USA Patriot Act
Qu’est-ce que le USA Patriot Act?
Le USA Patriot Act est une loi adoptée peu de temps après les attentats terroristes du 11 septembre 2001 aux États-Unis qui a donné aux forces de l’ordre de larges pouvoirs pour enquêter, inculper et traduire les terroristes en justice. Cela a également conduit à une augmentation des peines pour la commission de crimes terroristes et leur soutien.
Acronyme de «Unir et renforcer l’Amérique en fournissant les outils appropriés requis pour intercepter et entraver le terrorisme», cette mesure antiterroriste visait principalement à abaisser le seuil de cause probable pour l’obtention de mandats de renseignement contre des espions présumés, des terroristes et d’autres ennemis des États-Unis.
Comprendre le USA Patriot Act
Le USA Patriot Act dissuade et punit les attaques terroristes aux États-Unis et à l’étranger en renforçant l’application de la loi et en renforçant la prévention du blanchiment d’argent. Il permet également l’utilisation d’outils d’enquête conçus pour la prévention du crime organisé et du trafic de drogue pour les enquêtes sur le terrorisme.
Par exemple, les agents fédéraux peuvent utiliser des ordonnances judiciaires pour obtenir des dossiers commerciaux dans des quincailleries ou des usines chimiques afin de déterminer qui peut acheter des matériaux pour fabriquer des bombes ou des relevés bancaires pour déterminer qui envoie de l’argent à des terroristes ou à des organisations suspectes. Les policiers, les agents du FBI, les procureurs fédéraux et les responsables du renseignement sont mieux à même de partager des informations et des preuves sur des individus et des complots, renforçant ainsi leur protection des communautés.
L’effet du Patriot Act sur les finances
Si le Patriot Act évoque initialement une activité de surveillance élargie, il a également un impact sur la communauté américaine élargie des professionnels de la finance et des institutions financières se livrant à des transactions transfrontalières avec sa disposition du Titre III, intitulée « International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001. »
Points clés à retenir
- Le USA Patriot Act est une loi américaine qui confère aux forces de l’ordre plus de pouvoirs visant à prévenir les attaques terroristes.
- La loi oblige également le secteur financier à signaler divers comportements suspects des clients comme mesure contre le blanchiment d’argent lié au terrorisme.
- Les partisans du USA Patriot Act affirment qu’il aide les forces de l’ordre dans la lutte contre le terrorisme.
- De nombreux Américains s’opposent au USA Patriot Act, affirmant qu’une grande partie de la loi enfreint les droits constitutionnels à la vie privée.
Dans le but de contrecarrer l’exploitation du système financier américain par des parties soupçonnées de terrorisme, de financement du terrorisme et de blanchiment d’argent, le titre III cite les données du Fonds monétaire international estimant que l’argent blanchi provenant du trafic de drogue et d’autres activités de contrebande représente 2% à 5% du produit intérieur brut des États-Unis. Et en rognant sur ces sources illégales de capitaux, que cette loi qualifie de «carburant financier des opérations terroristes», le Titre III vise à réduire leur impact, grâce à une variété de restrictions et de contrôles. ( Pour en savoir plus, voir: Les effets du terrorisme sur Wall Street.)
Un regard plus attentif sur les livres
Le mandat principal du Titre III impose des exigences de comptabilité plus strictes, obligeant les institutions financières à enregistrer des montants globaux de transactions impliquant des pays où le blanchiment est un problème connu aux États-Unis. Ces institutions doivent mettre en place des méthodes de suivi et d’identification des bénéficiaires de ces comptes, ainsi que des personnes autorisées à acheminer des fonds via des comptes payables.
Le titre III étend également l’autorité du secrétaire du Trésor américain à élaborer des réglementations qui stimulent une communication plus solide entre les institutions financières, dans le but d’endiguer les activités de blanchiment et de rendre plus difficile pour les blanchisseurs de dissimuler leur identité. Le Trésor est également habilité à mettre un terme à la fusion de deux institutions bancaires si les deux ont historiquement échoué à décourager le blanchiment avec leurs propres garanties internes.
Dans un effort pour contrôler les activités suspectes à l’étranger, le Titre III empêche les affaires avec des banques coquilles offshore qui ne sont pas affiliées à une banque sur le sol américain. Les banques doivent désormais également enquêter sur les comptes détenus par des personnalités politiques soupçonnées de corruption dans le passé. Et il y a de plus grandes restrictions sur l’utilisation des comptes de concentration bancaire internes qui ne parviennent pas à maintenir efficacement les pistes d’audit – un signal d’ alarme de blanchiment d’argent conformément à la loi.
Définition élargie du blanchiment d’argent
La nomenclature / les définitions sont également affectées par le titre III. Par exemple, la définition du «blanchiment d’argent» a été élargie pour inclure les délits informatiques, la corruption d’élus et la manipulation frauduleuse de fonds publics. Et le «blanchiment d’argent» englobe désormais l’exportation ou l’importation de munitions contrôlées non approuvées par le procureur général des États-Unis. Enfin, toute infraction pour laquelle les États-Unis sont tenus d’extrader un citoyen en vertu d’un traité mutuel avec un autre pays relève également de la bannière élargie du «blanchiment».
