Conseiller agréé en fonds communs de placement (CMFC)
Qu’est-ce qu’un conseiller en épargne collective agréé?
Conseiller agréé en épargne collective est une désignation professionnelle pour les conseillers en épargne collective. Il est décerné par le College for Financial Planning aux professionnels des services financiers qui terminent un programme d’études et réussissent un examen portant sur des sujets relatifs aux fonds communs de placement.
Comprendre le conseiller en épargne collective agréé
Les candidats qui réussissent le programme obtiennent le droit d’utiliser le titre de conseiller agréé en fonds communs de placement avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les possibilités d’emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Les conseillers en épargne collective agréés doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais minimes pour continuer à utiliser le titre.
Le programme de conseiller agréé en fonds communs de placement a été élaboré en collaboration avec l’Institut des sociétés d’investissement et est la seule désignation de fonds commun de placement reconnue dans le secteur des services financiers. Le programme d’études pour devenir conseiller agréé en fonds communs de placement couvre les types et les caractéristiques des fonds ouverts et fermés, d’autres produits d’investissement packagés, le risque et le rendement, la répartition de l’actif, la sélection d’un fonds commun de placement pour un client, la planification de la retraite et la conduite professionnelle. Le programme de conseiller agréé en fonds communs de placement est le seul titre reconnu dans le secteur des fonds communs de placement.
Pourquoi embaucher un conseiller en épargne collective agréé?
Les conseillers en fonds communs de placement agréés aident les clients à choisir des fonds communs de placement, qui sont de plus en plus nombreux chaque jour. Le cours de conseiller agréé en fonds communs de placement met l’accent sur la façon d’évaluer les fonds communs de placement et sur la façon d’utiliser cette information pour faire des recommandations aux clients. Un conseiller accrédité devrait être en mesure d’examiner l’ensemble du portefeuille d’investissement d’un client et de fournir des suggestions.
L’Ordre de la planification financière tient les personnes désignées comme conseillers en épargne collective agréés à des normes strictes de conduite professionnelle. Si un titulaire de la charte ne respecte pas ces normes, il peut être signalé à l’Ordre de la planification financière et pourrait faire l’objet de mesures disciplinaires. Le College for Financial Planning publie une liste en ligne des conseillers dont la désignation a été suspendue ou révoquée.
Le Collège de planification financière
Le College for Financial Planning est le bras éducatif de la Financial Planning Association, une organisation de leadership et de défense basée à Denver. Elle a été fondée en 1972 et a obtenu son diplôme de première promotion un an plus tard.
La mission du collège est d’être le fournisseur d’éducation de choix pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers en permettant l’apprentissage des étudiants grâce à des programmes de formation avancée et des services de soutien de qualité.
L’Association de planification financière a été créée en 2000 par la fusion de l’Institut des planificateurs financiers certifiés et de l’Association internationale de planification financière. Son objectif principal déclaré est d’être la communauté qui favorise la valeur de la planification financière et fait progresser la pratique et la profession de la planification financière. Il est dirigé par un conseil d’administration bénévole et publie une revue à comité de lecture, le Journal of Financial Planning.