Examen de série 6 vs examen de série 7: quelle est la différence?
Examen de série 6 par rapport à l’examen de série 7: un aperçu
L’ Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) offre une variété de licences qui doivent être obtenues en passant des examens avant que les représentants inscrits ou les conseillers en investissement puissent faire des affaires. Deux des examens les plus populaires sont les examens de la série 6 et de la série 7. La licence de série 6 permet à un représentant de vendre uniquement un ensemble limité de produits de placement, tandis que la licence de série 7 permet à un représentant inscrit de vendre une plus grande variété de titres.1
Examen Série 6
L’examen de la série 6 – officiellement, l’examen de qualification des représentants des sociétés d’investissement et des produits à contrats variables – est un test à choix multiples comportant 50 éléments.70% ou plus est requis pour réussir. Une fois l’examen réussi, les représentants sont qualifiés pour solliciter, acheter et vendre certains produits de sécurité.
Points clés à retenir
- Un organisme d’autoréglementation ou un cabinet membre de la FINRA, comme une maison de courtage, doit parrainer un candidat qui souhaite passer ces examens.
- Pour planifier un examen, la société de parrainage dépose la demande uniforme d’enregistrement de l’industrie des valeurs mobilières ou le formulaire U-4 auprès de la FINRA, agissant en tant que signataire approprié.
- Les demandes d’examen sans parrainage sont rejetées.
- L’examen SIE comprend des questions communes aux séries 6 et 7.
- Après avoir réussi les examens et s’être inscrit à la FINRA par l’intermédiaire de la société de parrainage, le candidat obtient une licence et devient un représentant inscrit.
Les candidats doivent être affiliés et être parrainés par un cabinet membre de la FINRA avant de s’inscrire à l’examen. Les questions de la série 6 sont divisées en quatre sections liées aux fonctions du poste.
- La fonction 1 traite des fondamentaux de la réglementation et du développement des affaires et se voit attribuer 12 questions.
- La fonction 2 comporte 8 questions et se concentre sur l’évaluation des informations financières des clients, l’identification des objectifs d’investissement, la fourniture d’informations sur les produits d’investissement et la formulation de recommandations appropriées.
- Avec 25 questions, la fonction 3 se concentre sur l’ouverture, le maintien, la clôture et le transfert de comptes et la conservation des registres de compte appropriés.
- La fonction 4 comporte 5 questions centrées sur l’obtention, la vérification et la confirmation des instructions d’achat et de vente du client.
Après avoir options.
Pour exercer des activités dans le domaine des produits de rente ou d’assurance, un représentant doit également passer un examen d’assurance-vie de l’État. Les emplois courants utilisant la licence Série 6 comprennent les conseillers financiers, les spécialistes des régimes de retraite, les conseillers en placement et les banquiers privés.
Examen Série 7
La série 7 est officiellement appelée l’examen de qualification des représentants généraux en valeurs mobilières. Il s’agit d’un examen à choix multiples, avec 125 items, et d’une durée de 3 heures et 45 minutes. La note de passage à l’examen de la série 7 est de 72% ou plus. Comme la Série 6, elle comprend quatre fonctions:
- La fonction 1 concerne la recherche d’affaires pour une société de courtage auprès de clients et de clients potentiels.
- La deuxième fonction concerne l’ouverture de comptes après évaluation des antécédents financiers d’un client.
- La fonction 3 couvre les informations sur les investissements, les recommandations appropriées, les transferts d’actifs et la tenue de registres.
- La quatrième fonction concerne la réalisation de transactions.
La licence de série 7 permet aux conseillers financiers de s’engager dans l’achat et la vente de pratiquement tous les produits de placement liés aux valeurs mobilières. En plus de tout ce qui est couvert par l’examen de la série 6, les produits comprennentles actions ordinaires et privilégiées, les options d’achat d’actions et les obligations. Il s’agit de l’examen requis pour les courtiers en valeurs mobilières et est une condition préalable à de nombreusesautres licences de valeurs mobilières.