17 avril 2021 15:15

Meilleurs FNB

Table des matières

Développer

  • Qu’est-ce qu’un ETF?
  • Différents types d’ETF
  • Indice Nasdaq-100
  • SPDR
  • iShares et Vanguard
  • Cibler les ressources
  • Focus sur les marchés émergents
  • Déménageurs opposés
  • DIAMANTS
  • La ligne de fond

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont un type d’instrument financier dont les avantages uniques par rapport aux fonds communs de placement ont attiré l’attention de nombreux investisseurs. Si vous trouvez que les tâches d’analyse et de sélection des actions sont un peu décourageantes, les ETF peuvent vous convenir.

Qu’est-ce qu’un ETF?

Considérez un FNB comme un fonds commun de placement qui se négocie comme une action. Tout comme un fonds commun de placement, un FNB représente un panier de titres (comme des actions) qui reflètent un indice tel que le S&P 500 ou l’indice Barclays Capital US Aggregate Bond.

Un FNB, cependant, n’est pas un fonds commun de placement; elle se négocie comme toute autre société en bourse. Contrairement à un fonds commun de placement dont la valeur liquidative (VNI) est calculée à la fin de chaque journée de négociation, le prix d’un FNB change tout au long de la journée, en fonction de l’offre et de la demande. Il est important de se rappeler que même si les ETF tentent de répliquer le rendement des indices, rien ne garantit qu’ils le feront exactement. Il n’est pas rare d’observer une différence de 1% ou plus entre le rendement de fin d’année réel de l’indice et celui d’un FNB.

En possédant un FNB, vous bénéficiez de la diversification d’un fonds commun de placement et de la flexibilité d’une action.Étant donné que les ETF se négocient comme des actions, vous pouvez les vendre à découvert, les acheter avec marge et acheter aussi peu qu’une action (si vous le souhaitez). Un autre avantage est que les ratios de frais de la plupart des FNB sont inférieurs à ceux du fonds commun de placement moyen. Par exemple, le SPDR S&P 500 ETF (SPY) a un faible taux de dépenses de 0,09% au 3 février 2019. Lors de l’achat et de la vente d’ETF, vous payez à votre courtier la même commission que celle sur laquelle vous paieriez. tout commerce régulier.

Différents types d’ETF

Le premier ETF était le fonds indiciel S&P 500 (surnommé «spiders» en raison de son symbole SPDR), qui a commencé à se négocier à l’American Stock Exchange (AMEX) en 1993. Aujourd’hui, il suit une grande variété d’actifs sectoriels. -indices spécifiques à un type, à un pays et à un marché large – il existe des milliers d’ETF qui se négocient sur le marché libre.

Vous pouvez à peu près trouver un ETF pour à peu près n’importe quel type de secteur du marché. Par exemple, si vous souhaitez obtenir une exposition à certaines actions européennes via le marché autrichien, vous pouvez jeter un œil au fonds iShares MSCI Austrian Index (EWO).

Certains des FNB les plus populaires ont des surnoms tels que les cubes (QQQ) et les diamants (DIA). La plupart des FNB sont gérés passivement, ce qui signifie que les investisseurs économisent énormément sur les frais de gestion.

Indice Nasdaq-100

Cet ETF représente l’indice Nasdaq-100 (QQQ), qui comprend les 100 sociétés nationales et internationales non financières les plus importantes et les plus négociées au Nasdaq. QQQ offre aux investisseurs une large exposition au secteur de la technologie. Parce qu’il réduit le risque lié à l’investissement dans des actions individuelles, le QQQ est un excellent moyen d’investir dans les perspectives à long terme de l’industrie technologique. La diversification qu’elle offre peut être un énorme avantage en cas de volatilité des marchés. Si une entreprise de technologie n’atteint pas les bénéfices prévus, elle sera probablement durement touchée.

