17 avril 2021 15:53

7 Fonds communs de placement Fidelity à frais modiques

Table des matières

Développer

  • Famille de fonds Fidelity
  • FXAIX
  • FNCMX
  • FZILX
  • FMCSX
  • FRESX
  • FIPDX
  • FZROX

Fidelity Investments est l’une des sociétés de gestion d’actifs les plus importantes et les plus connues au monde. Lancée en 1946, la société a plus de 2,92 billions de dollars d’ actifs sous gestion (AUM) en juin 2020 et propose des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (ETF ); il fournit des conseils en placement et gère des régimes de retraite qualifiés.

Points clés à retenir

  • Fidelity Investments est l’une des sociétés financières les plus importantes et les plus connues au monde, avec près de 3 billions de dollars d’actifs sous gestion.
  • Connue principalement pour ses stratégies de fonds communs de placement activement gérées, la société propose également une gamme de fonds indiciels à faible coût et de fonds actifs avec des frais compétitifs.
  • Ici, nous jetons un bref coup d’œil à seulement sept parmi l’impressionnante famille de fonds Fidelity.

Famille de fonds Fidelity

Parmi son vaste portefeuille de fonds communs de placement, Fidelity offre une grande variété de produits à très bas prix. Les faibles ratios de dépenses et frais sont particulièrement avantageux parce que les frais rongent directement les rendements. Bien que le rendement potentiel qu’un individu voit sur de nombreux investissements soit inconnu, et que les dépenses sont la seule pièce que les investisseurs peuvent contrôler. Des dépenses moins élevées signifient plus d’argent dans leurs portefeuilles et, en fin de compte, dans leurs poches.

Les fonds communs de placement indiciels sont généralement les produits les moins chers disponibles. Les fonds indiciels répliquent passivement un indice de référence choisi et ne nécessitent pas les coûts supplémentaires de la gestion des fonds et des équipes de recherche. Étant donné que de nombreux fonds gérés activement ont du mal à égaler leur indice de référence, les fonds indiciels constituent des titres de base idéaux dans la plupart des portefeuilles. De nombreux fonds communs de placement indiciels Fidelity, tels que ceux énumérés ci-dessous, offrent une combinaison de solides performances historiques et de faibles frais.

Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)

Le Standard & Poor’s (S&P) 500, mais il est également l’un des moins chers. Avec un ratio des frais nets de seulement 0,015%, ce fonds se classe parmi les placements les moins chers de tout l’univers des fonds communs de placement. Ce ratio de frais signifie que pour chaque tranche de 1 000 $ investie dans le fonds, Fidelity ne facture que 15 cents par an en frais. Avec près de 225 milliards de dollars d’actifs sous gestion, ce fonds sans frais obtient 4 étoiles de Morningstar.

Fonds indiciel composé Fidelity NASDAQ (FNCMX)

Parfois, le concept de faible coût est relatif. Bien que le ratio de frais de 0,30% du Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) ne place pas ce fonds dans la catégorie la moins chère, il figure toujours parmi les fonds les moins chers qui suivent l’ indice NASDAQ Composite. Ce fonds a également la particularité d’avoir une cote Morningstar cinq étoiles dans la catégorie croissance des grandes capitalisations.

Fonds indiciel international Fidelity ZERO (FZILX)

Les fonds communs de placement internationaux ont tendance à avoir des ratios de dépenses plus élevés en raison du coût supplémentaire de facteurs tels que la recherche mondiale et le risque de change. Créée en 1997, la Fidelity a proposé son fonds Spartan International avec une faible commission de 0,2% seulement. Cependant, plus récemment, Fidelity est passé à un modèle sans frais avec son ZERO International Index Fund (FZILX). Ce fonds a tendance à s’en tenir aux grands noms mondiaux pour limiter le risque et n’a littéralement aucun ratio de frais et aucune charge.

Fonds d’actions Fidelity Mid Cap (FMCSX)

Fidelity propose une gamme particulièrement robuste de choix de fonds de moyenne capitalisation avec huit fonds différents bénéficiant d’une notation Morningstar quatre ou cinq étoiles. Le Fonds Fidelity Spartan Mid Cap Stock (FMCSX) en fait partie. Avec un ratio de frais de 0,61%, il se classe parmi les meilleurs moyens d’obtenir une exposition aux actions de taille moyenne avec une gestion active professionnelle qui a gagné chaque année environ un point de rendement supplémentaire par rapport à son indice de référence au cours des 15 dernières années.

Portefeuille de placement Fidelity Estate (FRESX)

L’immobilier peut être un endroit notoirement risqué pour les investisseurs, mais les avantages de diversification qui découlent de l’ajout de cette classe d’actifs pour diversifier un portefeuille sont notables. Le Fonds Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investit activement au moins 80% de ses actifs dans des titres de sociétés nationales et étrangères principalement actives dans le secteur immobilier et d’autres investissements liés à l’immobilier.

Fonds indiciel obligataire Fidelity Protégé contre l’inflation (FIPDX)

Les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS) sont un ajout relativement nouveau au paysage de l’investissement, mais ils ont suscité beaucoup d’intérêt de la part de ceux qui recherchent une protection contre le risque économique. Le Fonds indiciel Fidelity Inflation-Protected Bond Index (FIPDX) n’a pas généré beaucoup de rendements pour les investisseurs en raison de l’ environnement actuel de taux bas et d’ inflation faible, mais il porte une note Morningstar de quatre étoiles et une charge nette de 0,05%. rapport.

Fonds indiciel Fidelity ZERO Total Market (FZROX)

Le Fonds indiciel Fidelity ZERO Total Market (FZROX) est similaire aux Fonds indiciels Fidelity ZERO 500, sauf que ce fonds ajoute une exposition aux petites et moyennes capitalisations à la combinaison afin de capturer l’ensemble du marché boursier américain. Il constitue un portefeuille de portefeuille «tout-en-un» idéal et ne facture aucuns frais ni charges.