Que signifie la FIG dans une banque d’investissement?
Les institutions financières comme les banques et les compagnies d’assurance fournissent à leurs clients une expertise et des conseils pour les aider sur leur chemin vers un avenir financier sain. Mais où va une institution financière lorsqu’elle a elle-même besoin de conseils? C’est là qu’un groupe d’institutions financières peut entrer en scène. Mais qu’est-ce qu’une FIG et que fait-elle exactement?
Qu’est-ce qu’une FIG?
Un FIG fait référence à un groupe d’ institutions financières. Il s’agit d’un ensemble de professionnels financiers qui fournissent une expertise et des services de conseil aux clients, et les clients sont généralement des institutions financières. Les banques, les compagnies d’assurance, les entreprises de technologie, les sociétés de financement spécialisé et de gestion d’actifs sont des exemples d’entreprises qui font appel aux services d’un groupe d’institutions financières.
Points clés à retenir
Les groupes d’institutions financières fournissent une expertise et des services de conseil aux banques, aux compagnies d’assurance et à d’autres institutions financières.
Wells Fargo, Goldman Sachs et Morgan Stanley sont des exemples d’entreprises ayant des activités commerciales de la FIG.
La banque d’investissement, la restructuration de la dette et la levée de capitaux font partie des services proposés aux clients de la FIG.
Les groupes d’institutions financières peuvent également gagner de l’argent en empruntant de l’argent à des taux inférieurs et en vendant à des taux plus élevés.
Les entreprises de la FIG embauchent généralement des analystes et d’autres professionnels ayant une solide expérience universitaire en finance. De nombreuses banques d’investissement ont également des programmes de formation qui aident à éduquer les analystes sur les aspects importants des offres de l’entreprise avec une multitude d’opportunités disponibles après la fin du programme de formation.
Qui sont les FIG et que font-ils?
Afin de fournir des services plus adaptés, certaines banques d’investissement peuvent segmenter les domaines d’expertise du groupe d’institutions financières en un groupe de services bancaires ou financiers et un groupe d’assurance. Certaines banques d’investissement utilisent davantage ces types de divisions comme une technique de marketing, ce qui peut aider à attirer des clients à la recherche de types spécifiques de services sous l’égide de la FIG.
Presque toutes les grandes banques d’investissement ont une activité FIG intégrée à leur offre globale. Certaines des plus grandes banques d’investissement ayant une activité FIG comprennent Morgan Stanley, Wells Fargo et Goldman Sachs.12 Les services que les FIG fournissent à leurs clients peuvent varier et aller des offres publiques initiales (PAPE) aux financements et rachats:
- Conseil en banque d’investissement
- Fusions et acquisitions (M&A)
- La levée de capitaux
- Restructuration
- Financement de la dette
Les entreprises FIG peuvent représenter à la fois des entreprises publiques et privées. Ou, cela peut servir à aider une entreprise privée à entrer en bourse. Les activités de la banque d’investissement FIG peuvent également offrir une expertise spécifique dans certains segments de marché ou disposer de spécialistes pouvant travailler sur de nombreux segments.
En règle générale, les grandes entreprises de la FIG répondront à une variété de besoins des institutions financières. Par exemple, selon son site Web, le groupe FIG de Goldman Sachs compte environ 300 spécialistes en Amérique latine, en Chine et en Europe centrale qui fournissent une variété de services de conseil, notamment des fusions-acquisitions, des fonds propres et des financements par emprunt.
Comment les FIG gagnent-elles de l’argent?
Les structures commerciales de la FIG peuvent s’étendre largement à travers le secteur. Certains peuvent appartenir à une grande culture de banque d’investissement. Certaines entreprises FIG peuvent être des entités plus petites avec un accent principalement sur l’une des offres de services susmentionnées. De plus, les FIG peuvent être cloisonnées ou intégrées à de larges services pour tous les grands secteurs, y compris la santé, l’industrie, les médias, les télécommunications, les mines, l’énergie, la vente au détail, la technologie et l’immobilier.
Quelques exemples de clients FIG idéaux incluent les compagnies d’assurance spécialisées dans les produits personnels ou commerciaux; sociétés de financement commercial qui fournissent des services financiers aux entreprises, aux banques, aux maisons de courtage, aux courtiers en valeurs mobilières, aux sociétés de gestion d’ actifs et de patrimoine; les entreprises émergentes cherchant à entrer en bourse; et les entreprises privées recherchant un financement par le biais d’un placement privé.
Les FIG ne font pas que gagner de l’argent de manière traditionnelle ou ne vendent pas nécessairement des produits physiques. Ils peuvent également faire des bénéfices en empruntant à des taux bas et en vendant ensuite à des taux plus élevés. Ils gagnent donc de l’argent grâce aux intérêts créditeurs en transférant de l’argent sur les marchés monétaires, par le biais de prêts et d’autres dépôts.