Meilleurs fonds indiciels S&P 500

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• FXAIX
• SWPPX
• VFINX
• SVSPX
• ESPIONNER

L’indice Standard & Poor’s 500, ou simplement S&P 500, est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de 500 sociétés américaines à grande capitalisation qui représentent 80% des actions américaines par capitalisation boursière. Il est largement considéré comme le meilleur indicateur de grande capitalisation actions américaines et souvent appelé « le marché », car il est composé d’actions qui couvrent tous les secteurs du marché. Certains des plus grands composants du S&P 500 incluent Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ), Amazon.com Inc. ( AMZN ), Alphabet Inc. ( GOOGL ) et Facebook Inc. ( FB ).

Il existe de nombreux fonds dont le portefeuille d’actions est conçu pour suivre ceux du S&P 500 en raison de sa popularité en tant que baromètre des marchés boursiers américains, y compris les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse ( ETF ). Ce dernier type de fonds diffère des fonds communs de placement traditionnels en ce qu’ils sont cotés en bourse et se négocient tout au long de la journée comme des actions ordinaires.

Ci-dessous, nous examinons les meilleurs fonds indiciels S&P 500, l’un avec les frais les plus bas et l’autre avec la liquidité la plus élevée. Toutes les données ci-dessous sont en date du 21 mai 2020.

Fonds indiciel S&P 500 au coût le plus bas: Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX est un fonds commun de placement. Étant donné que les fonds indiciels suivront la performance de l’indice, l’un des plus grands déterminants, sinon le plus important, des rendements à long terme est le montant des frais qu’il facture.

• Ratio de dépenses: 0,015%
• Rendement 2019: 31,47%
• Rendement: 2,25%
• Actif sous gestion: 213,4 milliards de dollars
• Investissement minimum: 0 $
• Date de création: 17 février 1988 (Date de création de la classe d’actions: 15 mai 2011)
• Société émettrice: Fidelity

Finaliste au coût le plus bas: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

Le fonds indiciel S&P 500 de Schwab cherche à répliquer le rendement total de l’indice S&P 500. Le fonds investit généralement au moins 80% de son actif net (y compris, à cet effet, les emprunts à des fins d’investissement) dans ces actions; généralement, le pourcentage réel est considérablement plus élevé. Il cherchera généralement à répliquer la performance de l’indice en donnant le même poids à une action donnée que l’indice.

• Ratio de dépenses: 0,02%
• Rendement 2019: 31,44%
• Rendement: 1,95%
• Actif sous gestion: 40,2 milliards de dollars
• Investissement minimum: 0 $
• Date de création: 18 mai 1997
• Société émettrice: Charles Schwab

Finaliste le moins cher: Actions d’investisseurs du Vanguard 500 Index Fund (VFINX)

Vanguard était le fonds indiciel d’origine et possède toujours les actifs les plus importants sous gestion, avec environ un demi-billion de dollars dans son fonds indiciel Vanguard 500. L’investissement vise à suivre la performance d’un indice de référence qui mesure le rendement d’investissement des actions à grande capitalisation. Le fonds utilise une approche d’investissement indexée conçue pour répliquer la performance de l’indice Standard & Poor’s 500.

• Ratio de dépenses: 0,14%
• Rendement 2019: 31,33%
• Rendement: 2,11%
• Actif sous gestion: 496,5 milliards de dollars
• Investissement minimum: 3000 $
• Date de création: 30 août 1976
• Société émettrice: Vanguard

Finaliste au coût le plus bas: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

L’offre de State Street est également en lice, qui suit également de près l’indice S&P 500. Ce fonds, cependant, nécessite un minimum de 10 000 $ investis.

• Ratio de dépenses: 0,16%
• Rendement 2019: 31,26%
• Rendement: 1,84%
• Actif sous gestion: 1,5 milliard de dollars
• Investissement minimum: 10000 $
• Date de création: 29 déc.1992
• Société émettrice: State Street

Fonds indiciel S&P 500 le plus liquide: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY est un ETF, pas un fonds commun de placement, et ce n’est même pas le FNB S&P 500 le moins cher. Il s’agit cependant du fonds S&P 500 le plus liquide. La liquidité indique à quel point il sera facile de négocier un ETF, avec une liquidité plus élevée signifiant généralement des coûts de négociation inférieurs. Les frais de négociation ne sont pas une grande préoccupation pour les personnes qui souhaitent détenir des ETF à long terme, mais si vous souhaitez négocier fréquemment des ETF, il est important de rechercher des fonds à liquidité élevée pour minimiser les coûts de négociation.

• Rendement 2019: 31,22%
• Ratio de dépenses: 0,095%
• Rendement du dividende annuel: 1,99%
• Actif sous gestion: 265 milliards de dollars
• Date de création: 22 janvier 1993
• Société émettrice: State Street SPDR

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