Une journée dans la vie d’un gestionnaire de portefeuille

Le secteur financier est en constante évolution et a toujours besoin de nouveaux professionnels. Toute personne ayant un esprit d’entreprise ou un diplôme en finance, en commerce ou en économie peut trouver du travail dans les banques et autres institutions financières, les grandes entreprises, les startups et les entreprises d’investissement. Les professionnels de l’industrie peuvent gagner leur vie dans ce secteur en évolution rapide en tant que conseillers, comptables, banquiers, gestionnaires et gestionnaires de portefeuille. Pour donner un aperçu de ce à quoi votre vie pourrait ressembler si vous poursuiviez une carrière dans la gestion de portefeuille, nous avons interviewé deux professionnels du domaine pour voir comment se déroule une journée de travail typique.

Adam Koos

Adam Koos est président, gestionnaire de portefeuille et conseiller financier principal chez Libertas Wealth Management Group à Dublin, Ohio. Il est un conseiller en placement et un courtier inscrit et a obtenu les licences de série 7, 63, 31, 24 et d’assurance vie, santé et soins de longue durée. Il se spécialise dans la gestion de portefeuille d’actions, l’accumulation et la protection de patrimoine, la planification de la retraite et de la succession et la gestion d’actifs de retraite. Son entreprise utilise une stratégie de gestion de portefeuille axée sur la défense pour protéger les portefeuilles de ses clients contre les pertes et les aider à préserver leurs nids.

Koos se réveille généralement à 6h30 et passe la première heure et demie de sa journée à passer en revue les recherches sur différentes classes d’actifs, secteurs, actions individuelles et ETF. Il commence à regarder le mouvement en temps réel du pré-marché vers 8 heures du matin pour voir comment le marché pourrait sortir de la porte.

Il se rend au bureau vers 9 heures du matin et a souvent trois à quatre rendez-vous avec les clients tout au long de la journée pour les revues de portefeuille et la planification financière, ce qui le tient très occupé. Il passe également environ trois heures par jour à répondre aux courriels.

«Tout au long de la journée, je vérifie en temps réel les mouvements de nos portefeuilles via le bureau, ou si je suis absent du bureau pour une raison quelconque, je vérifie constamment mon téléphone», explique Koos. «J’ai également mis en place des alertes sur toutes les positions que je possède afin que si quelque chose se passe dans un investissement dans nos portefeuilles, je reçois un SMS et un e-mail afin de pouvoir prendre des mesures immédiates. Puisqu’il n’a que quatre portefeuilles gérés – actions, ETF, obligations et investissements socialement responsables – qui sont répartis différemment pour chaque client, il est en mesure de surveiller quotidiennement le portefeuille de chaque client puisqu’ils possèdent les mêmes investissements. Ce sont également les investissements que lui et son équipe possèdent également.

Koos ne négocie généralement pas à ou juste après l’ouverture ou à ou juste avant la fermeture, bien qu’il Bloomberg, CNBC et Marketwatch pour les dernières nouvelles. À la fin de la journée, il passe en revue les portefeuilles de l’entreprise et vérifie ses abonnements pour toute nouvelle qu’il aurait pu manquer au cours de la journée.

Trois soirs par semaine, il est généralement à la maison à 18 h pour aider avec le dîner en famille et mettre les enfants au lit. Un soir, il fait du bénévolat dans une organisation commerciale, et un autre soir, il prend des rendez-vous tardifs jusqu’à 21 heures. Il passe généralement une autre heure le soir à régler les détails de la journée et à faire des études de marché. « Je suis peut-être à la recherche de comparaisons de force relative entre les classes d’actifs ou les actions. Je suis peut-être à la recherche de tendances à la hausse ou à la baisse dans les secteurs, les classes d’actifs ou l’ensemble des marchés », déclare Koos. Il passe également deux à trois heures par jour le week-end à travailler.

En plus de ses activités quotidiennes, Koos passe généralement trois à quatre heures par semaine à écrire des articles, des commentaires et à communiquer avec les journalistes. Il ne place des trades qu’une fois par semaine environ, ce qui est une tâche simple puisque tout le monde a le même portefeuille. S’il pense qu’une action doit être vendue, il la vend simultanément sur tous les comptes de ses clients.

Lors d’événements majeurs, Koos pourrait consacrer plus de temps à la recherche. « La semaine avant que la dette du Trésor américain ne soit déclassée en août 2011, j’ai passé toute la semaine et presque chaque nuit à brûler la bougie des deux côtés, en ajustant les prix stop, en considérant les positions courtes et inverses et en jouant différents scénarios », explique Koos. Lorsque le marché pivote, il informe ses clients de régimes de retraite de ce qu’il faut faire dans leurs régimes individuels en fonction de ses modèles et de leur tolérance au risque.

Sa vie de famille est une priorité absolue, mais son travail occupe Koos et limite sa vie sociale à la saison de football de Buckeye. Il trouve du temps pour les vacances en arrivant tôt ou en partant tard lorsqu’il assiste à une conférence d’affaires à l’extérieur de la ville. Il prend également du temps pour des vacances par an avec sa famille immédiate et une autre avec sa famille élargie. «Nous sommes généralement entre 12 et 17 qui louent une grande maison dans laquelle nous pouvons tous rester une semaine et faire du rattrapage et des liens», dit-il.