Quelles sont les 10 principales banques privées?
Les particuliers fortunés ont tendance à avoir des besoins financiers plus complexes que la plupart des consommateurs de détail. C’est pourquoi les banques privées offrent une gamme de services sous un même toit, de la gestion de placements à la planification fiduciaire et successorale. Les clients fortunés se voient généralement attribuer un banquier privé (ou un chargé de relations) dédié, qui est un point de contact unique pour toutes les questions financières.
Points clés à retenir
- La plupart de ces entreprises ont une forte présence sur Main Street, mais des divisions distinctes s’adressent aux particuliers fortunés.
- Les personnes fortunées disposant de dépôts importants bénéficient de services de gants blancs pour leurs besoins financiers.
- Les conseils en placement, les impôts et la planification successorale font partie des services offerts.
L’Europe et les États-Unis abritent la plupart des plus grandes opérations de banque privée au monde. La plupart seront des noms familiers car ils offrent également des services bancaires pour le reste d’entre nous.
Vous trouverez ci-dessous les banquiers privés les plus en vue, selon le cabinet d’études de marché Scorpio Partnership. Les chiffres des actifs sous gestion concernent l’ensemble de l’entreprise, et non la division, à partir d’octobre 2020.
Le Top 10 de la Banque Privée
10. BNP Paribas (actifs sous gestion estimés: 377 milliards de dollars)
Basée à Paris, BNP Paribas Wealth Management se veut la première banque privée de la zone euro. Elle est présente dans 19 pays, avec des hubs en Europe, en Asie, en Afrique, au Moyen-Orient et aux États-Unis. Ses 7 000 collaborateurs fournissent aux clients privés des solutions bancaires et d’investissement de haut niveau.
9. Goldman Sachs (estimation des actifs sous gestion: 1,85 billion de dollars)
Si Goldman Sachs est surtout connue pour ses activités de banque d’investissement, elle sert également des clients fortunés. Les clients doivent généralement investir au moins 10 millions de dollars pour ouvrir un compte.
8. JP Morgan (estimation des actifs sous gestion: 2,89 billions de dollars)
JP Morgan a été l’une des premières banques à adapter ses conseils en investissement aux riches et l’une des premières opérations à embaucher un directeur des investissements (CIO) dédié pour son bureau de banque privée. Aujourd’hui, cette banque des États – Unis offre un modèle de « couverture client intégrée » qui comprend des banquiers, des professionnels de l’ investissement, des conseillers en capital, et les gestionnaires fiduciaires.
7. Citibank (estimation des actifs sous gestion: 1,95 billion de dollars)
Autre maison de fil de Wall Streetqui personnalise ses services pour les ultra-riches, Citi Private Bank a augmenté ses actifs de plus de 17% en 2017, selon Aon. En 2018 et 2019, Citi a été nommée «Meilleure banque privée mondiale» aux PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (estimation des actifs sous gestion: 787,3 milliards de dollars)
Outre sa présence dans la banque d’investissement, les services de gestion de fortune de la banque privée du Credit Suisse ont aidé l’institution à gagner des parts de marché importantes dans la région florissante de l’Asie-Pacifique.
5. Banque Royale du Canada (RBC) (estimation des actifs sous gestion: 503 milliards de dollars)
RBC, la plus grande institution financière du Canada, utilise une approche d’équipe des services bancaires privés qui met chaque client HNW en contact avec un banquier privé et un spécialiste du crédit. Ces points de contact, à leur tour, s’appuient sur une plus grande équipe de conseillers financiers pour vous aider dans tous les domaines, de la gestion de placements et des conseils fiscaux à la planification successorale et aux initiatives philanthropiques.
4. Wells Fargo (estimation des actifs sous gestion: 1 600 milliards de dollars)
Chez Wells Fargo, basé à San Francisco, les chargés de clientèle examinent rituellement les portefeuilles de placement de leurs clients HNW afin de rééquilibrer les avoirs et de modifier l’allocation d’actifs si nécessaire.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (estimation des actifs sous gestion: 1 400 milliards de dollars)
Appelant ses clients fortunés «une partie clé et en expansion de la clientèle de la société», Merrill Lynch a récemment annoncé son intention de consolider ses groupes de banque privée, internationaux et institutionnels en une seule unité qui vise à rationaliser les opérations et à mieux répondre aux besoins de son ultra -des clients riches.
La plupart des banques privées imposent des seuils de revenu minimum. Le minimum chez Goldman Sachs est de 10 millions de dollars.
2. Morgan Stanley (estimation des actifs sous gestion: 552 milliards de dollars)
Chez Morgan Stanley, un conseiller en gestion de patrimoine privé sert de passerelle vers une vaste équipe d’experts, notamment des banquiers d’investissement, des professionnels des marchés financiers et des banquiers privés, qui gèrent collectivement un éventail de besoins, notamment la planification fiduciaire et successorale et les produits d’assurance.
1. UBS (estimation des actifs sous gestion: 1,4 billion de dollars)
Avec un énorme 2,4 billions de dollars d’actifs sous gestion, UBS devance Morgan Stanley en tant que plus grand groupe de banque privée au monde. La société a récemment consolidé son unité de gestion de fortune aux États-Unis avec ses opérations internationales dans le but de renforcer sa position de leader du secteur, selon le PDG du groupe Sergio Ermotti, qui a déclaré: «[Cette fusion] se traduira par une efficacité accrue, un plus grand partage des meilleures pratiques, un meilleur rendement de nos investissements et un service client amélioré. »
La ligne de fond
La demande des clients aisés pour des services bancaires hautement personnalisés et un guichet unique a été une aubaine pour le secteur de la banque privée. Les banques dont le siège est aux États-Unis et en Europe ont bénéficié d’une part disproportionnée de cette croissance, UBS étant en tête du peloton.