Fonds négociés en bourse Vanguard
Que sont les fonds négociés en bourse Vanguard?
Les fonds négociés en bourse (ETF) de Vanguard sont une catégorie de fonds offerte par Vanguard. Les fonds négociés en bourse combinent la diversification des fonds communs de placement avec un minimum d’investissement minimum requis. Vanguard propose également une tarification en temps réel. Les ETF sont négociés de la même manière que les actions individuelles.
Points clés à retenir
- Les fonds négociés en bourse (ETF) de Vanguard sont une catégorie de fonds offerte par Vanguard.
- Les indices sous-jacents de Vanguard couvrent à la fois des secteurs individuels, tels que les matériaux et l’énergie, et des indices nationaux et internationaux.
- Les FNB peuvent avoir des milliers d’actions ou d’obligations dans un seul fonds, ce qui leur confère plus de flexibilité pour les portefeuilles.
- Les ETF de Vanguard sont gérés par des professionnels du portefeuille et sont sans commission.
Comprendre les fonds négociés en bourse Vanguard
Il existe actuellement plus de 50 fonds négociés en bourse Vanguard, qui sont négociés, comme toutes les autres actions, sur les bourses américaines, telles que le New York Stock Exchange (NYSE) ou le Nasdaq. Leurs indices sous-jacents couvrent à la fois des secteurs individuels, tels que les matériaux et l’énergie, et des indices nationaux et internationaux.
Les FNB Vanguard étaient auparavant connus sous le nom de reçus de participation à l’indice Vanguard (VIPERS). Dans leur forme actuelle, les ETF Vanguard visent à suivre au plus près leurs indices sous-jacents et à offrir la flexibilité du trading intrajournalier.
En développant cette classe de fonds à faible coût, Vanguard a cherché à apporter son leadership de longue date sur le marché de la gestion passive à l’espace ETF.
Les FNB peuvent avoir des milliers d’actions ou d’obligations dans un seul fonds, ce qui leur confère plus de flexibilité pour les portefeuilles. Ils incluent tous les avantages d’un fonds indiciel mais offrent plus de contrôle à l’investisseur individuel.
Types de fonds négociés en bourse Vanguard
FNB d’actions américaines
Vanguard propose une gamme de produits ETF axés sur les actions américaines. Ces ETF peuvent être ventilés selon la taille des entreprises qu’ils ciblent: grande capitalisation, moyenne capitalisation ou petite capitalisation. Ces fonds peuvent également être ventilés en fonction de la performance des sociétés dans lesquelles ils investissent. Les FNB de croissance investissent dans des actions dont les taux de croissance sont supérieurs à la moyenne. Les FNB de valeur investissent dans des sociétés dont les évaluations sont inférieures à la moyenne. Enfin, les ETF mixtes investissent dans une combinaison d’ETF de croissance et de valeur.
Par exemple, le FNB d’appréciation des dividendes Vanguard investit dans des sociétés à grande capitalisation. Ce fonds est composé d’un mélange d’actions de valeur et de croissance. Il a un ratio de frais de 0,06% et un rendement en dividendes de 1,77%.
FNB d’actions internationales
Vanguard possède trois types d’ETF internationaux: les marchés mondiaux, internationaux et émergents. Les ETF d’actions mondiales investissent dans des actions du monde entier, y compris les ETF d’actions internationales américaines. Les ETF d’actions internationales américaines investissent dans des actions du monde entier, à l’exception des ETF des marchés émergents américains. Les ETF des marchés émergents américains investissent uniquement dans des actions de pays en développement.
Par exemple, le FNB Vanguard International High Dividend Yield investit sur le marché international. Son ratio de frais est de 0,27% et son rendement en dividendes est de 3,83%.
FNB du secteur Vanguard
Les ETF sectoriels de Vanguard sont des ETF fondés sur des actions qui investissent dans des indices qui suivent des secteurs spécifiques de l’économie. Certains de ces secteurs comprennent les télécommunications, l’énergie, les matériaux, les technologies de l’information (TI) et la santé. L’avantage de choisir un ETF sectoriel est que les investisseurs peuvent cibler une certaine partie du marché sans le risque et la recherche impliqués dans le choix des entreprises individuelles dans lesquelles investir.
Par exemple, si vous pensez que l’activité bancaire dans son ensemble se comportera bien dans les mois à venir, vous pourriez investir dans le FNB Vanguard Financials. Il a un ratio de frais de 0,10% et un rendement en dividendes de 2,23%.
FNB d’obligations américaines
Pour les investisseurs qui souhaitent allouer leurs actifs de placement à une combinaison d’actions et d’obligations adaptée à leur âge, Vanguard propose 15 ETF différents axés sur les obligations américaines. Ils peuvent être divisés en quatre catégories principales: les obligations d’État, les obligations d’entreprises de qualité investissement, un mélange de ces deux (gouvernement et entreprises) et les obligations exonérées d’impôt.
Les obligations d’État ont tendance à rapporter des rendements de dividendes relativement faibles par rapport aux obligations d’entreprises. Cependant, ils présentent également un risque de défaut significativement plus faible. Si les obligations de sociétés paient des taux d’intérêt relativement élevés, elles présentent également un risque de défaut plus élevé que les obligations d’État. Enfin, la catégorie des obligations ETF exonérées d’impôt de Vanguard est idéale pour les investisseurs qui détiennent leurs investissements dans des comptes de courtage imposables et se situent dans des tranches d’imposition relativement élevées.
Fonds négociés en bourse (FNB) vs actions vs fonds communs de placement
Posséder un FNB revient à posséder un fonds commun de placement; les actions ou obligations individuelles offrent la même diversification intégrée et des coûts bas. Les fonds sont également négociables, comme les actions individuelles.
Par rapport aux actions et aux obligations, cependant, les ETF offrent moins de risque et moins de maintenance continue. La combinaison d’actions ou d’obligations présélectionnées de Vanguard signifie que si une action ou une obligation du fonds se comporte mal, d’autres se comportent probablement bien. De plus, les investisseurs peuvent laisser la sélection des titres aux gestionnaires de fonds professionnels.
Les fonds communs de placement et les FNB sont moins risqués que d’investir dans des actions et des obligations individuelles et ils offrent une grande variété d’options pour atteindre des objectifs de placement spécifiques. Cependant, par rapport aux fonds communs de placement standard, les FNB présentent des caractéristiques uniques qui pourraient les rendre attrayants pour certains investisseurs. Par exemple, les ETF de Vanguard sont gérés par des professionnels du portefeuille et sont sans commission.
En outre, les ETF nécessitent des investissements minimums plus petits pour commencer. Ils offrent également une tarification intrajournalière en temps réel, évaluant les changements minute par minute, chaque fois qu’ils sont achetés et vendus, tandis que les fonds communs de placement ne sont tarifés qu’à la clôture d’une journée de négociation.