Lettre de remise

Qu’est-ce qu’une lettre de remise?

Une lettre de remise est un document envoyé par un client, qui est souvent une institution financière ou un autre type d’entreprise, à un créancier ou fournisseur avec le paiement pour expliquer brièvement à quoi sert le paiement afin que le compte du client soit correctement crédité.

Une lettre de remise peut également être appelée copie de remise de la facture car elle contient généralement une grande partie des mêmes informations qu’une facture, telles que le numéro de compte et le numéro de facture du client. Les lettres de remise peuvent également être utilisées lorsque le client n’a pas de compte entièrement établi auprès de l’entreprise ou du fournisseur.

Comprendre les lettres de versement

Les envois de fonds sont des paiements envoyés d’une partie à une autre, généralement d’un client à un vendeur ou à un fournisseur. Les envois de fonds peuvent être envoyés par paiement électronique, virement bancaire ou chèque. Bien que les envois de fonds soient utilisés dans les affaires, ils se réfèrent également aux paiements effectués par des membres de la famille envoyés dans le pays d’origine de la personne.

Une lettre de remise est envoyée à un fournisseur pour l’informer du paiement effectué par le client. En règle générale, un chèque est joint à la lettre. Cependant, une lettre de versement peut également être envoyée seule – ou sans chèque – informant la société qu’un paiement a été effectué via une autre méthode, comme un virement bancaire. La lettre de remise est simplement une notification du client effectuant le paiement au fournisseur ou à l’entreprise que la facture ou le solde dû a été payé.

Cependant, une lettre de remise ne constitue pas une preuve de paiement, ni ne prouve que le chèque ci-joint a été correctement compensé par la banque du client. En d’autres termes, la lettre ne prouve pas qu’il y avait suffisamment de fonds sur le compte bancaire du client pour payer le solde. La lettre de remise est envoyée par le client afin que le paiement puisse être traité correctement et la facture marquée comme payée.

Les clients peuvent utiliser une lettre de remise dans des situations où il n’y a pas de facture ou de facture d’accompagnement. S’il y avait une facture, les clients doivent joindre une copie de la facture ou inclure les informations de la facture dans la lettre de remise. Le client doit également inclure toute autre information spécifique qui, selon lui, serait utile au fournisseur ou au vendeur pour créditer le paiement de manière appropriée.

La lettre de remise contient généralement les informations suivantes:

• Date
• Nom du client
• Adresse du client
• Informations sur le vendeur, telles que le nom et l’adresse de l’entreprise
• Numéro de compte
• Solde dû ou montant de la facture
• Date d’échéance
• Numéro de facture
• Mode de paiement, tel que chèque

Bordereau de paiement

En règle générale, une lettre de versement n’est pas nécessaire si la facture contient un bordereau de versement, qui est une partie perforée de la facture qui peut être déchirée et envoyée avec le paiement du client.

Le bulletin de versement aide le fournisseur à traiter le paiement plus efficacement puisque le solde dû par le client peut être mis en correspondance avec le paiement ci-joint. En conséquence, le solde dû par le client peut être compensé ou marqué comme payé.

Le bulletin de versement, comme une lettre de versement, permet de s’assurer que le compte du client est correctement crédité et que le fournisseur ou le créancier tient ses livres à jour.