Les 4 meilleurs fonds d’obligations Fidelity
Fidelity Investments est une société de gestion de placements privée bien établie qui se spécialise dans la fourniture de produits de gestion de patrimoine et de courtage. Fidelity possède près de 70 ans d’expérience dans la gestion de l’argent des investisseurs et compte plus de 2,1 billions de dollars d’actifs de fonds communs de placement sous gestion. Parmi les 504 fonds communs de placement gérés par Fidelity, voici quelques-uns des meilleurs fonds obligataires Fidelity.
Fonds Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Le Fonds Fidelity Capital & Income Fund investit dans des obligations de sociétés de qualité inférieure avec une certaine allocation aux actions américaines. Le fonds sélectionne ses positions sur la base de fondamentaux solides et en amélioration et d’une gestion hautement compétente. Le fonds investit plus de 70% de ses actifs dans des obligations, le reste étant réparti entre les liquidités et les actions. Le fonds a un ratio des frais de 0,69%, les frais sans charge les frais, et est livré sans exigence minimum d’investissement. Au 21 mars 2020, son portefeuille obligataire avait une duration moyenne de 3,79 ans et un rendement SEC à 30 jours de 3,61%.
Le Fonds Fidelity Capital & Income a réalisé un rendement annuel moyen sur 10 ans de 7,41%, surpassant la plupart de ses pairs dans la catégorie des titres à revenu fixe Morningstar. En raison de son allocation importante aux obligations à faible notation, le fonds convient aux investisseurs ayant une tolérance au risque élevée. Le fonds reçoit une note globale constante de cinq étoiles de Morningstar.
Fonds Fidelity GNMA (FGMNX)
Le Fonds Fidelity GNMA investit dans les conventions de rachat de Ginnie Mae, qui représentent des titres à revenu fixe garantis par une agence gouvernementale. Le fonds dispose d’une équipe de gestion expérimentée qui recherche avec vigilance les titres mal évalués. Environ 85% des actifs du fonds sont investis dans des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS), le reste étant réparti entre les liquidités et les obligations d’État américaines.
Au 21 mars 2020, le fonds avait une duration moyenne de 1,5 an et un rendement SEC à 30 jours de 2,23%. Le fonds Fidelity GNMA facture un ratio de frais de 0,45%. Au cours des dix dernières années, il a démontré un rendement annuel moyen de 3,18%. Morningstar a attribué au fonds une note globale de trois étoiles.
Fonds de revenu municipal Fidelity Michigan (FMHTX)
Le Fonds Fidelity Michigan Municipal Income Fund investit dans des obligations émises par des municipalités du Michigan, qui se démarquent immédiatement parmi les plus grands investissements de type parapluie des autres fonds, mais cela a beaucoup de sens en tant que holding. Presque toutes les obligations détenues par le fonds ont une cote de crédit de A ou plus. Étant donné que les bénéfices de ses avoirs sont exonérés d’impôts fédéraux, ce fonds est le plus approprié pour les investisseurs dont le revenu imposable tombe dans des tranches d’imposition élevées, mais pas nécessairement en tant que participation de base.
Le fonds a un rendement SEC à 30 jours de 1,08%, mais en tenant compte du gain fiscal, le rendement se situe à 2,27% ajusté. Il a montré un rendement annuel moyen de 4,24% de 2010 à 2020, avec un ratio de dépenses de 0,48%, et n’a pas d’exigence d’investissement minimum.
Fonds Fidelity d’obligations de sociétés (FCBFX)
Le Fonds Fidelity Corporate Bond investit dans une grande variété d’obligations de sociétés émises principalement par des sociétés nationales. Étant donné que les obligations de sociétés ont tendance à présenter un risque de défaut plus élevé, ces obligations produisent des rendements plus élevés pour les investisseurs. Le fonds détient d’importants titres d’obligations émises par des institutions financières telles que JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs et Royal Bank of Scotland.
Le Fonds Fidelity Corporate Bond est l’un des fonds d’obligations de sociétés les plus performants administré par Fidelity, et il a reçu une note globale de quatre étoiles de Morningstar. Le rendement annuel moyen des cinq dernières années a été de 4,99%. Le fonds a un ratio de frais nets de 0,45% et ne nécessite aucun investissement initial minimum. Il a un rendement SEC à 30 jours de 2,17% et une durée moyenne de 7,66 ans.