18 avril 2021 4:27

Courtier à service complet

Qu’est-ce qu’un courtier à service complet?

Un courtier à service complet est une société de courtage financier agréée qui fournit une grande variété de services à ses clients, y compris des recherches et des conseils, la planification de la retraite, des conseils fiscaux et bien plus encore. Bien sûr, tout cela a un prix, car les commissions des courtiers à service complet sont beaucoup plus élevées que celles des courtiers à escompte.

Les courtiers à service complet peuvent fournir une expertise aux personnes qui n’ont pas le temps de se tenir au courant des questions complexes telles que la planification fiscale ou successorale; cependant, pour ceux qui veulent simplement exécuter des transactions sans les services supplémentaires, les courtiers à escompte sont la voie à suivre.

Points clés à retenir

  • Un courtier à service complet fournit à ses clients une large gamme de services financiers, de recherche et de conseils.
  • Les services supplémentaires peuvent inclure l’analyse et la construction de portefeuille, la planification successorale, les conseils fiscaux, l’accès aux actions introduites en bourse, l’accès aux marchés étrangers, etc.
  • Bien que plus chers que les courtiers à escompte, les courtiers à escompte visent souvent des services d’exécution simples pour les investisseurs et les commerçants autonomes.

Courtier à service complet expliqué

Les courtiers à service complet offrent un soutien et une interaction personnalisés pour faciliter les transactions, gérer les portefeuilles, la planification financière et les services de gestion de patrimoine pour les clients. Les clients sont affectés à des agents de change individuels et / ou à des conseillers financiers. Ils sont le principal point de contact dans une société de courtage à service complet.

Les clients des maisons de courtage à service complet ont apprécié la commodité de confier à un courtier personnel tous leurs besoins en matière de placement. C’est un guichet unique pour les investissements et la gestion financière. La plupart des entreprises à service complet fournissent un accès en ligne et des plateformes de négociation. Les investisseurs autonomes ont tendance à profiter de ces offres. Ces plateformes regorgent d’outils de recherche fondamentale, d’exécution d’ordres et d’analyse technique.

Courtiers et conseillers financiers

Les courtiers sont des professionnels agréés qui gèrent les investissements des clients et administrent des conseils financiers aux clients, et ils sont tenus de réussir les examens des séries 7, 63 et 65 pour obtenir une licence. Les courtiers travaillant dans des entreprises financières doivent également être enregistrés auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Les courtiers en valeurs mobilières agréés devraient maîtriser les actions, les obligations et les options.

Il est important de faire la distinction entre un courtier et un conseiller financier. Les courtiers sont plus orientés vers la fourniture de produits de valeurs mobilières et de services basés sur les transactions, tandis que les conseillers financiers couvrent une gamme plus large de services qui incluent la planification successorale, la planification financière et la budgétisation, les produits d’assurance et même les conseils fiscaux.

Avantages supplémentaires du service complet

Les entreprises à service complet ont de grands départements de recherche avec des analystes qui fournissent des rapports détaillés et des recommandations exclusives aux clients. Ils ont également des divisions de banque d’investissement qui peuvent fournir à certains clients investisseurs accrédités un accès à des produits financiers spéciaux tels que des offres publiques initiales (IPO), des obligations senior, des actions privilégiées, des titres de créance, des sociétés en commandite et diverses opportunités d’investissement exotiques et alternatives. C’est l’un des principaux avantages des entreprises à service complet. Les courtiers à service complet ont souvent leur propre gamme de produits en interne, tels que les fonds communs de placement, la gestion de portefeuille, l’assurance, les services de prêt et les fonds négociés en bourse (FNB). Toutes les maisons de courtage à service complet fournissent des bureaux physiques que les clients peuvent visiter.