Comment puis-je calculer le rendement cumulatif annuel (YTD) de mon portefeuille?
Pour calculer le rendement cumulatif annuel (YTD) d’un portefeuille, soustrayez la valeur de départ de la valeur actuelle et divisez par la valeur de départ. Multipliez par 100 pour convertir ce chiffre en pourcentage, ce qui est plus utile que le format décimal pour les comparaisons des rendements des investissements individuels.
Qu’est-ce que le rendement cumulatif de l’année?
Le rendement YTD est le montant du profit (ou de la perte) réalisé par un investissement depuis le premier jour de bourse de l’année civile en cours. Les calculs YTD sont couramment utilisés par les investisseurs et les analystes pour évaluer la performance d’un portefeuille ou pour comparer la performance récente d’un certain nombre d’actions.
L’utilisation de la période YTD établit un calendrier commun pour évaluer la performance des titres les uns par rapport aux autres et par rapport à leurs indices de référence. Il est également utile pour mesurer les mouvements de prix par rapport à d’autres données, telles que les indicateurs économiques.
Regardez aussi à plus long terme
La mesure YTD est importante, mais gardez à l’esprit que les informations qu’elle véhicule sont limitées. La plupart des investisseurs et analystes examinent également des périodes plus longues, telles que les rendements sur trois et cinq ans, pour dépasser les tendances à court terme et voir comment un portefeuille, une action ou un indice se comporte au fil du temps.
Points clés à retenir
- Le rendement YTD est un nombre couramment utilisé pour comparer les actifs ou pour suivre la performance du portefeuille.
- Pour calculer YTD, soustrayez sa valeur au 1er janvier de sa valeur actuelle. Divisez la différence par la valeur au 1er janvier. Multipliez le résultat par 100 pour convertir le chiffre en pourcentage.
- YTD est toujours intéressant, mais les rendements sur trois ans et cinq ans vous en disent plus.
Calcul des rendements cumulatifs de l’année
Le calcul du rendement YTD d’un portefeuille entier est le même que pour un seul investissement. Prenez la valeur actuelle de tous les actifs du portefeuille et soustrayez le montant total investi le 1er janvier précédent. Cela rend le rendement total YTD en dollars.
En divisant ce chiffre par la valeur d’origine et en le multipliant par 100, le chiffre est converti en un pourcentage qui représente le rendement généré par chaque dollar initialement investi.
Exemple de retour YTD
Supposons que le 1er janvier de l’année dernière, vous avez investi un total de 50 000 $ dans trois actifs. Au 31 décembre, le portefeuille était composé des trois mêmes actifs, alors évalués à 10 000 $, 15 000 $ et 35 000 $. Le rendement cumulatif en dollars est de 60 000 $ à 50 000 $, ce qui équivaut à un gain de 10 000 $.
Le pourcentage de retour YTD est donc de 20%, soit 10 000 $ / 50 000 $ * 100.
Au cours de la dernière année, chaque dollar que vous avez investi a produit 20 cents de profit.
Prise en compte des intérêts et des dividendes
Si votre investissement a payé des intérêts ou des dividendes au cours de l’année, ce montant doit être inclus dans la valeur actuelle du portefeuille puisqu’il compte comme un profit.
Supposons que les actifs de l’exemple ci-dessus ont également versé des dividendes annuels totalisant 500 $. Le rendement YTD est alors de 21%, ou ([60 000 $ + 500 $] – 50 000 $) / 50 000 $ * 100. Bien que la valeur du portefeuille n’ait pas changé, son rendement YTD est plus élevé parce qu’il a généré un revenu par le biais de dividendes ainsi que de gains en capital.