SPDR

Habituellement appelés araignées, ces instruments d’investissement regroupent l’indice de référence S&P 500 et vous donnent la propriété de l’indice. Imaginez les difficultés et les dépenses liées à l’achat des 500 actions du S&P 500. Les SPDR permettent aux investisseurs individuels de détenir les actions de l’indice de manière rentable.

Une autre caractéristique intéressante des SPDR est qu’ils divisent divers secteurs des actions du S&P 500 et les vendent en tant qu’ETF séparés – il existe littéralement des dizaines de ces types d’ETF. L’indice sectoriel de sélection technologique, par exemple, contient environ 70 participations différentes couvrant des produits développés par des entreprises telles que des fabricants de défense, des équipements de télécommunications, du matériel informatique, des logiciels et des semi-conducteurs. Cet ETF se négocie sous le symbole XLK sur NYSE ARCA.

iShares et Vanguard

iShares est la marque d’ETF de BlackRock. En 2020, il y avait environ 700 ETF iShares dans le monde avec plus d’un billion de dollars sous gestion. BlackRock a publié un certain nombre d’iShares qui suivent bon nombre des principaux indices du monde entier, notamment le Nasdaq, le NYSE, le Dow Jones et Standard & Poor’s. Tous ces ETF particuliers se négocient sur les principales bourses des États-Unis, tout comme les actions normales.

Tout comme les iShares sont la marque d’ETF de BlackRock, les ETF de Vanguard sont la marque d’instrument financier de Vanguard. Vanguard propose également des centaines d’ETF pour de nombreux domaines du marché, notamment les secteurs de la finance, de la santé et des services publics.

Cibler les ressources

Les fonds peuvent également fournir un moyen d’investir dans les ressources naturelles telles que le Fonds des États-Unis pour le gaz naturel (UNG). Ces investissements donnent une réplique des prix du gaz naturel, après dépenses et tentent de suivre les prix du gaz naturel en achetant des contrats à terme sur le gaz naturel dans les mois à venir. Comme pour tous les fonds, vous devez garder un œil sur le ratio des frais totaux avant d’investir.

Focus sur les marchés émergents

Cet investissement tente d’imiter les rendements observés dans l’indice des marchés émergents (EEM) de BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets. Cet ETF a été créé en tant que référence en actions pour la performance des titres internationaux. Si vous souhaitez obtenir une exposition internationale, en particulier sur les marchés émergents, ce FNB pourrait être pour vous.

Déménageurs opposés

Tous les ETF ne sont pas conçus pour évoluer dans la même direction ou même dans le même montant que l’indice qu’ils suivent. Par exemple, le Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) est un fonds triple bear. Il tente de réaliser 300% dans la direction opposée de l’indice Russell 1000 Financial Services en utilisant des dérivés et d’autres types de levier pour augmenter les rendements de performance de l’indice sous-jacent. Ce fonds est devenu populaire en 2008 et 2009 lorsque la crise financière a exercé une pression à la baisse sur les valeurs financières.

DIAMANTS

Ces actions ETF, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, suivent le Dow Jones Industrial Average. Le fonds est structuré comme une fiducie de placement unitaire. Le symbole boursier du Dow Diamonds est (DIA), et il se négocie sur le NYSE ARCA.

La ligne de fond

Une bonne raison d’envisager les ETF est qu’ils simplifient l’investissement indiciel et sectoriel d’une manière facile à comprendre. Si vous sentez qu’un revirement est au coin de la rue, allez-y longtemps. Si, cependant, vous pensez que des nuages ​​inquiétants seront sur le marché pendant un certain temps, vous avez la possibilité de devenir short.

La combinaison de la diversification instantanée, du faible coût et de la flexibilité qu’offrent les ETF font de ces instruments l’une des innovations les plus utiles et des pièces d’ingénierie financière les plus intéressantes à ce jour. Il existe un certain nombre de courtiers qui offrent des placements en FNB.

 

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