Je pense avoir été victime d’une arnaque! Que fais-je?

Table des matières
Développer

• Êtes-vous une victime potentielle d’escroquerie?
• 1. Écoutez vos soupçons
• 2. Signalez-le aux autorités
• 3. Prenez des notes attentives et conservez les preuves
• 5. Ne vous blâmez pas
• 6. Enfin, ne vous attendez pas trop
• La ligne de fond

Les Américains perdent environ 50 milliards de dollars par an àcause de la fraude financière, selon la division de la sécurité financière du Stanford Center on Longevity. Si jamais cela vous arrive ou à un de vos proches, voici ce qu’il faut faire.

Êtes-vous une victime potentielle d’escroquerie?

Contrairement à la perception populaire, ce ne sont pas seulement les plus vulnérables ou les plus crédules d’entre nous qui sont victimes d’escroqueries financières. Une étude réalisée en 2017 par le Fraud Watch Network de l’AARP a révélé que les victimes de fraude à l’investissement étaient plus susceptibles que les investisseurs en général d’avoir au moins un diplôme universitaire de quatre ans et de gagner plus de 50000 dollars par an. La liste des Bernard Madoff de régime de Ponzi victimes, pour ne citer qu’un exemple célèbre, inclus un certain nombre de personnes que vous pourriez penser serait mieux connaître.

Les escrocs professionnels ne sont que cela – des professionnels – et ils sont très bons dans ce qu’ils font, que ce soit des escroqueries à un sou, des escroqueries de réparation de crédit, des escroqueries COVID-19 ou tout ce qui pourrait être la dernière tournure. Malgré une mine d’informations sur la façon de repérer et d’éviter les escroqueries chez Investopedia et sur les sites Web des agences gouvernementales qui traitent le problème chaque jour, de nombreuses personnes se retrouvent toujours absorbées. Que faire si vous devenez l’un d’entre eux?

1. Écoutez vos soupçons

Si la personne avec qui vous avez eu affaire cesse de répondre à vos appels, cela pourrait indiquer que quelque chose ne va pas. Si vous ne recevez pas de relevés de compte réguliers ou si vos relevés montrent des pertes inexpliquées ou des rendements constants malgré les hauts et les bas du marché, ceux-ci pourraient également être des signes. Et si vous obtenez le tourbillon lorsque vous essayez d’effectuer des retraits, votre argent pourrait être parti depuis longtemps.

2. Signalez-le aux autorités

Vous serez peut-être surpris du nombre de victimes d’escroquerie qui le gardent pour elles-mêmes et de la variété des raisons qu’elles invoquent. Une enquête de 2015 de la FINRA Investor Education Foundation a révélé que seulement 35% des victimes de fraude financière ont signalé l’incident aux autorités. Les répondants à l’enquête ont donné quatre raisons principales à leur réticence: 48% ont déclaré qu’ils ne pensaient pas que cela ferait une différence, 35% voulaient mettre cela derrière eux, 29% étaient gênés et 26% ont déclaré qu’ils ne savaient pas où aller. tour.

Gerri Walsh, président de la FINRA Investor Education Foundation, recommande auxvictimes de lafraude à l’investissementnon seulement de signaler le crime, mais aussi d’en informer le plus grand nombre d’agences possible.Le Centre des plaintes des investisseurs de la FINRA, par exemple, dispose d’un formulaire en ligne que les investisseurs peuvent utiliser pour signaler les problèmes avec les sociétés de bourse et les courtiers, ainsi que des liens pour déposer des plaintes auprès de la Securities and Exchange Commission, de la Commodity Futures Trading Commission et de la National Futures Association..

D’autres agences qui pourraient être utiles, selon la nature de votre plainte, incluent la Federal Trade Commission (FTC), votre bureau local du FBI, votre procureur général de l’État et les autorités de réglementation des valeurs mobilières de votre État. Vous pouvez trouver les coordonnées de ce dernier groupe sur le site Web de la North American Securities Administrators Association (NASAA). Vous voudrez peut-être également consulter un avocat privé, surtout si votre perte est substantielle.

Méfiez-vous des offres non sollicitées que vous recevez pour vous aider à récupérer votre argent. Les escrocs de récupération de fraude nagent avec des escrocs comme des poissons-pilotes avec des requins, se précipitant pour prendre plus de bouchées de ce qui reste de votre argent. Méfiez-vous particulièrement de ceux qui demandent leurs frais à l’avance – une tactique qui est illégale en soi, selon la FTC. D’où tirent-ils votre nom? Probablement sur une liste de suceurs compilée et vendue par le très escroc qui vous a escroqué en premier lieu.

3. Prenez des notes attentives et conservez les preuves

«Écrivez votre histoire au moment où vous vous rendez compte que vous avez été victime d’une arnaque», dit Walsh. «Les enquêtes peuvent prendre beaucoup de temps, et même si vous pensez que vous vous en souviendrez, dans deux ans, vous pourriez avoir une mémoire plus floue.» Conservez également des copies de tous les relevés de compte que vous avez reçus, ainsi que des chèques annulés, des courriels et autres documents pertinents. Les chèques annulés, par exemple, pourraient aider les enquêteurs à retracer l’endroit où l’argent a été déposé.

Quoi que vous fassiez, ne mettez plus d’argent dans un accord que vous avez considéré avec suspicion. Vous pourriez penser que vous ne feriez jamais cela, mais Walsh dit que cela se produit avec une régularité déchirante. N’oubliez pas que ces types sont des maîtres de la persuasion.

5. Ne vous blâmez pas

Même si vous avez peut-être manqué ce qui semble maintenant être des drapeaux rouges évidents, vous n’êtes pas le premier et, malheureusement, vous ne serez pas le dernier. «Il est vraiment difficile pour le moment de savoir que vous êtes victime d’une arnaque», dit Walsh. Alors ne soyez pas trop dur avec vous-même. N’oubliez pas: vous n’êtes pas le criminel. Le criminel est le criminel.