Consultant senior certifié (CSC)
Qu’est-ce qu’un consultant senior certifié (CSC)?
Un consultant senior certifié (CSC) est un professionnel possédant des connaissances, une formation et une compréhension spécifiques des défis uniques auxquels les aînés sont confrontés en matière de planification financière, d’investissements et de la vie en général.
Ceux qui recherchent cette désignation, offerte par l’Association nationale des consultants seniors certifiés (NACSC), sont déjà devenus des planificateurs financiers d’une certaine sorte, mais veulent se concentrer sur ces personnes dans les dernières étapes de la vie et sur le point de se retirer ou de prendre leur retraite.
Comprendre le consultant senior certifié (CSC)
Le programme Certified Senior Consultant (CSC) est un programme d’auto-apprentissage de 30 heures composé de cinq modules totalisant 25 à 30 heures offerts par l’Institute of Business & Finance (IBF). Le cours comprend trois examens finaux administrés par l’ Association nationale des courtiers en valeurs mobilières et nécessite 15 heures par an de formation continue pendant les cinq premières années suivant la certification. Une fois que les candidats ont suivi et réussi une série de cours et d’examens, ils comprennent les subtilités de la population âgée et, en vertu de la loi, sont tenus de faire passer les intérêts de leurs clients avant tout.
Le ralentissement du développement cognitif et les conditions de santé ajoutent au besoin d’une bonne communication entre le client et le conseiller. Par exemple, les SCC doivent souvent aider une personne âgée malade qui risque de passer ses dernières années dans une maison de soins infirmiers à prendre des décisions concernant la vente d’une propriété et le développement d’un flux de revenus qui couvre les coûts élevés des soins de longue durée.
Domaines de connaissances du SCC
Les CSC doivent également connaître les avantages du gouvernement tels que Medicare, Medicaid, la sécurité sociale, le SSI et les avantages pour les anciens combattants. Bien que la plupart des gens ne puissent pas vivre de ces seules ressources, elles restent cruciales pour déterminer la qualité de vie des années suivantes.
À cette fin, le programme en six parties se concentre sur les sujets suivants:
- Vieillissement et société
- Transitions de la santé à mesure que les gens vieillissent
- Choix de qualité de vie pour les personnes âgées
- Planification financière et successorale pour les 65 ans et plus
- Programmes fédéraux et d’État pour la retraite et les soins de santé
- Éthique essentielle pour travailler avec les personnes âgées