Les conseillers financiers peuvent-ils payer des frais de recommandation?

Un conseiller financier est autorisé à payer des frais de recommandation à un tiers pour solliciter des clients. Cependant, la Securities and Exchange Commission (SEC) impose plusieurs règles sur cette pratique. Il est de la responsabilité du conseiller de se tenir au courant et de se conformer à ces règles.

Fonctionnement des frais de parrainage

Pour un conseiller financier, l’un des aspects les plus difficiles du travail est de trouver des clients qualifiés. Pour relever ce défi, certains conseillers proposent des honoraires de référence à des tiers pour leur trouver des clients. Le conseiller en profite en percevant des honoraires ou une commission lorsqu’un nouveau client lui est envoyé, tandis que le référent reçoit des frais fixes pour l’envoi de l’entreprise.

Règles relatives aux frais de parrainage

Selon la SEC, la pratique consistant à payer des honoraires de recommandation est légale à condition que le conseiller et le tiers maintiennent un accord écrit détaillant la nature de leur relation, l’étendue des activités de l’avocat et la structure des honoraires. Dans une situation où un conseiller reçoit des honoraires continus pour la gestion de l’argent d’un client, il lui est permis de remettre une partie de ces honoraires au tiers référant tant qu’un tel accord apparaît dans l’accord écrit.

Bien que la SEC n’oblige pas le référent à s’inscrire en tant que conseiller en placement, de nombreux États imposent cette exigence. Par conséquent, il incombe au conseiller de connaître les règles de l’état spécifique dans lequel il exerce ses activités. Pour les conseillers dans les États avec des exigences d’enregistrement pour des tiers, il est conseillé de vérifier les informations d’identification avant d’entrer dans une relation de référence.