Les 5 principales sociétés d’investissement d’impact
L’investissement d’impact est une extension de l’investissement socialement responsable, qui se concentre sur les entreprises qui promeuvent une conscience éthique et socialement responsable telle que la durabilité environnementale, la justice sociale et l’éthique d’entreprise. L’investissement d’impact va encore plus loin en recherchant activement des investissements susceptibles de créer un impact positif significatif.
L’investissement d’impact se concentre sur l’investissement dans des entreprises ou des organisations pour créer un avantage sociétal mesurable tout en générant un rendement financier favorable. L’investissement d’impact est généralement centré sur la résolution d’un problème social, comme la pauvreté ou l’éducation, ou d’un problème environnemental, comme l’eau potable.
À la date de publication, les cinq principales sociétés d’investissement à impact sur la base des actifs sous gestion sont Vital Capital Fund, Triodos Investment Management, The Reinvestment Fund, BlueOrchard Finance SA et Community Reinvestment Fund, États-Unis.
Important
Le département américain du Travail a publié un nouveau règlement fin octobre 2020 qui pourrait limiter ou éliminer l’investissement socialement responsable dans les régimes de retraite. Bien que la règle ait été révisée pour supprimer les références explicites aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), elle exige que les fiduciaires des régimes de retraite choisissent des stratégies de placement entièrement basées sur la manière dont ces stratégies affectent la performance financière. Cette décision peut avoir un impact significatif sur les fonds et investissements classés en ESG et en investissement socialement responsable.
Fonds de capital vital
Vital Capital Fund est unfonds de capital investissement avec un actif d’environ 350 millions de dollars. Le fonds investit dans les régions en développement, principalement l’Afrique subsaharienne, dans des entreprises et des projets conçus pour améliorer la qualité de vie, et offre également des retours sur investissement substantiels . Le principal objectif d’investissement du Vital Capital Fund est le développement des infrastructures, des projets de logement, des projets agro-industriels, des énergies renouvelables, des soins de santé et de l’éducation. Parmi les investissements du fonds figurent le Luanda Medical Center en Angola et WaterHealth International.
Gestion des investissements Triodos
Triodos Investment Management est une filiale de la Banque Triodos, dont le siège est aux Pays-Bas, qui gère plus d’une douzaine de fonds d’investissement durable. Triodos est activement engagé dans l’investissement d’impact depuis 1995 et, à la date de publication, dispose d’un actif d’environ 5 milliards de dollars.5 Les principaux domaines d’intérêt sont les énergies renouvelables, l’alimentation et l’agriculture durables (y compris l’agriculture biologique), les soins de santé et l’éducation. Triodos est l’un des membres fondateurs du Global Impact Investing Network. Ses investissements sont répartis dans toute l’Europe, l’Amérique du Sud, l’Afrique, l’Inde et l’Asie du Sud-Est.
Fonds de réinvestissement
LeFonds de réinvestissement, dont le siège est à Philadelphie, en Pennsylvanie, est une institution financière de développement communautaire à but non lucratif. Avec un actif sous gestion estimé à 1,2 milliard de dollars à la date de publication, le fonds finance des projets de logement, l’accès aux soins de santé, des programmes éducatifs et des initiatives d’emploi. Il opère principalement en aidant les villes et les communautés en difficulté aux États-Unis. Il fournit également aux villes américaines des conseils en matière de politique publique et des services d’analyse de données pour les aider à développer des programmes communautaires.
BlueOrchard Finance SA
BlueOrchard Finance, dont les principaux bureaux sont en Suisse, opère dans plus de 80 marchés émergents et frontaliers à travers le monde, notamment en Asie, en Amérique latine, en Afrique et en Europe de l’Est. Créée dans le cadre d’uneinitiative des Nations Unies en 2001, BlueOrchard Finance a été créée en tant que premier directeur commercial de l’investissement de dette en microfinance dans le monde. Au moment de sa publication, BlueOrchard a investi dans plus de 200 millions d’entrepreneurs à travers le monde. Il fournit à la fois un financement par emprunt et par actions aux entreprises et aux institutions, en mettant l’accent sur la lutte contre la faim et la pauvreté, la promotion de l’esprit d’entreprise, la mise en place de programmes de production alimentaire et d’éducation, et le travail sur les questions de changement climatique. BlueOrchard Finance a environ 3,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion.
Community Reinvestment Fund, États-Unis
Le Community Reinvestment Fund, USA a été fondé en 1988 à Minneapolis, Minnesota, en tant qu’institution financière de développement communautaire certifiée à but non lucratif. Sa mission est de donner aux gens les moyens d’améliorer leur vie et leurs communautés. Le Fonds de réinvestissement communautaire s’associe à des prêteurs privés locaux pour fournir des capitaux de financement aux projets de développement communautaire. Il s’agit notamment de prêts aux garantie des obligations des institutions financières de développement communautaire, le Fonds de réinvestissement communautaire fournit également une aide au financement de projets de logement communautaire, de centres de soins de santé, de charte écoles, garderies et petites entreprises.