4 Grands fonds communs de placement indiciels d’actions américaines

Table des matières
Développer

• Fonds indiciel Vanguard 500 (VFINX)
• Fonds d’indice de marché total Vanguard
• Le Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)
• Fonds indiciel Schwab Total Market

L’ industrie des fonds communs de placement indiciels n’a fait que croître en taille et en popularité depuis ses débuts avec le fonds indiciel Vanguard 500 en 1976. Les fonds indiciels suivent les composants d’un indice boursier, comme l’ indice Standard & Poor’s 500, et les fonds communs de placement sont des pool de fonds collectés auprès de nombreux investisseurs. Souvent, les investisseurs sont de plus en plus attirés par les fonds communs de placement indiciels en raison de leurs faibles frais d’exploitation, de leur faible rotation de leur portefeuille et de leur exposition au marché large et diversifiée, ainsi que de la possibilité d’investir passivement.

Ici, nous examinons seulement quatre principaux fonds communs de placement indiciels d’actions américaines: le Vanguard 500 Index Fund (VFINX), le Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), le Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) et le Schwab Total Stock Market. Fonds indiciel (SWTSX). Toutes les informations présentées ici étaient exactes en mars 2020.

Fonds indiciel Vanguard 500 (VFINX)

Le fonds indiciel qui a tout lancé reste l’un des meilleurs pour sa performance globale à long terme et son faible coût. Le Vanguard 500 Index Fund a scrupuleusement égalé les rendements de l’indice S&P 500 pendant plus de quatre décennies tout en facturant des frais de gestion de seulement 0,14%. Ses actifs de plus de 500 milliards de dollars sont investis dans 508 actions de grande capitalisation différentes pondérées par la capitalisation boursière sur la base de l’indice réel S&P 500. Le fonds indiciel Vanguard 500 a généré un rendement annuel moyen d’environ 11% depuis sa création.

Fonds d’indice boursier total Vanguard (VTSMX)

Le Vanguard Total Stock Market Index Fund a été l’un des premiers fonds à investir dans l’ensemble du marché boursier en incluant des actions de moyenne et petite capitalisation, ce qui lui a permis de surperformer le S&P 500 au cours des dernières années. En effet, le fonds détient 3 561 actions individuelles, environ 7 fois plus que le fonds Vanguard 500. Ce fonds de 840 milliards de dollars suit plutôt l’indice MSCI US Broad Market, qui comprend près de 100% de la capitalisation boursière totale des actions américaines négociées à la Bourse de New York (NYSE) et au NASDAQ. Le Vanguard Total Stock Market Index Fund a généré un rendement annuel moyen de 9,65% depuis sa création et, comme le Vanguard 500 Index Fund, il a également un ratio de frais de 0,14%.

Le Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)

Outre Vanguard, Fidelity propose la plus large gamme de fonds indiciels disponibles dans l’industrie. Son fonds indiciel phare est le Fidelity 500 Index Fund, qui a plus de 219 milliards de dollars d’actifs investis dans 505 actions, avec une inclinaison vers les secteurs des technologies de l’information, de la finance, de la santé et de la consommation discrétionnaire. Étant donné que le fonds peut investir jusqu’à 20% de ses actifs en dehors de l’indice S&P 500, il a tendance à être un peu plus volatil que l’indice, mais il offre également la possibilité de surperformer l’indice. Le fonds a généré un rendement annuel moyen de 12,3% depuis sa création et son ratio de frais de 0,015% est l’un des plus bas disponibles.

Fonds Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)

Vanguard et Fidelity peuvent dominer le secteur des fonds indiciels en termes de taille, mais Schwab s’est imposé avec son propre menu de fonds à faible coût, dirigé par le Schwab Total Stock Market Index Fund de 10,5 milliards de dollars. Ce fonds suit l’ indice Dow Jones US Total Stock Market Index, qui comprend l’ensemble du marché boursier américain. Le fonds est autorisé à investir dans des produits dérivés à court terme et des contrats à terme pour combler l’écart de performance qui existe généralement entre le fonds et l’indice. Il peut également choisir de concentrer les investissements dans un secteur ou un groupe de secteurs particulier en fonction de leur pondération relative dans l’indice. Depuis sa création, le Schwab Total Stock Market Index Fund a rapporté une moyenne annuelle de 6,7% et un ratio de frais très bas de 0,03%.