous pouvez réduire les pertes ainsi que la quantité de recherche que vous devez faire en examinant certains facteurs clés de l’investissement. En savoir plus sur les cinq éléments essentiels de l’investissement ci-dessous.
Points clés à retenir
- Faites des recherches approfondies sur les entreprises – ce qu’elles font, où elles le font et comment.
- Recherchez le ratio cours / bénéfice de la société – le cours actuel de l’action par rapport à son bénéfice par action.
- La version bêta d’une entreprise peut vous indiquer que les actions comportent un risque élevé par rapport au reste du marché.
- Si vous souhaitez garer votre argent, investissez dans des actions à dividende élevé.
- Bien que leur lecture puisse être compliquée, recherchez certains des indices les plus simples à partir de graphiques tels que le mouvement des prix des actions.
Ce qu’ils font
Dans son livre « Real Money », Jim Cramer conseille aux investisseurs de ne jamais acheter d’actions à moins qu’ils n’aient une connaissance approfondie de la façon dont les entreprises gagnent de l’argent. Que fabriquent-ils? Quel type de service offrent-ils? Dans quels pays opèrent-ils? Quel est leur produit phare et comment se vend-il? Sont-ils reconnus comme les leaders dans leur domaine? Considérez cela comme un premier rendez-vous. Vous n’iriez probablement pas à un rendez-vous avec quelqu’un si vous n’aviez aucune idée de qui ils étaient. Si vous le faites, vous demandez des ennuis.
Cette information est très facile à trouver. À l’aide du moteur de recherche de votre choix, accédez au site Web de l’entreprise et lisez-les à leur sujet. Ensuite, comme le conseille Cramer, rendez-vous chez un membre de la famille et informez-le de votre investissement potentiel. Si vous pouvez répondre à toutes leurs questions, vous en savez assez.
Ratio cours / bénéfices (P / E)
Imaginez un instant que vous soyez à la recherche de quelqu’un qui pourrait vous aider avec vos investissements. Vous interviewez deux personnes. Une personne a une longue histoire de gagner beaucoup d’argent. Vos amis ont vu un grand retour de cette personne, et vous ne trouvez aucune raison pour laquelle vous ne devriez pas lui faire confiance avec votre investissement. Il vous dit que pour chaque dollar qu’il gagne pour vous, il va garder 40 cents, vous laissant avec 60 cents.
L’autre gars ne fait que commencer dans l’entreprise. Il a très peu d’expérience et, bien qu’il semble prometteur, il n’a pas beaucoup de succès. L’avantage d’investir votre argent avec ce type est qu’il est moins cher. Il ne veut garder que 20 cents pour chaque dollar qu’il vous rapporte. Mais que se passe-t-il s’il ne vous rapporte pas autant de dollars que le premier gars?
Vous pouvez calculer le ratio P / E en divisant la valeur marchande par action d’une entreprise par son bénéfice par action.
Si vous comprenez cet exemple, vous comprenez le ratio cours / bénéfices (P / E). Ces ratios sont utilisés pour mesurer le cours actuel de l’action d’une entreprise par rapport à son bénéfice par action. La société peut être comparée à d’autres sociétés similaires afin que les analystes et les investisseurs puissent déterminer sa valeur relative. Donc, si une entreprise a un ratio P / E de 20, cela signifie que les investisseurs sont prêts à payer 20 $ pour chaque dollar par revenu. Cela peut sembler cher, mais pas si l’entreprise se développe rapidement.
Le prix actuel du marché aux bénéfices cumulés des quatre derniers trimestres. Comparez ce nombre à d’autres entreprises similaires à celle que vous recherchez. Si votre entreprise a un P / E plus élevé que d’autres entreprises similaires, il vaudrait mieux y avoir une raison. S’il a un P / E plus bas mais qu’il croît rapidement, c’est un investissement qui vaut la peine d’être surveillé.
Bêta
La bêta semble être quelque chose de difficile à comprendre, mais ce n’est pas le cas. Il mesure la volatilité ou le degré de morosité des actions de votre entreprise au cours des cinq dernières années. Essentiellement, il mesure le risque systémique associé aux actions d’une entreprise par rapport à celui de l’ensemble du marché. Vous pouvez trouver en fait cette valeur sur la même page que le ratio P / E sur un important fournisseur de données boursières, tel que Yahoo ou Google.
