5 meilleures sociétés de conseil en placement enregistrées (RIA)

Les sociétés de conseil en placement enregistrées (RIA) peuvent fournir à leurs clients des services de gestion d’actifs et de planification financière véritablement impartiaux. En effet, ils ne sont affiliés à aucun fournisseur tiers tel que des banques, des courtiers, des compagnies d’assurance ou d’autres entités qui pourraient fausser leur approche objective en leur offrant une compensation pour vendre leurs produits ou services.

Selon des données allant des actifs sous gestion à la taille et à l’expérience de leurs pools de conseillers, le  magazineBarron’s les a classés parmi les meilleures sociétés d’AIR aux États-Unis pour 2019.

1. Edelman Financial Engines

Edelman Financial Engines, situé à Sunnyvale, en Californie, n’est pas classé. 1 sur la liste de Barron. Cette entreprise a plus de 200 milliards de dollars d’ actifs sous gestion (AUM) et offre des services d’investissement, de gestion de portefeuille et de formation en finances personnelles.

Le cabinet dispose d’une équipe de 320 conseillers au service de 1,28 million de clients. Son fondateur, Ric Edelman, a été nommé trois fois meilleur conseiller financier indépendant parBarron’s. L’approche d’investissement de l’entreprise est basée sur la recherche académique et la finance comportementale.

2. Planification créative

Creative Planning, basé à Overland Park, au Kan., S’est classé deuxième surla listede Barron. La société offre divers services, notamment la gestion de patrimoine privé, la planification financière et la planification successorale. L’entreprise disposait de près de 50 milliards de dollars d’actifs sous gestion au 30 juin 2020.

3. Groupe de conseillers privés

Private Advisor Group est basé à Morristown, NJ, et compte plus de 650 conseillers dans 38 États. L’entreprise occupe la troisième place surla listede Barron. L’entreprise a 21 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

4. Mariner Wealth Advisors

Se classant quatrième surla listede Barron avec plus de 31 milliards de dollars en AUM, Mariner Wealth Advisors a son siège social au Kansas, mais a des emplacements à travers le pays, y compris Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Miami, Chicago et Minneapolis.8

La société offre des services de gestion de placements, de retraite des dirigeants, de planification successorale, de conseil institutionnel, de gestion des risques et de fiscalité et de comptabilité à plus de 17 000 clients.2

5. Conseillers en placement du Groupe Moneta

Les conseillers en placement du groupe Moneta arrivent au no.5 surla listede Barron et gère plus de 20 milliards de dollars pour ses clients. Comme pour toutes les AIR de cette liste, les 130 conseillers de ce cabinet sont des fiduciaires, ce qui signifie qu’ils sont obligés de faire passer les besoins de leurs clients avant les leurs, et ils sont regroupés en équipes de service à la clientèle pour donner à leurs clients un -sentiment d’affaires.

Les services de Moneta consistent à aider les familles riches à transférer leur patrimoine à leurs héritiers et à leurs causes préférées, à aider les jeunes personnes fortunées à créer un plan pour conserver leur argent et à fournir des conseils en matière de retraite à une entreprise.

La ligne de fond

Ce ne sont que quelques-unes des meilleures sociétés de gestion de patrimoine en Amérique. Bien que bon nombre de ces entreprises s’adressent principalement à des clients fortunés et à des investisseurs institutionnels dans les secteurs à but lucratif et non lucratif, certaines d’entre elles traitent également avec des clients de la classe moyenne ou supérieure.