Consultant en investissement

Qu’est-ce qu’un consultant en investissement?

Un conseiller en placement est un professionnel de la finance qui fournit aux investisseurs des produits de placement, des conseils et / ou la planification. Les consultants en investissement travaillent en profondeur sur la formulation de stratégies d’investissement pour les clients, les aidant à répondre à leurs besoins et à atteindre leurs objectifs financiers. De nombreux conseillers financiers et planificateurs financiers seraient considérés comme des consultants en investissement.

Les consultants en investissement ont de l’expérience dans de nombreuses facettes du monde financier et peuvent travailler pour une banque, une entreprise d’investissement ou seuls. Ils sont normalement formés dans un domaine financier, doivent avoir de l’expérience dans le secteur des services financiers et doivent être titulaires d’une licence pour pouvoir travailler.

Comprendre les consultants en investissement

Un consultant en investissement travaille avec les clients pour élaborer une stratégie d’investissement. Les clients peuvent être des particuliers ou des entreprises – des petites entreprises aux grandes entreprises. Le consultant en investissement est chargé d’examiner la situation financière du client et d’élaborer un plan pour atteindre ses objectifs. Certaines de leurs tâches consistent à surveiller activement les investissements du client et à travailler avec eux à mesure que leurs objectifs financiers évoluent au fil du temps. En raison de la nature de leur travail, de nombreux consultants en investissement développent une relation de travail à long terme avec leurs clients.

Ces professionnels de la finance travaillent dans divers contextes, notamment les banques, les sociétés de gestion d’actifs, les sociétés d’investissement privées, ou ils peuvent travailler de manière indépendante. Ils fournissent un service important à leurs clients, les aidant à organiser leurs finances et à améliorer leur situation financière. De nombreux conseillers en placement sont souvent expérimentés dans la planification fiscale et successorale, la répartition de l’actif, la gestion des risques, l’épargne-études et la planification de la retraite.

Devenir consultant en investissement nécessite un diplôme d’études collégiales et une expérience de travail. Certaines des compétences importantes dont un consultant en investissement a besoin sont la résolution de problèmes, la capacité en mathématiques et la capacité de communiquer clairement et efficacement. Cette dernière compétence est importante car les consultants peuvent avoir besoin d’expliquer des idées financières complexes à leurs clients et d’être objectifs face à l’émotion.

Les consultants en investissement reçoivent une rémunération sous forme d’honoraires et / ou de commissions, et peuvent également recevoir un salaire fixe. Payscale.com a rapporté que le salaire annuel moyen d’un consultant en investissement était de 67 984 $, soit 21,99 $ de l’heure. La profession la plus proche d’un consultant en investissement sous le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS) est un conseiller financier personnel. Le salaire médian d’un conseiller financier personnel en 2019 était de 42,24 $ l’heure ou 87850 $ par année. Le marché du travail des conseillers financiers personnels devrait croître de 4% de 2019 à 2029.

Types de consultants en investissement

Les consultants en investissement peuvent se diviser en quatre catégories principales:

• Représentants inscrits : il s’agit de consultants en investissement qui reçoivent une commission pour vendre des produits d’investissement et d’assurance tels que des courtiers en valeurs mobilières et des représentants bancaires. Ils travaillent pour ce que l’on appelle des sociétés de vente, des organisations financières qui créent, promeuvent et vendent des instruments financiers. Les représentants inscrits détiennent généralement une licence de série 6 ou de série 7.
• Planificateurs financiers: Les consultants en placement qui gèrent les finances personnelles de leurs clients sont connus sous le nom de planificateurs financiers. Ils peuvent élaborer un plan financier pour aider un client à gérer les frais de scolarité des collèges. Les planificateurs financiers qualifiés détiennent une certification de planificateur financier agréé (CFP), d’ expert-comptable agréé (CPA) ou de spécialiste financier personnel (PFS).
• Conseillers financiers: Ces consultants en investissement donnent des conseils financiers généraux et personnalisés. Ils sont rémunérés au moyen de frais et détiennent généralement une licence de série 65 ou 66.
• Gestionnaires de fonds: les consultants en investissement qui prennent des décisions d’investissement au nom du client sont appelés gestionnaires de fonds. Les gestionnaires de fonds travaillent pour des sociétés de gestion d’actifs, des gestionnaires de fonds ou des fonds spéculatifs, appelés entreprises côté acheteur.

Qualifications pour les consultants en investissement

Les consultants en investissement ont généralement un baccalauréat ou un diplôme d’études supérieures dans des disciplines liées à la finance telles que la comptabilité, les affaires ou l’économie. Bien que ce ne soit pas une obligation, ils peuvent également suivre des cours sur les investissements, les impôts, la gestion des risques et la planification successorale. En outre, les consultants en investissement peuvent rechercher des titres professionnels tels que le titre d’ planificateur financier agréé (CFP).