Top 5 des fonds prudentiels pour la diversification de la retraite
Table des matières
Développer
- Fonds de croissance PGIM Jennison
- Fonds indiciel d’actions PGIM QMA
- Fonds de revenu d’actions PGIM Jennison
- Fonds d’utilité PGIM Jennison
- Fonds équilibré PGIM
Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) au 1er juillet 2020, est au service des clients depuis plus de 135 ans. Prudential Financial est principalement connue pour ses produits d’assurance, mais possède également une grande division qui gère des fonds communs de placement et d’autres placements.
Prudential Group Investment Management, ou PGIM, propose plus de 75 fonds avec un AUM de plus de 1,3 billion de dollars.2 Sa sélection de fonds couvre une gamme complète de stratégies d’actions, de titres à revenu fixe et d’allocation d’actifs. Une combinaison de cinq fonds offre une excellente diversification de l’ épargne-retraite avec un solide historique de rendements à long terme. Toutes les informations financières sont basées sur la valeur liquidative (VNI) des actions de catégorie A d’un fonds.
Points clés à retenir
- Prudential Financial, connue pour son portefeuille de produits d’assurance, s’est également positionnée comme un acteur mondial de la gestion d’actifs avec plus de 1,4 billion de dollars d’actifs sous gestion.
- De nombreux investissements prudentiels sont détenus dans des comptes de retraite tels que les régimes 401 (k).
- Pour les épargnants-retraite, la société propose plusieurs offres de fonds communs de placement qui peuvent aider à diversifier les portefeuilles afin de générer des rendements stables au fil du temps. Nous en considérons ici 5.
Fonds de croissance PGIM Jennison
Le Fonds de croissance PGIM Jennison cherche à procurer une appréciation du capital à long terme principalement en investissant dans un portefeuille diversifié de titres de participation américains à forte croissance. Une entreprise typique est une grande capitalisation avec des fondamentaux attractifs, un potentiel de croissance supérieur à la moyenne et une dynamique de prix positive. Le revenu du portefeuille n’est pas une considération importante. Les avoirs du fonds comprennent plus de 50 actions dans neuf secteurs différents avec une capitalisation moyenne d’environ 408 milliards de dollars.4 Le Fonds de croissance a un rendement total annualisé de 9,75% sur cinq ans et de 12,10% sur 10 ans.
Fonds indiciel d’actions PGIM QMA
Le PGIM QMA Stock Index Fund est un fonds à gestion passive qui suit l’indice Standard & Poor’s (S&P) 500 des plus grandes sociétés américaines. Plutôt que de choisir les gagnants et les perdants, le fonds investit dans toutes les actions des 500 sociétés qui composent l’indice en fonction de leur valeur pondérée au sein de l’indice. Cette approche d’investissement crée un fonds qui a de faibles dépenses et offre aux investisseurs un niveau élevé de diversité et des rendements solides. Le Fonds indiciel boursier a un rendement total annualisé de 6,03% sur cinq ans et de 9,90% sur 10 ans.
Fonds de revenu d’actions PGIM Jennison
Le Fonds de revenu d’actions PGIM Jennison recherche un revenu de placement et une appréciation du capital à long terme. L’accent est mis principalement sur les sociétés à grande capitalisation à dividendes élevés qui peuvent être sous-évaluées et qui ont le potentiel de maintenir et d’augmenter les dividendes. Le fonds investit également dans des fiducies de placement immobilier (FPI) pour augmenter les flux de trésorerie. Le Fonds de revenu d’actions PGIM Jennison a un rendement total annualisé de 2,56% sur cinq ans et de 8,02% sur 10 ans, et a un rendement actuel de 1,49%.10
Fonds d’utilité PGIM Jennison
Le PGIM Jennison Utility Fund se concentre sur le revenu courant et la croissance du capital en investissant dans des sociétés de services publics et des entreprises qui approvisionnent le secteur des services publics. Les actions proviennent principalement des services publics de gaz et d’électricité, des industries de la télévision par câble et du secteur des télécommunications. Ces entreprises ont tendance à verser des dividendes fiables.
La demande pour ces services continue de croître, et les services publics de gaz et d’électricité bénéficient de la baisse des prix de l’énergie. Les tarifs du gaz naturel et de l’électricité sont basés sur un prix des intrants plus élevé et ne diminuent pas. Toutes les économies réalisées grâce à la baisse des coûts des matières premières sont des bénéfices, ce qui permet d’augmenter les dividendes ou les rachats d’actions. Le Fonds de services publics a un rendement total annualisé de 7,23% sur cinq ans et de 11,75% sur 10 ans. Le rendement actuel est de 1,95%.
Fonds équilibré PGIM
Le Fonds équilibré PGIM cherche à offrir un rendement total élevé et des flux de trésorerie stables tout en préservant le capital. Le fonds atteint cet objectif en gérant de manière dynamique une combinaison d’actions à dividendes élevés et de titres à revenu fixe. Il est investi dans plus de 1 400 titres individuels avec un solde d’environ 60% d’actions et 40% de titres à revenu fixe.
Pour se protéger contre la hausse des taux d’intérêt, les placements à revenu fixe du Fonds équilibré PGIM sont principalement investis dans des obligations d’État et de sociétés de haute qualité à court terme. Ces actifs peuvent être intégrés dans de nouveaux billets avec des paiements plus élevés à l’échéance. Cela protège lesinvestisseurs contre lespertes en capital et augmente régulièrement le rendement du fonds. Le fonds équilibré a un rendement total annualisé de 5,87% sur cinq ans et de 8,75% sur 10 ans. Le rendement actuel est de 2,33%.