Comment rejoindre un groupe d’investisseurs providentiels

Pour un investisseur, il n’y a pas de plus grand plaisir que de se lancer très tôt dans une nouvelle entreprise prometteuse et d’aider à en faire un succès. Aujourd’hui, il y a environ 300 000 Américains qui, en tant qu’investisseurs providentiels pour lesstartups, tentent de faire exactement cela.

Mais pénétrer dans le monde de l’investissement providentiel n’est pas toujours facile. La Securities and Exchange Commission (SEC) autorise uniquement les investisseurs accrédités à participer, ce qui signifie que vous devez avoir un actif net (moins votre résidence principale) d’au moins 1 million de dollars ou avoir généré un revenu annuel de plus de 200 000 dollars au cours des deux dernières années et  » attendez raisonnablement la même chose pour l’année en cours. « Si vous êtes marié, votre revenu minimum combiné doit dépasser 300 000 $.

Le nombre d’investisseurs providentiels actifs aux États-Unis continue de croître. Le Center for Venture Research estime qu’il y a plus de 300000 investisseurs providentiels individuels aux États-Unis en 2019, qui financent plus de 60000 entreprises par an.

Mais comme nous ne pouvons tous être un diligence raisonnable ainsi que le capital initial initial.

Groupes d’investisseurs providentiels traditionnels

La bonne nouvelle pour les investisseurs débutants est que le nombre de groupes de financement providentiel aux États-Unis a explosé au cours des deux dernières décennies. Selon l’Angel Capital Association (ACA), il y a maintenant trois fois plus de groupes qu’en 1999.  En 2019, les membres de l’ACA se composaient de 275 groupes d’anges, avec un total estimé à 400 groupes aux États-Unis

Néanmoins, il est utile d’avoir des relations personnelles, car la plupart de ces groupes autorisent l’adhésion sur invitation uniquement. Cela ne veut pas dire que vous n’avez pas nécessairement de chance si vous n’avez pas de «in» avec l’un des membres actuels, cependant. Certains permettront aux nouveaux investisseurs providentiels de participer à quelques réunions en tant qu’invité. Une fois qu’ils auront une idée de votre niveau d’engagement et de ce que vous apportez à la table, ils peuvent vous demander de vous joindre.

La plupart des groupes d’investisseurs exigent des frais d’adhésion – généralement d’environ 1 000 $ ou plus par an – et tiennent des réunions périodiques au cours desquelles ils entendent les présentations d’ entrepreneurs ayant besoin de capitaux.

Avantages des groupes d’anges

Bien que la participation à des réunions mensuelles ou trimestrielles puisse sembler beaucoup de travail, il existe des raisons importantes pour lesquelles l’approche d’équipe est populaire parmi les investisseurs providentiels. La plupart des jeunes entreprises recherchent plus de liquidités qu’aucun investisseur n’est disposé à investir, souvent plus d’un million de dollars. En divisant cette participation entre plusieurs investisseurs, un individu peut n’avoir besoin que de 25 000 $ à 50 000 $ sur une seule transaction.

Les investisseurs qui se regroupent peuvent également partager le travail considérable de diligence raisonnable que tout investissement majeur nécessite. Au-delà d’un énorme gain de temps, une opération collaborative permet aux bailleurs de fonds de s’appuyer mutuellement sur l’expérience et l’expertise. La décision d’investir dans une entreprise appartient toujours à l’individu, mais de cette manière, les investisseurs potentiels obtiennent l’avis des autres membres du groupe avant de décider de s’impliquer.

Cependant, le plus grand avantage de rejoindre un groupe est peut-être de pouvoir en savoir plus sur d’autres offres. L’investissement providentiel est par nature une proposition à haut risque et à haut rendement. À ce titre, la plupart des experts suggèrent d’avoir un portefeuille d’au moins 10 entreprises afin de protéger votre capital. Il est certainement utile d’avoir un flux constant de prospects qui arrivent, ce qui est difficile à réaliser si vous optez pour un investissement solo en matière d’investissements providentiels.

Syndicats d’investissement en ligne

Si vous aimez l’idée de vous associer à d’autres investisseurs, mais que vous ne voulez pas de l’engagement d’un groupe d’investissement traditionnel, vous avez une alternative. Syndicats en ligne tels que AngelList permettent individus bien nantis de travailler ensemble sur les transactions, souvent sans frais annuels et aucune réunion.

Les groupes en ligne sont également attrayants pour ceux qui ne sont pas prêts à verser de grosses sommes d’argent. Certains syndicats vous permettent de contribuer aussi peu que 1 000 $ à une entreprise commerciale particulière, ce qui réduit considérablement votre exposition au risque.

En règle générale, un investisseur principal mettra en place une quantité substantielle de l’investissement total – souvent autour de 20% – et laissera les autres membres du syndicat donner un coup de pied dans des montants plus petits. Pour compenser l’investisseur principal pour son rôle plus important dans l’opération, les autres investisseurs acceptent de payer au chef de file un «carry» – un pourcentage du profit de leur investissement.

Certains syndicats couvrent une gamme assez large de transactions et d’autres se spécialisent dans un secteur spécifique, comme la technologie ou la santé. Si vous souhaitez entrer en contact avec d’autres investisseurs, le site Web de l’ACA est un bon point de départ. Vous y trouverez un répertoire pratique  des groupes en ligne et traditionnels à travers les États-Unis.

La ligne de fond

Si vous êtes nouveau dans l’investissement providentiel, il est souvent utile de rejoindre un groupe qui peut conclure des accords et étendre le travail de diligence raisonnable. Et avec les syndicats en ligne, vous n’avez pas nécessairement besoin de vous rencontrer en personne avec d’autres membres pour obtenir votre crack lors des opportunités d’investissement à un stade précoce.