Inconvénients des simulateurs de stock
Table des matières
Développer
- 1. Peut engendrer la complaisance
- 2. Métiers irréalistes
- 3. Stratégies risquées
- 4. Autres facteurs non pris en compte
- 5. Psychologie non prise en compte
- La ligne de fond
Vous avez donc accumulé des milliers de dollars de bénéfices papier sur votre simulateur boursier préféré et êtes maintenant prêt à faire le grand pas du trading virtuel à la réalité? De peur que vous ne pensiez que faire la transition sera un processus facile, sachez que le trading dans le monde réel est un jeu de balle complètement différent du trading simulé. Voici cinq inconvénients des simulateurs de stock.
Points clés à retenir
- Si vous avez mis au point une nouvelle stratégie de trading ou un nouveau modèle de marché, une bonne idée est de le tester à nouveau en utilisant des simulations de trading et des profits ou des pertes sur papier.
- Bien que la simulation présente un grand avantage, il existe également plusieurs écueils dont les traders doivent être conscients.
- Le recours excessif au modèle, l’attrait de la complexité et le manque de psychologie du marché dans les données simulées sont tous des inconvénients potentiels.
1. Le trading simulé peut engendrer la complaisance
Le plus grand danger d’un simulateur d’actions est peut-être qu’il peut endormir un trader novice dans un faux sentiment de complaisance s’il a eu une série de plusieurs transactions virtuelles réussies. Comme n’importe quel commerçant l’attestera, le trading dans la vie réelle pose plusieurs défis – dont certains sont détaillés ci-dessous – qui ne font pas partie de l’environnement commercial virtuel. En conséquence, les résultats de négociation dans le monde réel peuvent différer de manière très significative des résultats de négociation simulée.
2. Métiers irréalistes
Les simulateurs boursiers sont devenus de plus en plus sophistiqués en ce qui concerne leurs offres, et un certain nombre d’entre eux sont sur le point de reproduire l’expérience réelle du trading. Mais la plupart des simulateurs n’offrent pas d’environnement de trading en temps réel avec des prix en direct. Cela peut être un handicap important, car les décisions de négociation prises sur la base de prix en direct peuvent être nettement différentes de celles prises avec l’avantage d’un décalage de 15 à 20 minutes, caractéristique commune des programmes de négociation d’actions simulés.
Les prix obtenus pour les positions d’ouverture et de clôture dans un simulateur boursier peuvent également être très différents de ceux obtenus dans le monde réel. Par exemple, il ne peut y avoir que 500 actions d’une action offertes à 10 $ sur le marché. Mais si le commerçant virtuel passe un ordre de 5000 actions dans un simulateur d’actions, il peut être « rempli » au prix actuel de 10 $ pour les 5000 actions de l’ordre virtuel, bien que seulement un dixième des actions soit offert à ce prix.
3. Stratégies risquées
Comme il n’y a pas de capital réel en jeu, un simulateur boursier peut favoriser une prise de risque excessive et créer des habitudes de négociation difficiles à se débarrasser dans le monde réel. Les stratégies telles que les ventes à découvert, le trading dynamique et l’utilisation de l’ effet de levier nécessitent un certain degré d’expertise en raison de leur degré de risque plus élevé. Ces stratégies peuvent paraître plus faciles dans l’environnement de stock simulé qu’elles ne le sont dans le monde réel.
4. Autres facteurs non pris en compte
De nombreux facteurs influent sur les décisions de négociation et d’investissement, tels que la tolérance au risque, l’ horizon de placement, les objectifs de placement, les questions fiscales, le besoin de diversification, etc. Les simulateurs de stock peuvent ne pas prendre tous ces facteurs en considération. L’introduction de telles contraintes dans le monde réel signifie que les résultats d’investissement ou de négociation peuvent être très différents des résultats simulés.
5. Investir la psychologie non prise en compte
C’est peut-être le plus gros inconvénient des simulateurs boursiers, dans la mesure où il est impossible de prendre en compte la psychologie des investisseurs car la trésorerie réelle n’est pas à risque. L’un des principes fondamentaux du succès commercial est de réduire les pertes et de laisser courir les gagnants. S’il est facile d’adhérer à ce principe dans le trading simulé, c’est une question tout à fait différente dans le monde réel, où la tendance générale est de faire exactement le contraire. En effet, la plupart des investisseurs s’accrochent à une position perdante dans l’espoir qu’elle reviendra éventuellement à l’équilibre ou à un profit, car il est psychologiquement difficile d’accepter une perte.
Il est également difficile de résister à la tentation de prendre des bénéfices tôt dans le monde réel, de peur qu’une position gagnante ne se transforme en une position perdante. La psychologie des investisseurs est un facteur très puissant qui sépare les traders et les investisseurs qui réussissent de ceux qui ne réussissent pas aussi bien. Cela ne peut pas être reproduit dans un simulateur de stock.
La ligne de fond
Les simulateurs boursiers permettent de pratiquer le trading sans mettre de capital réel en péril et dans un environnement assez proche du monde réel. Mais ils présentent également un certain nombre d’inconvénients dont vous devez être pleinement conscient avant de faire la transition vers le trading réel.