Investissement providentiel vs financement participatif: comment lever des fonds pour votre start-up?

La mobilisation de capitaux est l’un des plus grands défis auxquels toute startup peut faire face, mais heureusement, les entrepreneurs ont plus d’une option pour obtenir le financement dont ils ont besoin. La recherche d’  investisseurs providentiels  a ses avantages, mais le financement participatif redéfinit la façon dont les entreprises naissantes prennent leur envol. Les deux ont leurs avantages et leurs inconvénients, et il est important de comprendre comment ils peuvent avoir un impact sur les perspectives à long terme de votre startup avant de plonger.

Financer une start-up avec des investisseurs providentiels

L’investisseur providentiel type est une personne fortunée qui a intérêt à aider de nouvelles entreprises à se développer. Ces investisseurs accrédités fournissent aux startups des capitaux d’amorçage en échange d’une participation au capital de l’entreprise. L’idée ici est qu’une fois que l’entreprise devient rentable, l’investisseur providentiel peut vendre ses actions dans un but lucratif.

Les investisseurs providentiels peuvent opérer de manière indépendante ou dans le cadre d’un plus grand syndicat. Pour ce qui est du montant que les investisseurs providentiels peuvent apporter à la table, il n’est pas inhabituel qu’un investissement typique se situe entre 25 000 $ et 100 000 $. Dans certains cas, les investisseurs providentiels peuvent être disposés à se séparer de sommes encore plus importantes pour aider une startup.

Avantages:

• Le financement providentiel n’est pas un prêt. Prendre un prêt aux petites entreprises est une autre façon de financer une start-up, mais cela crée une obligation légale de rembourser ce qui est emprunté. Les investisseurs providentiels, en revanche, ne s’attendent pas à ce que l’argent soit remboursé. Au lieu de cela, ils misent sur l’augmentation de la valeur de l’entreprise au fil du temps.
• Les investisseurs providentiels peuvent fournir plus que de l’argent. Les investisseurs providentiels sont souvent eux-mêmes des propriétaires d’entreprise établis et ils ont des années d’expérience de travail avec des startups. En plus de fournir le soutien financier dont vous avez besoin pour démarrer votre entreprise, les investisseurs providentiels partageront souvent leur expertise, qui peut être inestimable pour le succès à long terme de l’entreprise.
• Les investisseurs providentiels sont des preneurs de risques. Une triste vérité est que la grande majorité des startups ne parviendront pas à devenir durables et du point de vue des investisseurs, elles sont extrêmement risquées. Sans une solide expérience, obtenir un prêt bancaire ou obtenir un financement par le biais d’un capital-risqueur  peut être pratiquement impossible. Les investisseurs providentiels, quant à eux, comprennent les risques implicites et sont prêts à mettre leur propre argent en jeu pour soutenir la croissance d’une startup.

Les inconvénients:

• Il peut y avoir plus de pression pour réussir. Bien que le désir d’aider les nouvelles entreprises à réussir joue un rôle dans les décisions des investisseurs providentiels, ce n’est pas le seul facteur de motivation au travail. Ils veulent également voir leur investissement porter ses fruits de manière tangible. Cela peut faire monter la pression sur les startups pour générer un taux de rendement solide.
• Les investisseurs providentiels ne sont pas sans intervention. Comme mentionné précédemment, les investisseurs providentiels reçoivent un certain montant de capitaux propres  en échange du financement d’une startup. Non seulement vous cédez un pourcentage déterminé des bénéfices futurs de l’entreprise, mais vous sacrifiez également un certain contrôle sur la prise de décision. Cela peut être problématique si des conflits surviennent autour du rôle de l’investisseur providentiel dans les opérations commerciales.

Utiliser le financement participatif pour lever des capitaux

Avantages:

• Le financement n’a pas besoin d’être fondé sur des actions. Bien que les startups puissent utiliser les capitaux propres pour attirer les investisseurs via une plateforme de financement participatif, il n’est pas toujours nécessaire de renoncer à tout contrôle de propriété dans l’entreprise pour lever des capitaux. Certaines plateformes vous permettent d’utiliser une approche basée sur les récompenses pour générer des financements. Par exemple, si votre startup se concentre sur la création d’un produit spécifique, vous pouvez mettre ce produit à la disposition de vos investisseurs avant de le déployer auprès du grand public.
• Attirer les investisseurs peut être plus facile. Faire participer des investisseurs providentiels peut être un processus qui prend du temps, car il implique généralement de présenter le concept de votre startup à plusieurs reprises. Les plates-formes de financement participatif, quant à elles, rationalisent le processus en permettant aux startups d’afficher leur argumentaire à un endroit où il peut être consulté par un large éventail d’investisseurs. En plus de la célèbre plate-forme Kickstarter, d’ autres sites Web de financement participatif  offrent des fonctionnalités qui peuvent être idéales pour aider votre startup à atteindre ses objectifs de collecte de fonds.
• Le financement participatif peut augmenter la visibilité. Le marketing peut absorber une grande partie du budget de toute startup, mais utiliser une plate-forme de financement participatif pour lever des fonds est un moyen peu coûteux de faire passer le mot. Lorsqu’une campagne de financement participatif est financée relativement rapidement, elle envoie le message que la startup est à surveiller. Cela peut augmenter la visibilité de la marque et aider à attirer des investisseurs supplémentaires pour les cycles de financement ultérieurs.

inconvénients:

• La collecte de fonds n’est pas illimitée. Bien qu’un million de dollars puisse sembler être une somme d’argent substantielle, cela peut ne pas aller très loin pour certaines startups. Les entreprises qui ont besoin de plus de financement peuvent devoir se tourner vers des investisseurs providentiels ou des prêts pour combler l’écart une fois qu’elles ont épuisé le plafond de financement participatif.
• Les frais peuvent être coûteux. Les plates-formes de financement participatif se concentrent sur la mise en relation des investisseurs avec les startups, mais elles sont également en affaires pour gagner de l’argent. Les startups qui utilisent ces plates-formes peuvent s’attendre à payer entre 5% et 10% de frais pour lever les fonds dont elles ont besoin, ce qui peut nuire au montant de capital dont elles disposent.

La ligne de fond

L’investissement providentiel est une bonne option pour les startups pour lever de gros capitaux sans être contraintes par les exigences qui accompagnent la souscription d’un prêt. Le principal inconvénient, cependant, est le fait que cela nécessite de négocier une certaine part de propriété dans l’entreprise. Alors que le financement participatif basé sur les récompenses offre une solution à ce dilemme, les frais peuvent rapidement s’additionner. Peser la perte de capitaux propres par rapport au coût peut aider les startups à décider quelle option est la meilleure.