Quels sont les fonds communs de placement les plus anciens?

Table des matières
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• Les plus anciens fonds communs de placement actifs
• Pourquoi la date de création est-elle importante
• Devriez-vous éviter de nouveaux fonds?
• La ligne de fond

Les fonds communs de placement, un élément crucial de la stratégie de retraite et d’investissement de tant de personnes et d’institutions aujourd’hui, ont été introduits pour la première fois aux États-Unis en 1924, par MFS Investment Management.1 Bien qu’il ne soit pas accessible au public avant 1928, le tout premier fonds, le MFS Massachusetts Investors Fund, a permis à certains investisseurs de mettre leur argent en commun et d’obtenir potentiellement de meilleurs rendements en tirant parti des économies d’échelle et d’une gestion de portefeuille professionnelle.

L’idée derrière la création de ce type d’investissement groupé était de permettre à un groupe de petits investisseurs d’accéder à une gamme d’actions et à un groupe de gestionnaires de fonds qui autrement auraient été hors de leur fourchette de prix.

Fonds communs de placement les plus anciens par date de création (toujours actifs)

Pourquoi la date de création est-elle importante

Lorsque vous examinez le rendement d’un fonds commun de placement, vous avez plusieurs choix. Vous pouvez regarder les performances sur un an, sur trois ans, sur cinq ans ou sur 10 ans. Vous trouverez également un chiffre qui donne la performance du fonds depuis sa création.

Mais le chiffre de la performance depuis la création peut être trompeur. Vous pensez peut-être avoir trouvé un fonds avec d’excellents rendements. Mais si vous ne savez pas depuis combien de temps le fonds est en activité, vous pourriez en envisager un qui n’a peut-être qu’un an ou deux. La performance à court terme est plus facile à atteindre qu’à long terme. Pour les fonds énumérés ci-dessus, la date de création est si lointaine que vous avez une bonne idée de leurs performances depuis des décennies. Une solide performance depuis si longtemps suggère une gestion équilibrée et des choix judicieux.

Devriez-vous éviter les nouveaux fonds communs de placement?

Bien que les fonds les plus anciens de notre liste soient impressionnants pour leur longévité, cela ne signifie pas nécessairement que les nouveaux fonds sont des investissements plus risqués.

La recherche de fonds communs de placement en fonction de la date de création n’est qu’un moyen de trier les milliers de fonds communs de placement disponibles. Les options de tri supplémentaires incluent par risque, classe d’actifs ou style d’investissement. Les bonnes ressources pour la recherche sur les fonds communs de placement comprennent Morningstar, Zacks Investment Research et Yahoo! La finance. Recherchez l’outil de sélection dans la section fonds communs de placement et sélectionnez les caractéristiques que vous souhaitez. Vous aurez peut-être besoin d’un abonnement pour accéder à des outils de dépistage plus avancés.

La ligne de fond

Un investisseur avisé utilise plusieurs critères pour choisir ses investissements. Cela dit, un fonds commun de placement durable a apparemment satisfait de nombreux investisseurs. Mais un fonds commun de placement plus ancien peut également être bloqué. Jetez un œil à la gestion actuelle et à la philosophie de placement du fonds. Le temps passe et un fonds avec une longue expérience doit s’adapter aux conditions actuelles, aux nouvelles technologies et aux derniers véhicules d’investissement.

Gardez à l’esprit votre propre horizon d’investissement. Il est peu probable que vous déteniez un fonds commun de placement pendant des décennies, et un rendement sur une longue période peut lisser les pertes survenues pendant certaines courtes périodes. Si votre horizon est court, ne vous attendez pas à ce qu’un fonds plus ancien égalise sa performance depuis sa création. Les fluctuations à court terme font partie de la vie sur le marché boursier.