Conseils pour aider les frères et sœurs à éviter ou à résoudre une bataille de succession
Table des matières
Développer
- Planification successorale par les parents
- Parents: Division des éléments mineurs
- Étapes après le décès d’un parent
- Enfants: diviser les articles ménagers
- La ligne de fond
Les conflits entre frères et sœurs éclatent souvent après le décès d’un parent et il est temps de partager les actifs d’une succession. Les conflits entre frères et sœurs peuvent entraîner des poursuites judiciaires longues et coûteuses. Cependant, un peu de prévoyance de la part des parents peut éviter de tels conflits, ou ils peuvent être résolus par des frères et sœurs qui utilisent des stratégies avisées après le décès d’un parent. Tenez compte des éléments suivants pour éviter ou résoudre les conflits.
Points clés à retenir
- Les conflits entre frères et sœurs sur les actifs de la succession d’un parent peuvent être évités en prenant certaines mesures avant et après le décès du parent.
- Les stratégies que les parents peuvent mettre en œuvre comprennent l’expression de leurs volontés dans un testament, la création d’une fiducie, le recours à un non-frère comme exécuteur testamentaire ou fiduciaire et l’offre de cadeaux de leur vivant.
- Après le décès d’un parent, les frères et sœurs peuvent recourir à un médiateur, partager le produit après la liquidation des actifs et s’en remettre à un fiduciaire indépendant.
Étapes de la planification successorale pour les parents
La planification avant la mort peut résoudre de nombreux problèmes qui surviennent après le décès d’un parent. L’action la plus importante qu’un parent puisse entreprendre est peut-être d’avoir un testament qui spécifie quel frère ou quelle sœur reçoit quoi en termes de propriété. Qui hérite de la maison? Une entreprise? Un tableau précieux? Les réponses peuvent être énoncées dans un testament.
Alternativement, un parent peut donner des instructions pour que la maison soit vendue et que le produit soit réparti uniformément. Si un parent veut laisserun frère ou une sœur en dehors du testament, cela est légalement autorisé. Il n’y a pas de règle sur la déshéritage d’un enfant. Toutefois, pour éviter les contestations judiciaires par un frère déshérité, un parent devrait envisager de discuter de la question avec l’enfant ou expliquant la raison de la volonté.
Une autre bonne pratique consiste à utiliser une fiducie pour spécifier les dispositions de biens après le décès. Un parent peut constituer une fiducie révocable qui peut être modifiée à tout moment jusqu’au décès, en supposant que le parent reste compétent.
Mettre une propriété dans le nom conjoint d’un parent et d’un enfant afin que l’actif passe automatiquement à l’enfant lorsque le parent meurt est un autre moyen d’éviter les conflits. Cela peut être fait, par exemple, pour un compte bancaire, un compte de courtage ou un bien immobilier.
Il est recommandé de revoir et de mettre à jour un plan successoral après un événement majeur de la vie, comme la naissance d’un petit-enfant.
Le recours à un exécuteur testamentaire ou à un fiduciaire non frère ou sœur pour la succession peut également aider à maintenir la paix. Un tiers qui n’a pas à gagner de décisions concernant la répartition des biens peut être une bonne idée, en particulier si un parent croit qu’il pourrait y avoir des différends entre frères et sœurs après leur décès.
Comment les parents peuvent diviser les éléments mineurs
Les différends sur une image précieuse mais sans valeur peuvent provoquer de mauvais sentiments au sein de la famille, et ces mauvais sentiments peuvent persister pendant longtemps. Un parent avisé qui anticipe que ses frères et sœurs peuvent chicaner sur le ménage ou d’autres articles mineurs après leur mort peut prendre certaines mesures pour contrecarrer tout problème. Par example:
Offrez des cadeaux à vie
Un parent peut vouloir débourser certains articles avant leur mort afin qu’un enfant puisse en profiter plus longtemps – cela évite de les réclamer après la mort du parent. Par exemple, si un parent a deux filles, le parent peut donner à chacune des bagues, des bracelets et des colliers, peut-être comme cadeaux d’anniversaire ou de vacances.