Le dernier sous-titre de la disposition du titre III traite d’un effort visant à freiner le transport physique illégal de devises en vrac. Ce mouvement s’appuie sur le Bank Secrecy Act of 1970 (BSA) – également connu sous le nom de The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – qui oblige les banques à enregistrer les achats au comptant d’instruments dont la valeur totale quotidienne est égale ou supérieure à 10 000 $ – un montant qui déclenche la suspicion de évasion fiscale et autres pratiques douteuses.
En raison du succès de la BSA, les blanchisseurs d’argent avertis savent désormais contourner les institutions bancaires traditionnelles et, à la place, acheminer de l’argent liquide dans le pays à l’aide de valises et d’autres conteneurs. Pour cette raison, le titre III fait de la dissimulation de plus de 10 000 $ sur une personne physique une infraction passible de cinq ans de prison.
Les implications pratiques
Pour les banques, les investisseurs, les conseillers financiers, les intermédiaires, les courtiers / négociants, les marchands de matières premières et autres professionnels de la finance, le résultat pratique de la disposition du titre III du Patriot Act se traduit effectivement par des niveaux sans précédent de diligence raisonnable sur tous les comptes correspondants qui existent dans le blanchiment d’argent. juridictions à travers le monde.
Cependant, beaucoup pensent que les méthodes réelles de réalisation de cette analyse penchent vers le nébuleux. Et les questions spécifiques qui doivent être posées semblent fluctuer car il n’y a pas de niveaux concrets d’informations nécessaires pour répondre aux demandes potentielles, si une banque ou un investisseur est soupçonné d’avoir enfreint les termes du Titre III. Pour cette raison, beaucoup adoptent une approche «mieux vaut prévenir que guérir» pour recueillir autant d’informations que possible.
Du côté bancaire, les demandes de comptes à l’étranger – détenues directement ou indirectement par des citoyens américains, sont devenues excessivement complexes et onéreuses. Les responsables de la conformité augmentent régulièrement les demandes, avec un souci presque paranoïaque de satisfaire les mandats plus larges du Patriot Act et les agences d’application qui les supervisent.
Avantages du USA Patriot Act
La loi a été une initiative de sécurité nationale hautement polarisante depuis que le président George W. Bush a promulgué le projet de loi un mois après les attentats terroristes du 11 septembre. Les défenseurs estiment que la loi a rendu les efforts antiterroristes plus rationalisés, plus efficaces et plus efficaces.
Les agents fédéraux utilisent des écoutes téléphoniques itinérantes tout en traquant les terroristes internationaux formés pour éviter la surveillance en changeant rapidement les lieux et les dispositifs de communication. Un délai raisonnable pour aviser les terroristes suspects d’un mandat de perquisition donne aux forces de l’ordre le temps d’identifier les associés du criminel, d’éliminer les menaces immédiates de la communauté et de coordonner les arrestations d’individus sans les informer au préalable.
Parce que les forces de l’ordre ont plus d’unité grâce à de multiples canaux de communication, les enquêteurs peuvent agir rapidement avant qu’une attaque présumée ne soit terminée. La surveillance est plus facile parce que les entreprises ont une définition claire de qui enquête sur les activités terroristes. Des enquêtes plus rapides sont effectuées sur les activités suspectes, renforçant ainsi la prévention du terrorisme. L’augmentation des écoutes téléphoniques permet aux enquêteurs d’écouter les conversations potentiellement menaçantes pour la sécurité nationale.
Inconvénients du USA Patriot Act
Les opposants à la loi affirment qu’elle permet effectivement au gouvernement américain d’enquêter sur toute personne qu’il juge utile, en se heurtant directement à l’une des valeurs américaines les plus chères: le droit des citoyens à la vie privée. Des problèmes d’utilisation abusive des fonds gouvernementaux se posent lorsque des ressources limitées sont utilisées pour suivre les citoyens américains, en particulier ceux qui se déplacent à l’étranger. On ne sait pas ce que les autorités fédérales prévoient de faire avec les informations découvertes grâce au suivi des dossiers publics, ce qui soulève des préoccupations concernant l’autonomie et le pouvoir du gouvernement.
Des terroristes présumés ont été emprisonnés à Guantanamo Bay, à Cuba, et dans d’autres sites sans toujours expliquer pourquoi ni permettre une représentation légale, violant ainsi leur droit à une procédure régulière; il a été prouvé par la suite que certains prisonniers n’avaient même aucun lien avec le terrorisme.
Les communautés des affaires, des finances et des investissements sont plus susceptibles d’être affectées par des exigences accrues en matière de documentation et des responsabilités de diligence raisonnable. Bien que l’impact retombe davantage sur les institutions que sur les investisseurs individuels, quiconque mène des activités internationales est susceptible de subir des coûts supplémentaires et de plus grands problèmes avec quelque chose d’aussi banal que l’ouverture d’un simple compte courant étranger.