Les 4 meilleurs fonds indiciels de marché total
Table des matières
Développer
- VTSMX
- SWTSX
- IWV
- WFIVX
- FAQ sur les fonds boursiers totaux
Un fonds indiciel boursier total est un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit un indice boursier tel que l’indice Russell 3000, le S&P 500 ou le Wilshire 5000 Total Market Index, comme indice de référence. En investissant dans des actions liées à un indice donné, la performance d’un fonds indiciel boursier total vise à refléter celle de l’indice en question.
Les actions sous-jacentes dans lesquelles ces types de fonds investissent sont souvent très diverses et peuvent inclure à la fois des actions à grande capitalisation émises par des sociétés bien connues, ainsi que des actions à petite capitalisation émises par des sociétés moins connues.
Voici quatre des plus importants aujourd’hui. Les chiffres de l’ actif total, de la notation Morningstar et du ratio des dépenses sont à jour en décembre 2020.
Points clés à retenir
- Les fonds indiciels du marché total suivent les actions d’un indice boursier donné.
- Les principaux indices généraux utilisés comme indices de référence sont le Russell 3000, le S&P 500 et le Wilshire 5000 Total Market Index.
- Les meilleurs fonds indiciels du marché total par popularité comprennent le Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), le Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), le iShares Russell 3000 (IWVB) et le Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Indice du marché boursier total Vanguard (VTSMX)
L’indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX) cherche à répliquer les résultats d’investissement de l’indice CRSP US Total Market, qui comprend environ 100% du marché boursier américain investissable. Ses sociétés, qui représentent un échantillon représentatif des capitalisations boursières, se négocient principalement à la Bourse de New York et au NASDAQ.
Les entreprises technologiques représentent la plus grande part du portefeuille de VTSMX, à 23,44%. Les entreprises de santé ont une allocation de 14,54%, tandis que les services financiers ont 12,55%. Les entreprises de consommation cyclique et industrielle complètent les cinq premiers secteurs, avec respectivement 12,06% et 9,21% d’allocations.
L’indice Vanguard Total Stock Market est considéré comme un mélange à grande capitalisation, comme en témoignent ses cinq principaux titres: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A et Alphabet Inc A. En fait, 23% des VTSMX’s les actifs font partie de ses 10 principaux titres.
- Actif sous gestion: 194,1 milliards de dollars
- Rendement 2019: 30,65%
- Taux de dépenses: 0,14%
- Classement Morningstar: 4 étoiles
Indice du marché boursier total Schwab (SWTSX)
L’indice Schwab Total Stock Market (SWTSX) suit le rendement total de l’ensemble du marché boursier américain tel que mesuré par l’indice Dow Jones US Total Stock Market. SWTSX se concentre actuellement sur la technologie (allocation de 23,81%), la santé (14,39%), les services financiers (12,58%), la consommation cyclique (12,05%) et les services de communication (10,54%).
Presque identiques au fonds Vanguard Total Stock Market Index susmentionné, les principales positions de SWTSX se trouvent dans Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A et Berkshire Hathaway Inc B, avec également ses 10 principaux titres représentant 23% du portefeuille.
- Actif sous gestion: 13,3 milliards de dollars
- Rendement 2019: 30,88%
- Taux de dépenses: 0,03%
- Classement Morningstar: 4 étoiles
FNB iShares Russell 3000 (IWV)
L’iShares Russell 3000 (IWV) est un fonds négocié en bourse qui suit la performance de l’ indice Russell 3000, qui mesure les résultats d’investissement du vaste marché boursier américain.
Comme ses pairs, IWV utilise une approche d’indexation pour sélectionner un échantillon d’actions qui représentent l’indice de référence sous-jacent. Les allocations sectorielles et les principales positions d’IWV sont similaires à celles des fonds Vanguard et Schwab.
IWV est dominé par des investissements alloués à 23,76% dans la technologie, 14,01% dans la santé, 13,04% dans les services financiers et 12,06% dans la consommation cyclique. À l’instar des deux fonds précédents, 23% de ses actifs sont également pondérés dans ses 10 principaux titres, notamment Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A et Alphabet Inc. A.
- Actif sous gestion: 10,6 milliards de dollars
- Rendement 2019: 30,78%
- Taux de dépenses: 0,20%
- Classement Morningstar: 4 étoiles
Les petites actions cotées dans un fonds indiciel de marché total sont souvent peu négociées, ce qui peut entraîner des écarts de négociation élevés et des coûts de transaction importants.
Fonds d’investissement indiciel Wilshire 5000 (WFIVX)
Le Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) est un fonds commun de placement qui suit les résultats de placement de l’indice Wilshire 5000, un indice pondéré en fonction de la capitalisation de la valeur marchande de toutes les actions dont le siège social américain est activement négocié.
Alors que l’indice se compose d’environ 3 115 sociétés, le fonds détient généralement 1 000 à 2 500 actions. Le fonds met l’accent sur les sociétés de grande capitalisation boursière dont la valeur marchande est supérieure à 10 milliards de dollars.
Comme les autres fonds de la liste, WFIVX cible les secteurs de la technologie, des services financiers, de la santé, de la consommation cyclique et de l’industrie, bien que ses dix principaux titres représentent 26% de son portefeuille. Contrairement aux autres fonds, WFIVX inclut à lui seul Alphabet Inc Classe C dans son quintet supérieur de titres en actions.
- Actif sous gestion: 211,9 millions de dollars
- Rendement 2019: 29,74%
- Taux de dépenses: 0,63%
- Classement Morningstar: 3 étoiles
FAQ sur les fonds boursiers totaux
Qu’est-ce qu’un fonds indiciel boursier total?
Un fonds indiciel boursier total est un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit un indice boursier tel que l’indice Russell 3000, le S&P 500 ou le Wilshire 5000 Total Market Index, comme indice de référence.
Combien d’actions le Fonds d’indice boursier total Vanguard compte-t-il?
Le Vanguard Total Stock Market Index Fund possède un total de 3 576 titres en actions, deux en obligations et 13 en autres titres.
Comment investir dans un fonds indiciel de marché total?
Les investisseurs peuvent facilement investir dans un fonds d’indice de marché total en achetant des actions d’ETF, notamment l’indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX), le Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), l’iShares Russell 3000 (IWVB) et l’indice Wilshire 5000 Fonds d’investissement (WFIVX).
Quelles sont les sociétés du Vanguard Total Stock Market Index Fund?
Avec plus de 23% de son portefeuille investi dans le secteur de la technologie, les sociétés du Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) comprennent Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A et Alphabet Inc A.