Cette stratégie de don suppose que la valeur des articles est inférieure à l’exclusionannuelle de la taxe sur les cadeaux. En 2020 et 2021, l’exclusion annuelle est de 15 000 $. Cela signifie que les déclarants peuvent donner jusqu’à 15 000 $ par personne sans payer d’impôt sur ces cadeaux. Les articles de plus grande valeur nécessitent la production d’une déclaration de revenus et peuvent entraîner des taxes sur les cadeaux.
Éléments d’étiquette
Cela peut sembler collant, mais mettre des étiquettes sur certains éléments clés, comme une lithographie ou un livre de première édition, peut être utile. La balise doit nommer le frère qui héritera de l’élément après la mort du parent. Bien que la balise ne crée pas une exigence légale que le frère ou la sœur reçoive l’article, elle indique l’intention du parent et peut contribuer grandement à éviter les bavardages entre frères et sœurs.
Rédigez une lettre d’instructions
Unelettre d’instructions peut être rédigée par le parent indiquant qui obtient quoi. Encore une fois, la lettre n’est pas juridiquement contraignante mais sert de feuille de route aux souhaits des parents concernant leur propriété.
Que faire après le décès d’un parent
Si un parent n’a pas agi avant la mort et qu’il existe un risque de problèmes de distribution des actifs, il n’est pas trop tard pour préserver l’harmonie entre frères et sœurs ou du moins pour minimiser les mauvais sentiments. Considérer ce qui suit:
Utilisez un médiateur
Lorsqu’il y a un problème sérieux impliquant une entreprise familiale, un médiateur professionnel peut vous aider. Rassemblez tous les frères et sœurs et travaillez avec le médiateur pour parvenir à un consensus.
Les deux enfants du joaillier de renommée mondiale Harry Winston se sont battus pendant des décennies pour le domaine de Winston et ont coûté des millions de dollars en frais juridiques aux frères, dissipant une grande partie du domaine.
Liquider les actifs
Lorsque les frères et sœurs revendiquent les mêmes actifs et ne peuvent pas s’entendre, une option consiste à vendre les actifs et à en partager le produit.
Remettre à un fiduciaire indépendant
Les frères et sœurs peuvent refuser une nomination à titre d’exécuteur testamentaire ou de fiduciaire afin que quelqu’un d’autre puisse être le fiduciaire et prendre des décisions sur les distributions d’actifs. Si des frères et sœurs sont nommés fiduciaires, ils doivent officiellement refuser la nomination. Cette étape ne devrait être prise que si les frères et sœurs s’entendent sur la nomination de la personne qui agira à titre de fiduciaire – qu’il s’agisse d’une autre personne de la famille, d’un avocat, d’un CPA ou du service de fiducie d’une banque – et si la succession peut se permettre le paiement. pour ce service.
Comment les frères et sœurs peuvent diviser les articles ménagers
En ce qui concerne la distribution d’articles ménagers, voici quelques idées:
À tour de rôle
En utilisant cette stratégie, chaque frère choisit un article souhaité. Par exemple, trois sœurs, Amy, Beth et Carol, ont chacune des idées fortes sur les articles qu’elles veulent. Pour éviter toute bagarre entre les sœurs, laissez Amy (la plus âgée) choisir un objet, puis Beth (l’enfant du milieu) peut faire une sélection, suivie de Carol (la plus jeune). Continuez les sélections dans cet ordre jusqu’à ce que tous les articles souhaités aient été réclamés.
Utiliser une loterie
Écrivez une brève description de chaque élément (par exemple, la photo de la grand-mère dans le cadre argenté) sur une feuille de papier. Mettez les feuillets dans un chapeau, puis les frères et sœurs peuvent à tour de rôle dessiner les feuillets jusqu’à ce que le chapeau soit vide.
La ligne de fond
Les parents savent généralement si leurs enfants sont susceptibles de se battre pour leur héritage et doivent prendre des mesures pour éviter les conflits après leur mort. Quoi qu’un parent décide, revoyez les actions de temps en temps. Les sentiments parmi les frères et sœurs et la situation financière peuvent changer, et les plans doivent être révisés en conséquence. Si des mesures ne sont pas prises avant le décès, vous pouvez toujours utiliser des stratégies pour minimiser les conflits lors du règlement de la succession. Consultez un avocat pour décider de la meilleure marche à suivre.