Risque d’entreprise
Qu’est-ce que le risque d’entreprise?
Le risque d’entreprise est l’incertitude financière à laquelle est confronté un investisseur qui détient des titres dans une entreprise spécifique. On parle également de risque propre à l’entreprise, de diversification et l’achat de titres ou d’actifs non corrélés.
Points clés à retenir
- Le risque d’entreprise est également connu sous le nom de risque non systématique, qui est un risque qui peut être diversifié en détenant suffisamment d’actions ou d’actifs.
- Le risque d’entreprise est tout risque, tel qu’une réglementation ou une concurrence accrue, qui pourrait affecter la rentabilité ou la solvabilité d’une entreprise.
- Le risque d’entreprise est différent du risque systématique, qui est le risque de marché qui affecte toutes les actions et ne peut pas être diversifié,
Comprendre les risques de l’entreprise
Le risque d’entreprise est le risque que certains facteurs, qu’ils soient internes ou externes, affectent une entreprise. Cela comprend les changements dans les produits ou la situation financière d’une entreprise qui pourraient avoir un impact négatif sur le cours des actions d’une entreprise. Les investisseurs peuvent limiter de manière proactive l’exposition d’un portefeuille aux hauts et aux bas de la performance d’une seule entreprise.
Risques systématiques ou non systématiques
Alors que le risque non systématique est le risque propre à l’entreprise, le risque systématique est l’incertitude associée à l’investissement dans le marché plus large. Il ne peut pas être diversifié car il affecte tous les titres du marché. Les événements politiques et économiques majeurs tels que les guerres et les récessions sont des exemples d’événements qui présentent un risque systématique. Les investisseurs peuvent réduire leur exposition au risque systématique grâce à la couverture.
Bien que le risque soit un élément essentiel pour atteindre des niveaux plus élevés de gains d’investissement, le montant du risque encouru peut être géré et personnalisé en fonction de l’échéancier de chaque investisseur, du taux de rendement requis et de la tolérance au risque.
Types de risques d’entreprise
Il existe de nombreux types de risques propres à l’entreprise qui pourraient affecter la rentabilité potentielle ou même la solvabilité d’une entreprise. Cela peut inclure des éléments tels que des modifications de la réglementation qui nuisent à une entreprise ou un rappel forcé. De plus, les nouveaux concurrents et la fraude peuvent également présenter un risque,
Risque financier
Il existe également certains risques financiers liés à la manière dont une entreprise gère son argent. Une entreprise peut être affectée positivement ou négativement par les changements dans les taux auxquels elle peut emprunter et le montant de la dette qu’elle détient dans les livres. Une entreprise peut également être trop dépendante de la croissance des revenus d’un groupe restreint ou clé de clients.
Risque marketing
Une entreprise doit également faire attention aux risques liés aux relations publiques qui pèsent sur sa réputation. Un influenceur peut un jour se vanter d’un produit et, le lendemain, mener un boycott sur son utilisation. Une étude publiée ou un organisme de réglementation gouvernemental peut classer le produit d’une entreprise comme dangereux ou défectueux, risquant ainsi la réputation de l’entreprise de fabriquer des produits de qualité.
Risque opérationnel
Les risques opérationnels peuvent résulter d’événements imprévus et / ou négligents tels qu’une rupture de la chaîne d’approvisionnement ou une erreur critique négligée dans le processus de fabrication. Une faille de sécurité pourrait exposer des informations confidentielles sur les clients ou d’autres types de données propriétaires clés à des criminels.
Risque stratégique
Un risque stratégique peut survenir si une entreprise se retrouve bloquée à vendre des biens ou des services dans un secteur en voie de disparition sans un plan solide pour faire évoluer les offres de l’entreprise. Une entreprise peut également rencontrer ce risque en concluant un partenariat défectueux avec une autre entreprise ou un concurrent qui nuit à ses perspectives de croissance futures.
Risque juridique
Les risques juridiques et réglementaires peuvent exposer une entreprise à une myriade de responsabilités et de poursuites potentielles de la part de clients, de fournisseurs et d’entreprises concurrentes. Il peut également être difficile de se prémunir contre les mesures d’application des agences gouvernementales et les modifications des lois.