Les 5 principales raisons d’investir dans les devises

L’investissement en devises a récemment suscité un plus grand intérêt alors que l’incertitude économique a enveloppé le globe. Historiquement, les devises commerciales étaient réservées aux multinationales et aux investisseurs bien financés, mais ce marché a été ouvert à l’investisseur moyen.

Le marché des changes ( forex ) est l’endroit où les devises sont négociées. Pour les entreprises multinationales, ce marché offre un moyen de faire des affaires dans d’autres pays, facilitant le paiement des factures en monnaie locale. Pour les spéculateurs, ce marché offre des opportunités de profiter des fluctuations des taux de change. Voici quelques raisons d’envisager d’investir dans des devises.

1. Diversification Vous pouvez utiliser des devises pour équilibrer votre portefeuille, en particulier s’il est fortement axé sur les actions américaines. Par exemple, si vous pensez que le dollar baissera à l’avenir, vous pouvez acheter une ou plusieurs devises qui, selon vous, augmenteront. Une différence entre les actions et les devises est que les actions évoluent indépendamment les unes des autres tandis que les devises évoluent les unes par rapport aux autres. Avec les devises, lorsqu’une est en hausse, une autre doit être en baisse.
2. Règles du jeu équitables Contrairement aux actions, les informations qui déterminent les prix des devises sont accessibles à tous en temps réel. En théorie, il n’y a pas d ‘«initiés» sur le marché des changes qui fonctionne 24 heures sur 24 dans le monde. Étant donné que les évaluations des devises sont déterminées par les flux monétaires réels et les événements qui influencent la santé économique d’un pays, vous pouvez effectuer votre propre analyse de l’impact de ces événements sur sa devise.
3. Couverture économique mondiale On craint de plus en plus que les politiques budgétaires et monétaires actuelles des États-Unis ne génèrent de l’ inflation et n’affaiblissent le dollar avec le temps. Les déficits budgétaires croissants, les taux d’intérêt historiquement bas et le montant d’argent créé par la Réserve fédérale sont autant de raisons de s’inquiéter, et ces développements sont suivis de près par les négociants en devises. Le marché des devises vous permet de sélectionner des devises en fonction de la façon dont vous percevez que leurs valeurs relatives évolueront au fil du temps. Vous pouvez parier dans les deux sens, long ou court selon la direction dans laquelle vous pensez qu’une devise particulière se dirige. Vous pouvez répartir votre risque entre les devises de plusieurs pays, ce qui vous permet de profiter de l’évolution des conditions macroéconomiques mondiales.
4. Les devises d’ appréciation du capital sont semblables aux matières premières et aux actions car elles offrent un potentiel d’appréciation du capital. Si la valeur de vos devises augmente par rapport au dollar, vous en profiterez. Si vos devises chutent par rapport au dollar, vous perdrez de l’argent.
5. Couverture contre les risques politiques et événementiels Les devises peuvent être jouées les unes contre les autres en fonction de votre évaluation tactique des événements importants qui se déroulent dans le monde. Les exemples sont les changements de direction, les fluctuations des taux d’intérêt, les réévaluations des devises, les guerres, les bouleversements politiques, les sanctions commerciales, les nouveaux tarifs, les changements de politique monétaire, les déficits commerciaux, les récessions, les changements fiscaux, les restrictions à l’importation et les épidémies liées à la santé.

Risque vs récompense

Les devises sont soumises à des risques qui vont bien au-delà des frontières de chaque pays, il est donc important de comprendre l’interaction des économies mondiales. La perception peut être plus importante que la réalité car il est impossible de savoir exactement comment les événements mondiaux critiques se dérouleront tous une fois qu’ils auront commencé. Chacun de ces événements peut se produire en un instant sans avertissement, ce qui rend les devises sujettes à une volatilité importante à court terme.

Les risques et les avantages du marché des changes sont amplifiés par l’ effet de levier. Votre profit ou perte potentiel est multiplié par le ratio de levier, qui peut être supérieur à 100: 1. C’est similaire à la négociation d’actions sur marge, car vous pouvez risquer plus d’argent que la valeur de votre compte de capital. Cela ouvre la porte à des profits sur de minuscules mouvements de devises si le commerce va en votre faveur, mais vos pertes sont multipliées si cela va dans la mauvaise direction.

Pour minimiser les risques, répartissez votre investissement comme vous le feriez avec des actions, en choisissant les devises des pays que vous suivez de près. Il est important que ces pays aient un système financier et bancaire stable. De plus, si vous comptez utiliser l’effet de levier, commencez lentement et progressez progressivement

La ligne de fond

Avant de vous lancer dans le trading de devises, consultez un courtier qui comprend les marchés et peut vous aider à déterminer si les devises conviennent à votre portefeuille personnel. Bien que les devises aient la réputation d’être très volatiles, elles évoluent en fait avec moins de volatilité historiquement que de nombreuses actions.

À moins que vous ne soyez un trader expérimenté, il n’est pas conseillé de vous engager dans le day trading de devises. Vous serez confronté à des professionnels qui gagnent leur vie en étudiant ces marchés. À plus long terme, les devises offrent une autre option pour tirer parti des événements qui se déroulent à l’échelle mondiale.