Considérez le S&P 500 comme le pilier de la stabilité mentale. Si votre entreprise baisse ou augmente de valeur plus que l’indice sur une période de cinq ans, elle a un bêta plus élevé. Avec le bêta, tout ce qui est supérieur à un est élevé – ce qui signifie un risque plus élevé – et tout ce qui est inférieur à un est un bêta faible ou un risque plus faible.
La bêta dit quelque chose sur le risque de prix, mais que dit-elle sur les facteurs de risque fondamentaux? Vous devez surveiller de près les actions à bêta élevé car, bien qu’elles aient le potentiel de vous rapporter beaucoup d’argent, elles ont également le potentiel de prendre votre argent. Un bêta inférieur signifie qu’une action ne réagit pas autant aux mouvements du S&P 500 que les autres. Ceci est connu comme une action défensive parce que votre argent est beaucoup plus sûr. Vous ne gagnerez pas autant en peu de temps, mais vous n’avez pas non plus à le regarder tous les jours.
Dividende
Si vous n’avez pas le temps d’observer le marché tous les jours et que vous voulez que vos actions rapportent de l’argent sans ce genre d’attention, recherchez les dividendes. Les dividendes sont comme l’intérêt dans un compte d’épargne vous êtes payé quel que soit le cours de l’action. Les dividendes sont des distributions faites par une entreprise à ses actionnaires en récompense de ses bénéfices. Le montant du dividende est décidé par son conseil d’administration et est généralement émis en espèces, bien qu’il ne soit pas rare que certaines entreprises émettent des dividendes sous forme d’actions.
Les dividendes comptent beaucoup pour de nombreux investisseurs, car ils fournissent un flux constant de revenus. La plupart des entreprises les émettent à intervalles réguliers, principalement sur une base trimestrielle. Investir dans des sociétés versant des dividendes est une stratégie très populaire pour de nombreux investisseurs traditionnels. Ils peuvent souvent procurer aux investisseurs un sentiment de sécurité en période d’incertitude économique.
Les meilleurs dividendes sont normalement émis par de grandes entreprises dont les bénéfices sont prévisibles. Certains des secteurs les plus connus avec des sociétés versant des dividendes comprennent le pétrole et le gaz, les banques et les services financiers, les matériaux de base, les soins de santé, les produits pharmaceutiques et les services publics. Des dividendes de 6% ou plus ne sont pas inconnus dans les actions de haute qualité. Les entreprises qui en sont à leurs débuts, comme les start-ups, peuvent ne pas avoir encore suffisamment de rentabilité pour émettre des dividendes.
Mais avant d’acheter des actions, recherchez le taux de dividende de l’entreprise. Si vous souhaitez simplement placer de l’argent sur le marché, investissez dans des actions à dividende élevé.
Le tableau
Il existe de nombreux types de graphiques boursiers. Ceux-ci incluent des graphiques en courbes, des graphiques à barres, des graphiques en chandeliers, des graphiques utilisés par les analystes fondamentaux et techniques. Mais lire ces graphiques n’est pas toujours facile. En fait, cela peut être très compliqué. Apprendre à les lire est une compétence qui prend beaucoup de temps à acquérir.
Alors, qu’est-ce que cela signifie pour vous en tant qu’investisseur de détail? Vous n’avez pas à négliger cette étape. C’est parce que la lecture de graphique la plus élémentaire demande très peu de compétences. Si le graphique d’un investissement commence en bas à gauche et se termine en haut à droite, c’est une bonne chose. Si le graphique se dirige vers le bas, restez à l’écart et n’essayez pas de comprendre pourquoi.
Il existe des milliers d’actions parmi lesquelles choisir sans en choisir une qui perde de l’argent. Si vous croyez vraiment en ce stock, mettez-le sur votre liste de surveillance et revenez-y plus tard. Il y a beaucoup de gens qui croient en investir dans des actions qui ont des graphiques effrayants, mais ils ont du temps et des ressources de recherche que vous n’avez probablement pas.
La ligne de fond
Rien ne remplace une recherche exhaustive. Cependant, un moyen clé de protéger vos actifs est d’investir à plus long terme en tirant parti des dividendes et en trouvant des actions qui ont fait leurs preuves. Sauf si vous avez le temps, les stratégies de trading risquées et agressives doivent être évitées ou minimisées.