Comment mesurer le succès de votre pratique de conseil financier
En tant que conseiller financier, vous passez probablement une grande partie de votre temps à étudier les entreprises pour déterminer leur succès. En d’autres termes, s’ils valent l’argent de vos clients. Mais n’oubliez pas de garder un œil sur le succès de votre propre entreprise. Mesurez et évaluez-le comme vous le feriez pour n’importe quelle entreprise. Suivez-le au fil du temps. Sachez ce qui fonctionne et ce qui doit être ajusté. C’est le point de mesurer le succès.
En matière de gestion d’entreprise, il existe différentes façons de mesurer le succès qui peuvent aider à garantir que l’entreprise est sur la bonne voie. Jetez un œil à certaines des meilleures mesures pour mesurer une pratique de conseil financier et à quelques conseils pour interpréter les chiffres.
Actifs sous gestion
Les actifs sous gestion (AUM) sont une mesure préférée de longue date pour le secteur financier, car ils sont directement liés aux revenus globaux de l’entreprise. Les propriétaires d’entreprise examinent la tendance de l’AUM au fil du temps pour se faire une idée de la croissance d’une entreprise. Les clients potentiels le regardent aussi. Un AUM sain indique un conseiller de confiance et expérimenté.
Cette métrique peut également être utilisée pour définir des objectifs pour le mois suivant ou l’année prochaine. En outre, les estimations de revenus dérivées de l’AUM aideront au moment de créer un budget annuel.
Le problème avec les mesures traditionnelles de gestion des actifs pour un conseiller financier est que le taux de croissance de l’entreprise pourrait bien devenir un chiffre décroissant à mesure que la pratique se développe. Un conseiller financier peut plutôt vouloir examiner le nouvel AUM net (c’est-à-dire les nouveaux actifs sous gestion) pour la période, moins les comptes perdus.
Les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser cette métrique pour créer un objectif de croissance cohérent pour chaque période plutôt que de devoir l’ajuster au fil du temps. Il fournit également une vue plus claire en temps réel de la croissance des actifs.
Revenu moyen par client
Les actifs sous gestion ne peuvent pas être considérés comme une mesure unique pour mesurer le succès d’une pratique de conseil financier, car elle ne mesure que les revenus du chiffre d’affaires.
Par exemple, une pratique pourrait montrer une augmentation de l’AUM au fil du temps, même si l’escalade rapide des coûts réduit la rentabilité. Certaines pratiques peuvent découvrir un certain nombre de clients non rentables. Celles-ci peuvent valoir la peine d’être abandonnées plutôt que de continuer à leur fournir des services à perte pour l’entreprise.
Le revenu moyen par client (ARPC), ou revenu moyen par utilisateur comme on l’appelle dans de nombreuses entreprises, est un excellent indicateur pour mesurer et améliorer les marges bénéficiaires au fil du temps. Dans certains cas, un chiffre ARPC faible indique que le conseiller financier cible une clientèle trop restreinte.
Si tel est le cas, le conseiller pourrait augmenter l’ARPC en proposant des produits et services supplémentaires. Alternativement, l’entreprise pourrait cibler des clients à valeur nette plus élevée afin d’améliorer les marges bénéficiaires en réduisant les coûts de marketing et de fidélisation.
La marge bénéficiaire nette
Le revenu moyen par client offre un aperçu réel des marges bénéficiaires brutes avant coûts fixes. Le problème est qu’une pratique de conseil financier peut encore être non rentable au niveau net.
Par exemple, des coûts fixes élevés, tels que des bureaux dans un emplacement coûteux, peuvent rendre la rentabilité difficile sur une base nette, même si l’entreprise semble très rentable si l’on considère les marges brutes et les mesures ARPC.
La marge bénéficiaire nette peut être calculée en divisant le revenu net par les ventes totales et en multipliant le résultat par 100. C’est une équation familière pour tout conseiller financier.
En général, les pratiques de conseil financier devraient essayer d’optimiser les marges bénéficiaires nettes plus élevées, mais il est important de reconnaître que certaines dépenses en capital peuvent être nécessaires pour une croissance à long terme. Les solutions technologiques ont en particulier tendance à bien porter leurs fruits, offrant un avantage concurrentiel en échange d’un coût initial élevé.
La ligne de fond
Les conseillers financiers peuvent obtenir un plus grand succès en mesurant leurs progrès opérationnels et financiers à l’aide d’un certain nombre de paramètres clés. Bien que les conseillers puissent être habitués à analyser les sociétés ouvertes, il y a certains paramètres qu’ils voudront peut-être utiliser pour mesurer le succès de leur propre entreprise.
Les conseillers doivent être sûrs d’utiliser les bonnes mesures et de les suivre de manière cohérente au fil du temps.
En plus de ces paramètres, un conseiller financier peut également envisager d’examiner des paramètres non financiers tels que les contacts avec les clients afin d’optimiser la réputation de l’entreprise et d’autres actifs incorporels au fil du temps. Ces améliorations mèneront à terme à des avantages plus tangibles comme une réduction du taux de désabonnement des clients, des coûts de marketing inférieurs et une rentabilité améliorée.