Les 3 meilleurs fonds indiciels mondiaux
Les fonds indiciels à gestion passive sont un moyen populaire pour les investisseurs de recevoir des rendements réguliers de placements à risque relativement faible. Au fur et à mesure que la popularité des fonds indiciels a augmenté, la variété des fonds a augmenté. En conséquence, il existe désormais des fonds couvrant la plupart des secteurs d’investissement et des classes d’actifs. En fait, la plupart des familles de fonds communs de placement ont maintenant des fonds indiciels mondiaux qui suivent des indices basés sur des investissements étrangers et non américains. Les fonds mondiaux qui combinent des investissements américains et des investissements internationaux sont moins courants. Les investisseurs peuvent créer la même composition d’actifs en répartissant les fonds entre les fonds indiciels américains et les fonds indiciels internationaux.
Trois fonds indiciels mondiaux notables suivent les indices boursiers mondiaux. Les trois fonds ont tous de faibles coûts pour les investisseurs et ont obtenu des rendements solides par rapport aux indices qu’ils suivent.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
Le fonds Admiral Shares du Vanguard Total World Stock Index Fund est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à tous les marchés d’actions ordinaires du monde. Au 21 juillet 2020, le fonds détenait 19,6 milliards de dollars d’actifs couvrant 8734 titres des marchés développés et émergents.
Le fonds cherche à répliquer la performance de l’indice FTSE Global All Cap. L’indice est composé d’actions de grande, moyenne et petite capitalisation du monde entier. Environ 47 pays sont représentés, y compris des marchés développés et émergents. Les 10 principaux titres représentent 14,5% de son actif total, menés par des sociétés technologiques telles que Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) et Alphabet (GOOG ).
Les investisseurs du fonds Total World Stock Index bénéficient de faibles coûts d’investissement, avec un ratio de frais de 0,1%. Le fonds a un rendement sur un an de 7,07% et un rendement de 10,19% depuis sa création. Les investisseurs ne doivent pas attendre très élevé des rendements à long terme de cette large base, fonds géré passivement. Le rendement total sur une période plus longue devrait être presque égal à la croissance économique réelle mondiale ajoutée au taux d’inflation mondial.
Fonds d’indice de durabilité mondiale du Nord (NSRIX)
Le Northern Global Sustainability Index Fund apporte une touche à l’investissement indiciel mondial en intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus décisionnel. Le fonds utilise l’indice MSCI World ESG Leaders comme référence de performance. Les 761 sociétés de l’indice sont des sociétés de grande et moyenne capitalisation qui répondent aux normes deresponsabilité sociale, d’éthique et de traitement de l’environnement.
Le Global Sustainability Index Fund est un fonds à faible coût pour les investisseurs. Il s’agit d’un fonds sans frais avec un faible ratio de frais de 0,3%. Il y a des frais de rachat de 2%, mais cela ne s’applique qu’aux investisseurs qui liquident leur investissement en moins de 30 jours. Les frais de rachat visent à décourager la négociation des actions du fonds au moment du marché.
Au 20 juin 2020, ce fonds classé quatre étoiles Morningstar a un rendement total annualisé de 7,53% sur trois ans et de 7,37% sur cinq ans. Cela semble être une victoire sur le fonds indiciel non-ESG de Vanguard, mais la différence peut être attribuée au fait que l’indice mondial MSCI ESG ne comprend pas les petites capitalisations.
Fonds d’actions mondiales AQR Catégorie I (AQGIX)
Le Fonds d’actions mondiales AQR n’est pas un fonds commun de placement moyen. Les particuliers doivent investir un minimum de 5 millions de dollars. Les investisseurs qui travaillent avec des conseillers en placement qui ont une relation avec les fonds AQR peuvent être confrontés à des minimums inférieurs fixés par leurs conseillers financiers.
Le Fonds d’actions mondiales AQR cherche à surperformer l’indice mondial MSCI. L’indice MSCI World ne comprend que des sociétés des marchés développés et n’offre aucune exposition aux marchés émergents. Les gestionnaires de portefeuille ne sont pas limités à investir dans des actions ordinaires;ils peuvent investir massivement dans les produits dérivés. Le fonds est actif, avec un ratio de frais élevé de 0,81% pour la gestion des 316 millions de dollars d’actifs du fonds. En fait, les 10 principauxtitres représentaient environ 20% des actifs du portefeuille, y compris desagrafes de technologie comme Apple, Microsoft et Amazon, ainsi que d’autres, comme lasociété de santé suisse Roche Holding AG et distributeur alimentaire néerlandais Ahold Delhaize. Il s’agit de transactions de type hedge fund au sein d’un fonds commun de placement.
Malgré une stratégie de trading plus risquée – le fonds réalise également un chiffre d’affaires de 122% – ce fonds sans frais a une cote Morningstar de trois étoiles. Au 21 juillet 2020, le fonds affichait des rendements totaux annualisés de 8,8% sur 10 ans et de 5,2% sur cinq ans. Les investisseurs devraient envisager sérieusement si le rendement supplémentaire en vaut le risque supplémentaire.