17 avril 2021 16:38

Analyste en investissements

Qu’est-ce qu’un analyste d’investissement?

Un analyste en investissement est un professionnel de la finance ayant une expertise dans l’évaluation des informations financières et d’investissement, généralement dans le but de faire des recommandations d’achat, de vente et de conservation de titres. Les sociétés de courtage,  les conseillers en placement  et les sociétés de fonds communs de placement engagent des analystes en placement pour préparer des recherches en placement à des fins multiples.

La certification la plus prestigieuse qu’un analyste en placement puisse recevoir est le titre d’  analyste financier agréé (CFA)  . Ils doivent souvent utiliser une variété de formules et de moyens pour identifier les informations.

Points clés à retenir

  • Un analyste en investissement est un professionnel de la finance ayant une expertise dans l’évaluation des informations financières et d’investissement.
  • Les analystes acheteurs travaillent pour les gestionnaires de fonds de courtiers en fonds communs de placement et de sociétés de conseil financier et identifient les opportunités d’investissement pour leur entreprise.
  • Les analystes boursiers du côté vendeur travaillent souvent pour les grandes banques d’investissement et émettent des recommandations d’achat, de vente et de conservation ainsi que des recherches spécifiques à l’entreprise.

Les bases du métier d’analyste d’investissement

Un analyste en investissement étudie  les conditions économiques, les informations sur la société et les tendances du marché afin de déterminer les recommandations commerciales, sectorielles et sectorielles pour l’achat ou la vente d’actions ou de fonds communs de placement. Un analyste boursier se tient au courant des développements dans son domaine d’activité et crée des modèles financiers estimant les résultats futurs pour les entreprises et l’économie. Un analyste évalue les données financières historiques et prospectives, généralement au moyen de modèles financiers avancés. Ils étudient et intègrent des recherches sur les tendances économiques et commerciales pour une industrie, une région géographique ou un type de produit spécifique.

Les analystes d’investissement se divisent généralement en deux types: les analystes acheteurs et les analystes vendeurs. Les analystes acheteurs travaillent pour les gestionnaires de fonds de courtiers en fonds communs de placement et de cabinets de conseil financier. Ils recherchent des entreprises dans les portefeuilles de leurs employeurs, ainsi que d’autres entreprises qui peuvent représenter des opportunités d’investissement rentables. Sur la base de cette recherche, ils préparent des rapports qui proposent des recommandations d’achat et de vente à la direction.

Les  analystes boursiers du côté vendeur travaillent souvent pour les grandes  banques d’investissement, telles que Goldman Sachs. Leur travail consiste à rechercher les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage de faire entrer en bourse et à déterminer celles qui ont le plus fort potentiel pour devenir rentables.

Pour les analystes financiers en herbe, l’une des décisions les plus importantes est de savoir s’il faut se spécialiser en tant qu’analyste boursier ou poursuivre un autre créneau dans le cadre plus large de l’analyse financière. La comparaison suivante explique certaines des différences subtiles entre une carrière d’analyste financier et d’analyste actions.

76 383 $

Salaire de base moyen d’un analyste d’investissement aux États-Unis en 2019, selon glassdoor.com

Formation des analystes

Un étudiant de premier cycle se spécialise généralement en finance, en informatique, en biologie, en physique ou en génie et suit des cours en commerce, en économie, en comptabilité et en mathématiques. Une  maîtrise en administration des affaires (MBA)  est également souvent préférée pour les analystes d’investissement senior. Les analystes en placement peuvent également demander une licence de titres de l’ Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) qui nécessite un parrainage d’entreprise. Les licences en valeurs mobilières souvent exigées par les analystes en  valeurs mobilières comprennent la  licence générale de représentant en valeurs mobilières de série 7 et la  licence d’agent en valeurs mobilières uniforme de série 63. Les licences FINRA sont généralement associées à la vente de titres spécifiques en tant que représentant inscrit d’une entreprise. Les analystes en placement peuvent également chercher à obtenir la certification d’analyste financier agréé (CFA).

Postes d’analystes

Une expertise en analyse des investissements est requise dans de nombreux postes de direction senior en matière de gestion des investissements. Un  gestionnaire de portefeuille  choisit, gère et présente les produits, les industries et les régions pour le portefeuille de placements d’une entreprise. La gestion de portefeuille est requise pour un large éventail de responsabilités au sein de l’industrie de la gestion des placements. Les gestionnaires de portefeuille sont embauchés par des sociétés d’investissement pour gérer tous les types de fonds avec des objectifs et des structures de fonds variés. Les gestionnaires de portefeuille sont chargés d’analyser les conditions du marché et des titres de placement et de prendre des décisions d’achat et de vente pour le fonds.

Un analyste d’investissement en actions travaille du côté acheteur ou vendeur d’une entreprise. Un analyste acheteur est avant tout un analyste en gestion de portefeuille qui crée des recherches et des recommandations d’investissement pour des portefeuilles à capitaux importants tels que des fonds communs de placement, des fonds spéculatifs et des compagnies d’assurance. Un analyste vendeur conseille les sociétés de services financiers sur les titres, tels que les actions ou les obligations.

 

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