Spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS)
Qu’est-ce qu’un spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS)?
Le spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS ® ) est une désignation professionnelle décernée par le College for Financial Planning aux professionnels de la finance qui terminent avec succès un programme d’auto-apprentissage, réussissent un examen et acceptent de se conformer à un code d’éthique.
Les candidats retenus gagnent le droit d’utiliser la désignation AAMS ® avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d’emploi, la réputation professionnelle et la rémunération.
Points clés à retenir
- Le titre professionnel de spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS ® ) est reconnu comme une référence dans le secteur pour les titres de compétences en gestion d’actifs et est approuvé par les plus grandes sociétés financières.
- Pour obtenir l’AAMS ®, les professionnels de la finance doivent réussir un programme d’auto-apprentissage rigoureux, réussir un examen et accepter de se conformer à un code d’éthique.
- Pour conserver la désignation, les titulaires d’ AAMS ® doivent compléter 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais de renouvellement de 95 $.
Comprendre les spécialistes accrédités en gestion d’actifs
Le programme AAMS ® a débuté en 1994 et est maintenant enseigné exclusivement en ligne à l’aide de la plate-forme CFP. Le College for Financial Planning (appartenant à Kaplan) est un fournisseur d’éducation financière pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers.
Le programme AAMS ® se compose de 10 modules, commençant par un examen du processus de gestion des actifs, puis couvrant un large éventail de sujets, tels que les investissements, les assurances, la fiscalité, la retraite et les questions de planification successorale.
Pour conserver les privilèges associés à la désignation, les professionnels AAMS ® doivent effectuer 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais. Le programme de formation continue AAMS ® est développé en collaboration avec certaines des plus grandes sociétés d’investissement du pays. Les candidats explorent des études de cas basées sur des scénarios de la vie réelle, qui sont conçues pour les préparer à l’efficacité dans le monde réel et les aider à construire des relations durables avec les clients.
Auto-apprentissage et examen
Le programme d’auto-apprentissage couvre plusieurs sujets, tels que le processus de gestion des actifs; investisseurs, politique et changement; le risque, le rendement et la performance des investissements; allocation et sélection d’ actifs; stratégies d’investissement; et la fiscalité des produits d’investissement. Il couvre également les opportunités d’investissement pour la retraite individuelle; les considérations d’investissement pour les propriétaires de petites entreprises; la rémunération des dirigeants et les régimes d’avantages sociaux; produits d’assurance pour clients investisseurs; planification successorale; et les questions réglementaires et éthiques.
Les étudiants suivent le cours en ligne et terminent généralement le programme en neuf à 11 semaines. Pour obtenir la qualification, les étudiants doivent ensuite passer un examen final dans l’un des centres de test approuvés par CFP. L’examen final du programme AAMS ® contient 80 questions. Les étudiants ont une année complète à compter de leur date d’inscription pour terminer leurs études. Pour s’assurer que les étudiants progressent de manière satisfaisante dans leurs études, il est nécessaire qu’ils testent au moins une fois tous les six mois jusqu’à la réussite du programme. Une note de passage à l’ examen final AAMS ® est de 70 pour cent ou mieux.
Les personnes ayant la désignation AAMS peuvent travailler en tant que conseillers financiers, conseillers en placement inscrits, représentants inscrits, gestionnaires des relations avec la clientèle, consultants financiers ou conseillers en placement.
Considérations particulières
L’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) précise qu’elle n’approuve ni n’approuve aucune qualification ou désignation professionnelle, mais elle répertorie l’AAMS ® comme l’une des désignations disponibles dans le secteur des services financiers. Selon le College for Financial Planning (CFP ® ), certaines organisations reconnaissent la désignation AAMS ® comme représentant 28 heures de crédit de formation continue.
Pour informer le public de l’état actuel des personnes désignées par l’ AAMS ®, le CFP ® tient à jour une base de données en ligne contenant les noms de tous les membres et l’état de leurs désignations. Après l’obtention de leur diplôme, les personnes désignées AAMS ® reçoivent un crédit pour avoir terminé le FP511 dans notre programme de formation à la certification CFP ®.