Fraude à la sécurité sociale: que coûte-t-elle aux contribuables?

Table des matières

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• Qu’est-ce que la fraude à la sécurité sociale?
• Quel est le coût de la fraude à la sécurité sociale pour les contribuables américains?
• Escroqueries à la sécurité sociale contre les consommateurs
• Comment signaler une fraude à la sécurité sociale

Lesstatistiques de fraude à la sécurité socialepeuvent être difficiles à cerner. Certains sont regroupés dans une catégorie plus large que la Social Security Administration (SSA) appelle «paiements irréguliers», qui comprend tout, des erreurs innocentes à la fraude volontaire. La SSA estime qu’elle a effectué environ 7,9 milliards de dollars de paiements irréguliers au total au cours de l’exercice 2019.

La fraude liée à la sécurité sociale peut également prendre d’autres formes, telles que le vol d’identité à l’aide de numéros de sécurité sociale volés et les escroqueries impliquant de faux appels téléphoniques et des courriels prétendant provenir de la SSA. Collectivement, ces fraudes coûtent au gouvernement américain et aux contribuables individuels des millions, voire des milliards, de dollars chaque année.

Qu’est-ce que la fraude à la sécurité sociale?

Bien que mieux connue pour ses paiements mensuels aux retraités, la Social Security Administration est également responsable d’un certain nombre d’autres programmes, y compris les revenu de sécurité supplémentaire (SSI) pour les personnes dont les revenus et les ressources financières sont limités. Chacun de ces programmes peut faire l’objet de nombreux types de fraude.

Selon la SSA, la liste des fraudes potentielles comprend:

• Faire de fausses déclarations sur une réclamation. Un exemple: lorsqu’une personne demande des prestations de sécurité sociale et fournit des informations qu’elle sait être fausses.
• Cacher des faits ou des événements. Le fait de ne pas divulguer des informations susceptibles d’affecter l’éligibilité de la personne constitue également une fraude.
• Utilisation abusive des avantages par un bénéficiaire représentatif. Si un membre de la famille ou un ami gère mal les prestations d’une personne inapte, cela est considéré comme une fraude.
• Achat ou vente de cartes ou de numéros de sécurité sociale réels ou faux. Les personnes qui volent des numéros de sécurité sociale et les utilisent pour obtenir des prestations illégalement commettent des fraudes.
• Comportement criminel des employés de la SSA. Cela pourrait impliquer l’utilisation d’un accès d’initié pour obtenir des avantages illégaux ou pour aider une autre personne à obtenir des avantages illégaux.
• Usurpation d’identité d’un employé SSA. Les personnes âgées, en particulier, sont souvent exploitées par des criminels qui prétendent être des représentants de la SSA et demandent de l’argent ou des informations personnelles, y compris des numéros de sécurité sociale.
• Corruption d’un employé SSA. Les employés de la SSA ne sont pas autorisés à accepter des cadeaux ou de l’argent en échange de services. S’ils le font, ils ont commis une fraude.
• Violation des normes de conduite. Tous les employés de la SSA sont liés par des normes de conduite.
• Fausse déclaration d’indemnisation des accidents du travail. Lorsqu’une personne qui reçoit des prestations de la SSA a droit à une indemnisation des travailleurs, elle doit être signalée à la SSA. Le défaut de divulgation est considéré comme une fraude.
• Utilisation abusive des fonds de subvention ou de contrat. Gaspillage ou mauvaise gestion dans le traitement des contrats et subventions SSA.
• Utilisation abusive des numéros de sécurité sociale dans le but de commettre des actes terroristes. Si quelqu’un ayant des liens avec des groupes ou organisations terroristes facilite cela, c’est une fraude.

Quel est le coût de la fraude à la sécurité sociale pour les contribuables américains?

Parce que les gens sont souvent invités à indiquer leur numéro de sécurité sociale pour s’identifier dans les transactions financières, les numéros sont une cible préférée des voleurs d’identité. Les numéros de sécurité sociale obtenus par vol ou par tromperie peuvent être utilisés pour obtenir des cartes de crédit ou d’autres prêts, ouvrir des comptes bancaires et même postuler à un emploi.

Les criminels utilisent également des numéros de sécurité sociale obtenus illégalement pour déposer de fausses déclarations de revenus et collecter des remboursements frauduleux. L’Internal Revenue Service estime que les fausses déclarations de revenus ont coûté aux contribuables de 90 à 380 millions de dollars en 2018, bien qu’il affirme également que ses mesures de détection ont empêché 6 milliards de dollars supplémentaires de fraude.

Les auteurs de ces fraudes ne sont pas seulement de petits escrocs, mais souvent de «grandes entreprises criminelles avec des individus à tous les stades du système: ceux qui volent les numéros de sécurité sociale (SSN) et d’autres informations d’identification personnelle, ceux qui déposent de fausses déclarations avec l’Internal Revenue Service (IRS), ceux qui facilitent l’obtention des remboursements et les cerveaux qui font la promotion de ces stratagèmes », déclare le ministère américain de la Justice.

Les contribuables découvrent souvent que leur numéro de sécurité sociale a été volé uniquement lorsqu’ils produisent leurs propres déclarations de revenus pour l’année et reçoivent un avis de l’IRS indiquant qu’il semble y avoir un problème. S’ils ont droit à un remboursement légitime, ils peuvent toujours le recevoir, mais seulement après avoir terminé les étapes nécessaires décrites par l’IRS. En fin de compte, les contribuables américains en tant que groupe sont coincés avec la facture des remboursements frauduleux.