Série 26

Qu’est-ce que la série 26?

La série 26 est un examen administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Bien qu’il soit souvent simplement appelé examen de la série 26, son nom complet est la société d’investissement et les produits à contrats variables Eam principal.

Comme son nom complet l’indique, la réussite de l’examen de la série 26 permet aux candidats de s’inscrire en tant que principe limité chargé de superviser le personnel qui vend des titres rachetables, tels que des fonds communs de placement, des contrats d’assurance variable et d’autres produits financiers, comme indiqué dans la loi sur les sociétés d’investissement de 1940..1

Comment fonctionne la série 26

Le but de l’examen de la série 26 est de protéger le public investisseur en s’assurant que les nouveaux professionnels qui supervisent la vente de titres rachetables possèdent au moins un niveau minimal de connaissances et de compétences. En ce sens, il est similaire aux examens administrés par le CFA Institute pour les candidats de son programme Chartered Financial Analyst (CFA).2

Pour garantir le maintien de ces normes, les candidats à l’examen de la série 26 doivent d’abord être parrainés par une société membre de la FINRA et doivent avoir déjà réussi l’examen de représentant des sociétés d’investissement et des produits à contrats variables (connu sous le nom de «série 6»), ou le Examen de représentant général en valeurs mobilières (connu sous le nom de «Série 7»). En outre, les candidats doivent également avoirréussi l’examen Securities Industry Essentials (SIE).

L’examen de la série 26 comprend 110 questions. Les candidats disposent de 2 heures et 45 minutes pour passer l’examen, qui est complété électroniquement. Pour réussir, les candidats doivent répondre correctement à au moins 70% des questions. Puisqu’il n’y a aucune pénalité pour deviner, les candidats doivent s’assurer de répondre à toutes les questions du test.

Exemple du monde réel de la série 26

La série 26 couvre un éventail délibérément large de sujets, bien que l’ordre des questions soit organisé de manière à couvrir trois domaines principaux. La première section porte sur les responsabilités de gestion et de tenue de registres des professionnels qui supervisent les équipes de vente financière, tout en testant les connaissances générales des candidats sur le secteur des valeurs mobilières dans son ensemble.

Dans les deuxième et troisième sections, les candidats sont testés sur leur capacité à naviguer dans lesresponsabilités de conformité des gestionnaires de l’industrie, telles que les processus requis pour gérer correctement les comptes des clients et les diverses divulgations requises lors de la commercialisation de titres auprès du public. Plus généralement, cette section comprend des questions sur les normes éthiques exigées des professionnels du domaine, telles que la façon de naviguer dans les conflits d’intérêts et de divulguer les violations potentielles des lois et règlements sur les valeurs mobilières.